xx银行培训：现金管理新员工培训（20160520）.pptx

新员工业务培训 （现金管理） 运营管理部储蓄业务室 2016-5-20; ; ; ;尾箱出入库;1、网点每日应指定两名业务人员负责收、发柜员尾箱和办理与金库或守押公司尾箱交接工作；2、网点对不当班柜员的尾箱不得出库。3、营业期间，柜员短时离开经管现金时，装有现金、贵金属、重要单证和印章的抽屉和尾箱必须加锁后，置于现金区监控镜头拍摄范围内；柜员离开经管现金时间达 1 小时以上时，现金、贵金属、重要单证和印章须装入尾箱加锁后，入日间库或金库保管。4、尾箱交接工作必须在营业网点可监控摄像地区办理。 5、进入日间库的现金，必须装箱（包）加锁。 ;7;尾箱日初与日终;尾箱日初与日终;现金调剂与尾箱交接;现金调剂流程：1.现金调出柜员在系统输入调出现金信息。 2.现金调出柜员与现金调入柜员办理现金核点交接。 3.调入柜员确定是否超库存，如果超过设定库存，须经运营主管授权 4.现金调入柜员在系统对该笔现金调入业务进行接收操作。 5.金库调出或调入柜员现金时，需另一管库员复核。;尾箱交接操作：1、尾箱日间交接：现金尾箱移交柜员使用系统“尾箱日间交接”功能，输入现金尾箱接收柜员信息。2、尾箱日终交接：柜员完成现金尾箱日结后，移交柜员将尾箱连同现金实物全部移交给接收柜员，接收柜员核对并清点现金无误后，按柜员日终要求进行尾箱封锁后，办理尾箱入库。3、尾箱日初交接：通过系统中日初发尾箱操作，将某一柜员前一日使用、日结的现金尾箱，发给另外一个柜员。接收柜员核对并清点现金，经运营主管进行系统授权后，完成尾箱日初操作。库存余额为零的现金尾箱无需授权。;现金的收付、整点与清分;1、唱收唱付，先核卡大数，再清点细数。存先收款后记账，取先记账后付款。 2、收付现金一笔一清，严禁将不同客户的款项混收。 3、现金清点：成把现金通过点钞机具双面清点，不足百张现金应手工清点后过机。4、发现所收现金与客户存款金额不符，即时与客户当场核对，确保账实相符。5、超过权限的现金收付，换人复核。本币60万以下???总行远程集中授权、所有外币、本币60万以上：主管岗现场授权6、 复核方式为点捆卡把（人民币核对至万元位，外币核对至等值美元千位）。 ;假币收缴与管理;假币收缴流程： 1.假人民币纸币，加盖“假币”戳记（蓝色）、经办复核人员行号章（红色）； 2.假外币纸币及各种假硬币，以统一格式专用袋加封，封口处加盖“假币”戳记，在专用袋上标明币种、劵别、面额、张（枚）数、冠字号、收缴人、复核人名章等要素。 3.打印一式二联假币收缴凭证，交持有人签字（如持有人拒签，可在收缴凭证上注明）。 4.假币收缴凭证第一联为柜员单据，第二联交持有人。 5.告知持有人权益：若有异议，可向当地人行申请鉴定。 ;现金长短款处理; 长短款的审批权限及流程： 发生已无法弥补损失的短款或已无法清退的长款时，网点运营主管应填制一式两联“错款审批报告表”，提出处理意见，报区域运营总经理审批。错款审批报告表一联审批机构留存；一联由现金差错网点凭以作销账单附件。 审批处理权限如下：单个柜员一个工作日内，出现长短款总金额折人民币3000元（不含）以上的，需经分行运营管理部负责人审批。 单个柜员一个工作日内，出现短款总金额折人民币10000元（不含）以上的，还需报经分行分管行长审批；短款总金额折人民币50000元（不含）以上的，还需上报总行运营管理部审批。 每年1月份，分行需填报将上一年度已审批处理10000元（不含）以上的错款审批处理情况报总行运营管理部。 ; 1、差数法，短款100元为例 漏记账：如客户取款100元漏记账，直接付款 重复记账：客户存款100，多记一笔 2、除二法：记账存取方向错，错款金额可被二整除。如短款100元，可能是取50元误做存50元后付款。