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银行违规案例学习心得 银行违规案例学习心得 银行违规学习心得 学习心得 通过我行组织的《江苏省农村信用 社员工违规行为处理暂行办法案件责任追究暂行办法》 的学习， 使我 认识到我行的规章制度办法不仅仅是工作的规范， 更是涵盖了生活作 风的方方面面。 通过办法的学习， 让我们体会到了合规文化建设的重 要性，体现了一个新兴农村商业银行在内控和风险防范上面所注重的 程度与防范能力。 一、加强自身修养，提高合规意识 作为赣榆农商行的一员，点滴 小事往往是最能够反映对相关制度办法的理解程度。 在思想上要高度 重视本次学习的内容， 坚持集中学习与自学相结合， 积极参加上级行 组织的各类集中培训； 在工作上要对自己的工作， 尽力做到让同事与 领导满意，以合规、合法为基础；生活上坚持做到廉洁自律，以身作 则。 二、结合工作实际，领会学习内容 我行把提高资产质量和防范案 件作均为重要工作之一， 这也是规范办法中对业务上所要求的， 进一 步加大力度，加快步伐，采取有效措施，建立长效机制，将降低不良 资产和防范案件“攻坚战”向纵深推进。在对存量不良贷款全力压缩 的同时，加强对存量正常贷款和增量贷款的预警和基础管理工作， 从 贷前、贷中、贷后三个环节严格履行信贷监管的职责，保证信贷业务 稳健运行。同时 , 按照制度化、规范化、精细化的要求，加强基础管 理和内控建设，为全面提升风险防控能力， 促进业务健康发展奠定 了 基础。 三、廉洁自律，严格要求自己 此次的办法学习是对现实出现的案 例的归纳与总结， 对进一步加强工作要求与规范行为、 严格监督管理 起到了重要作用。作为赣榆农商行员工，要时刻以办法为行为规范， 保持清醒头脑，远离不良风气，免受各种诱惑，严格按照办法上的规 章制度来要求自己。 四、严格执行各项规章制度，进一步提高自我防范能力 我们平时 疏于学习，对规章制度理解不够全面，只抱着努力做好工作、遵守纪 律的想法， 而忽视了对规章制度和相关法律法规的学习， 日久会产生 一些自由散漫的思想， 导致违规违纪的情况发生， 甚至是违法的案件 发生。通过这次活动的开展，使我深刻认识到，不学习法律法规的有 关条文， 不熟悉规章制度对各环节的具体要求， 就不可能做到很好地 遵守规章制度，也不可能成为一名合格的赣榆农商行员工。因此，掌 握法律法规基本知识， 学好内部的各项规章制度， 对我们的工作和生 活具有重要的指导意义和现实意义。 通过这次活动的学习，联系全 行实际，我感到当前关键要加强约束机制，严格业务操作管理，加强 业务监督，禁止岗位职责混淆、业务运作交叉，严格按照规章制度规 定的各项要求， 提高员工的自我防范能力， 从源头上杜绝各类案件的 发生。 塔山支行 吴行业 商业银行违规违纪案例学习心得 商业银行违规违纪案例学习心 得 从去年年末至今年年初我网点开展了对国有控股商业银行违规违 纪案例学习的活动， 通过对案例的学习， 使我更加深刻的意识到银行 从业者工作的风险性，决不能一失足成千古恨，害人害己。在这些人 中他们都是心存侥幸心理，一边是良知、一边是邪念，以为可以逃脱 法律的严惩，到最后东窗事发追悔莫及，为自己带来了牢狱之灾。不 仅是自己美好前程毁于一旦也给家人带来了灾难。 ATM自助设备操 作员严某起初一直做着一夜暴富的美梦， 投资朋友的服装生意初偿甜 头，但没有想到投资有风险而到后来生意失败欠下巨额外债， 成天借 酒消愁感叹自己运气不好。 他没有意识到自己还有回头的道路， 反而 利用买彩票来走致富的捷径， 而后一步步通过挪用银行资金买彩票实 现发财梦想，利用自助设备加钞清机和设备维护的机会监守自盗 ATM 钞箱 135 万元，最后携款潜逃被公安机关缉拿归案被判有期徒刑 15 年在牢狱中悔恨终身。通过学习这一案例很 疑惑为什么严某的种种 挪用资金的行为经过 5 年才被发现？从而暴露了该银行内控管理的 严重缺失。 首先不得身兼数职严某在长达五年的时间内没有轮岗， 且 兼任两个互不相容的岗位， 使其轻易截流现金不被其他岗位制约， 其 次管理流程执行不力， 多台自助设备使用相同的初始密码， 导致双人 操作形同虚设。第 三是执行力度不力， 扎帐加钞等环节无人监管， 没有不定期抽查设 备。 身为一名金融工作者时刻为自己敲响警钟爱岗敬业是各行各业 中最为普遍的奉献精神， 它看似平凡实则伟大， 作为一个金融单位的 职工更应该以自己所从事的职业上讲求道与德， 必须诚实守信， 时刻 按照职业规范去要求自己，努力工作，才能立于不败之地。加强业务 知识的学习， 提升合规操作意识身为一线员工， 其增强规章制度的执 行与监督防范案件意识， 要从自身做起监督授权业务的合法合规， 严 格执行业务操作系统安全防范， 抵制各种违规作业等等， 做好相互制 约，相互监督， 始终坚持按规章办