银行对公客户经理考核管理制度办法.docx

银行对公客户经理考核管理制度办法 第一章 总则 为规范对公客户经理的管理，建立全行统一的客户经理基本工资、福利和职业生涯规划、激励约束机制，全面实施市场化考核，提高市场竞争力，打造对公业务条线的专业化营销队伍，确保对公业务持续稳定发展，特制定本办法。 本办法所称客户经理是指对公客户经理，本办法所称总部是公司金融总部，本办法所称对公客户经理业绩管理部门是指总行战略企划部、人力资源部和分行人力、财企及公司金融部，本办法所称团队包括支行和团队，本办法所称团队长包括支行长和团队长。 客户经理的组织、考核、待遇等事项，除另有规定外，均依照本办法执行。 第二章 客户经理的组织管理 客户经理团队包括总部、分行公司区域、第一直属支行对公业务团队，由一名团队长和若干名客户经理组成。 客户经理职级分为助理客户经理、初级客户经理、中级客户经理、高级客户经理和资深客户经理五级15档。 客户经理实施分级管理的原则 客户经理的日常组织管理由总行、分行公司区域对公业务管理部门和客户经理团队按照不同的职责和权限实施： （一）总行战略企划部管理职责 1.负责统筹制订和完善客户经理管理办法，根据市场环境、政策变化、管理导向等作制度的修订； 2.协同信息科技部开发和维护客户经理考核系统平台； 3.战略企划部负责客户经理特殊定级资格预审； 4.负责督导和检查本管理办法的执行情况； 5.负责统筹客户经理的绩效考核和管理工作，将绩效考核情况反馈给公司金融总部。 （二）总行人力资源部管理职责 1.负责统筹全行客户经理的培训组织工作； 2.负责统筹全行客户经理的资格考试和认证，《银行对公客户经理上岗资格证》由公司金融总部负责题库，《银行对公客户经理授信业务执业资格证》由总行全面风险管理部负责题库； 3.负责制定全行客户经理基本工资标准； 4.负责客户经理特殊定级资格终审； （三）公司金融总部管理职责 1.负责全行对公客户经理培训实施工作； 2.协助总行人力资源部出具《银行对公客户经理上岗资格证》考试题库； 3.协助总行战略企划部推动实施本管理办法。 （四）分行公司区域管理职责 1.人力资源部门负责组织分行客户经理的招聘和聘用； 2.人力资源部门负责组织所辖客户经理的培训工作，公司金融部负责实施； 3.公司金融部及人力资源部门负责审批所辖客户经理定级资格； 4.公司金融部或财企部门负责对所辖客户经理的绩效考核和管理工作； 5.公司金融部或财企部门负责制定分行客户经理资源配置方案； 6.公司金融部及人力、财企部门负责落实本管理办法。 （五）团队管理职责 1.协助招聘和聘用本团队的客户经理； 2.负责带领团队开拓市场、产品营销和客户服务等工作； 3.负责提供本团队客户经理业绩情况； 4.负责组织本团队开展授信“三查”管理工作，督促客户经理履行授信“三查”职责，保证有关授信管理的规定在本团队得到有效执行； 5.负责对本团队客户经理进行综合评价； 6.负责制定与实施本团队客户经理资源配置方案。 第三章 客户经理的岗位职责与日常管理 客户经理的基本职责 （一）客户经理的基本职责是市场拓展、业务推广、产品营销、客户维护、信息收集、信贷调查、贷后管理、配合反洗钱等，为客户提供多方位、多功能综合性金融服务，做到合法合规，控制风险。 （二）资深、高级、中级客户经理除履行以上基本职责外，还须承担培养新人的职责。 客户经理日常管理制度 （一）客户信息管理制度：客户经理应按照总行制定的客户信息管理要求，建立和健全客户信息档案，跟踪客户的信息变动并及时在绩效考核管理系统中更新客户信息。 （二）工作例会制度：各团队应每周组织一次工作例会，由客户经理汇报上周工作情况并做本周工作安排，进行客户经理业绩排名，交流工作经验，研究确定下一步工作重点及措施。 （三）工作日志制度：客户经理应每天记录工作日志，汇报和反馈当天工作要点和问题。 （四）信息报告制度：客户经理应使用绩效考核管理系统及时记录客户信息，记录销售活动，及时反馈存在的问题并寻求支持。团队长对信息报告制度执行情况进行检查，并及时解决客户经理营销过程中提出的问题。 （五）客户意见反馈制度：团队长和客户经理收集客户和市场信息，向分行公司区域提出产品和服务需求。 （六）必威体育官网网址制度：客户经理应严格为银行和客户必威体育官网网址，严禁泄露银行和客户的资料。如发生泄密行为将按入职时签订的《员工必威体育官网网址协议》相关处罚条款进行问责。 （七）客户经理应对授信调查、审批、放款、贷后管理等各个阶段上报的各类信贷资料的真实性、及时性和完整性负责，并按照本行有关授信后管理规定完成具体工作，防范信贷风险。 （八）本行的其他规章制度。 第四章 客户经理的聘用及解聘 客户经理聘用实行“宽进宽出”原则，可通过社招、校招、内招等途径招聘。 客户经理聘用的基本条件： （一）认同银行企业文化； （二）具备大