银行行零售业务费用、积分管理细则.docx

银行行零售业务费用、积分管理细则 第一章 总则 第一条 管理宗旨 为引导和鼓励销售人员创造优秀业绩，完善交叉销售机制，提高全行员工参与零售业务营销的积极性，实现个人与团队双赢，提升零售业务综合产能，根据总行方案，结合分行实际，特制定本实施细则。 第二条 管理目标 费用切块：将内外勤员工业务营销费用从零售人员费用、变动费用中切分出来，统称为“营销绩效费用”，与零售业绩情况挂钩。 零售外勤员工营销绩效费用：根据零售考核指标体系，将零售外勤人员营销不同产品的产能按照统一标准换算营销积分进行量化管理，根据员工积分核算营销绩效费用。 其他员工营销绩效费用：全行员工均可参与零售业务营销，按照本方案核算费用。 第三条 遵循原则 一、优化分配模式，强化增量管理，做大整体业绩 通过绩效考核分配模式的优化，在保持存量的基础上，充分发挥各岗位员工工作积极性，强化业绩增量管理，实现业绩突破。 二、强化业绩导向，鼓励多劳多得，激发员工活力 调整绩效考核分配模式，以业绩为导向，实现多劳多得、按绩取酬，激发营销队伍工作积极性。 三、科学配置人员，促进合理流动，提高人均产能 根据实际管理及客户服务需求科学配置零售各岗位员工，通过绩效考核分配促进员工的合理流动，带动内勤员工转向外勤，实现“能者上、平者让、庸者下、劣者汰”的流动机制，提高人均产能。 第四条 适用范围 1、适用于外勤员工的营销绩效考核和营销绩效费用核算。 2、适用于全行员工的挂户和转介营销绩效费用核算。 第二章 部门职责 第五条 计划财务部职责 1、负责牵头组织总行积分方案在分行的实施，包括制定实施细则、结合分行总体经营及费用情况核定积分单价和支行总积分提成比例等。 2、负责根据各业务条线提供的总体、网点、个人积分表，核定总体、网点、员工的营销绩效费用，并完成数据确认工作。 3、负责做好分、支行费用管理，将通过本细则核定发放的跨条线零售营销绩效费用（速贷业务转介除外）纳入零售条线费用管理，其中零售转介速贷业务的营销绩效费用计入速贷条线。 第六条 业务管理部门职责 1、负责做好网点、内外勤人员的零售业务积分统计工作。 2、牵头协调解决网点、个人业绩分配争议问题。 第七条 人力资源部职责 1、负责审核外勤人员基本薪及岗位补贴等数据； 2、按照计划财务部核定结果完成个人营销绩效费用发放。 第八条 分行行长及班子职责 负责监督本细则在分行的实施，协调解决执行过程存在的问题。业务管理部门无法协调解决的员工业绩争议，由行长、班子成员综合审议后进行裁决。 第九条 积分考核管理小组职责 分行成立积分考核管理小组，负责监督本细则的实施、接受员工的申诉、解决制度执行过程中出现的问题，由行班子成员、业务管理部门、人力资源部、计划财务部和内控合规部负责人组成。 第三章 积分计价内容 第十条 积分计价产品 通过积分的方式对每项产品的营销产能进行标准化计价，积分系统上线之前对以下产品进行积分计价，积分系统上线后积分计价的产品种类将进一步细分和完善。 表一 产品积分计价表 产品 标准积分 备注 负债业务类 1 基础负债年日均存量 10分/万元 存量=上年末负债年日均，增量=期末负债年日均-上年末负债年日均，如增量为负数则积分为负分 年累计存量积分=年日均存量/12*统计月份数*标准积分 年累计增量积分=年日均增量/12*统计月份数*标准积分 2 基础负债年日均增量 60分/万元 3.1 主动负债年日均存量 5分/万元 包含结构性存款及其他高成本的主动负债存款 年累计存量积分=年日均存量/12*统计月份数*标准积分 年累计增量积分=年日均增量/12*统计月份数*标准积分 3.2 主动负债年日均增量 10分/万元 4 保本理财年化销售额 7分/万元 开放型产品的年化销售额以年日均计算 年累计积分=年日均/12*统计月份数*标准积分 5 非保本理财年化销售额 13分/万元 代理业务类 6.1 银保销售额（期交） 500分/万元 当年销售额，年累计积分=当年销售额*标准积分 6.2 银保销售额（趸交） 200分/万元 7 基金销售额 50分/万元 8.1 贵金属销售额（工艺类） 600分/万元 8.2 贵金属销售额（投资类） 80分/万元 9 信托/资管年化销售额 30分/万元 资产业务类 10 小微贷款年日均存量 10分/万元 存量=上年末贷款年日均，增量=期末贷款年日均-上年末贷款年日均，如增量为负数则积分为负分，不含逾期贷款 年累计存量积分=年日均存量/12*统计月份数*标准积分 年累计增量积分=年日均增量/12*统计月份数*标准积分 逾期贷款余额增量=期末贷款本息逾期金额-上年末贷款本息逾期金额 11 小微贷款年日均增量 30分/万元 12 逾期小微贷款余额增量 -20分/万元 13 消费贷