银行制度修订建议跟踪处理管理办法.docx

银行制度修订建议跟踪处理管理办法 第一章 总则 第一条 目的和依据 为建立和规范银行（以下简称“本行”）制度修订建议收集及跟踪处理机制，鼓励总行各部门、各金融总部各部门、各分行（含区域、直属支行，下同）和全体员工关注和反映制度隐患，及时提出修订建议，提高制度的适用性、时效性和协调性，根据本行必威体育精装版的《银行制度管理办法》的相关规定，特制定本办法。 第二条 适用范围 除主办部门对制度的主动维护外，总行各部门、各金融总部各部门、各分行及全体员工对现行制度提出的修订建议均适用本办法。 第三条 牵头部门及职责 各级合规部门（根据本行有效组织架构发文确定）是本级机构制度修订建议收集及跟踪处理的牵头部门，负责制度修订建议的接收、协调、答复和督办。 第二章 制度隐患的种类 第四条 制度隐患的种类包括但不限于以下情形： （一）制度存在合规性问题，即与现行法律、法规、外部规章以及监管部门规范性文件规定不一致； 　　（二）制度存在协调性问题，即制度间的规范存在相悖或同一事项由多个制度进行规范； （三）制度存在时效性问题，即外部形势、市场环境或内部组织架构已发生变化或调整，制度已不能完全适应现实业务或管理需要，或制度所规范的内容已无业务依据，无继续存在的必要； （四）制度存在完善性问题，即制度内容存在“空白点”、“遗漏点”或其他不完善的问题，可能造成业务管理的缺失和潜在的隐患； （五）制度存在操作性问题，即制度中有关业务实际管理、操作的条款，在表述上较为宽泛或不明确，可能造成对条款的理解歧义，缺乏可操作性。 第三章 制度修订建议的处理流程 第五条 各单位及员工提出制度修订建议，可填写《银行制度修订建议表》（详见附件1，以下简称《建议表》），并通过电子邮件将该表及相关论证材料提交至合规部门，按本制度规定流程处理。 第六条 对总行各部门、各金融总部各部门制定的制度提出修订建议的处理流程 　　全行各单位及员工向总行法律合规部提出修订建议，总行法律合规部须在收到修订建议的2个工作日内，知会、协调总行制度主办部门对修订建议进行评审及反馈； 　　主办部门应在收到知会的5个工作日内，提出明确的评审意见、采纳意见，制定出具体的应对举措和计划完成时间，并填写《银行制度修订建议反馈表》（详见附件2，以下简称《反馈表》），发至总行法律合规部； 　　总行法律合规部根据主办部门的意见反馈，向提出建议的单位或个人做出答复。 第七条 对分行制定的制度提出修订建议的处理流程 　　全行各单位及员工直接向制度所在分行内控合规部提出修订建议，分行内控合规部须在收到修订建议的2个工作日内，知会、协调分行制度主办部门对修订建议进行评审及反馈； 　　主办部门应在收到知会的5个工作日内，提出明确的评审意见、采纳意见，制定出具体的应对举措和计划完成时间，并填写《反馈表》，发至分行内控合规部； 　　分行内控合规部根据主办部门的意见反馈，向提出建议的单位或个人做出答复。 第八条 制度修订建议的加急流程 对符合加急处理情形的制度修订建议，原则上合规部门在收到制度修订建议后，应在《建议表》右上角“加急处理”栏内打“√”，并于1个工作日内转发制度主办部门；制度主办部门应于3个工作日内回复合规部门。 　　第九条 制度修订建议需加急处理的情形 　　经各级合规部门评估、认定，制度修订建议涉及以下特殊情况，应加急处理： （一）制度内容与现行法律、法规、监管政策性文件规范要求存在冲突的； （二）制度间的规范存在较大冲突，或制度内容存在较多“空白点”，可能影响业务管理、操作的正常开展的； （三）合规部门认为应当加急处理的其他情况。 第十条 相关表格填写说明 （一）《建议表》的填写 1. 建议人提出的修订建议应表述清晰、内容合理，能够明确指出制度存在的问题，并有针对性地给出修改建议； 2. 建议人应填写姓名、所在单位、联系电话、电子邮箱等个人信息，便于后续沟通和答复； 3. 建议人如同时提出涉及不同产品、业务、流程等多项建议时，应区别建议内容分别填写不同《建议表》，以便合规部门根据建议内容发送相应制度主办部门进行处理； 4. 制度主办部门在修订建议处理中如需建议人提供补充内容的，建议人需积极配合补充相关论证资料。 （二）《反馈表》的填写 1. 评审意见包括但不限于：问题是否存在、问题界定是否准确和建议的可行性等； 2. 采纳意见包括全部采纳、部分采纳或不采纳三种；需全部采纳或部分采纳的，制度主办部门应拟定具体的应对方案，包括制度新增、修订与废止等应对举措，并以制度发文为完成标志，同时明确计划完成时间。 第四章