房地产项目集合资金信托计划（债权认购）-预审核评审表模版.docxVIP

**信托有限责任公司 预审核评审表 项目名称 **X号集合资金信托计划（债权认购） 提交部门 房地产融资业务部 提交人 提交时间 年7月27日 会议时间（若有） 反馈意见人员 陈贵凯、陈思慧、 可行性研究报告及附件存在问题： 项目经理回复： 风险管理部 确定信托计划使用的合同模版 使用我们自己的合同模版 各受益人的资金来源 A类为证券对外募集 B类为洛阳银行自有资金 C类为项目公司高管认购 信托资金的实际用途 由证券监管用于宏福居地项目 可研第8页12.公司固定受托人报酬、预计利润和10.3固定受托人报酬不一致 已修改 可研第18页1.基本情况表商业的注册地址和联系地址请更改“名航路”；4.1公司组织架构图中的注册资本请更改；报表截止日期需修改统一；往来款项明细金额茂之都公司、明雅公司和余额表核对修改。 已修改 可研第18页4.对信用层面分析评价（包括违约事项，逾期及欠息情况等）请按照企业征信报告补充详细。 已补充 可研第２５页河南资产总计请修改为＂奥林匹克＂；可研第２６至２８页3.重要资产、负债明细说明的文字叙述段和明细合计金额请修改为一致； 已修改 可研第２５页财务数据中的递延所得税资产余额请填入其他非流动资产科目；请修改财务数据2013年负债科目合计/流动负债科目合计/应付账款科目余额及2014年负债合计/流动负债合计/利润总额/净利润。 已修改 合规法律部 证券股份有限公司不是“以其合法所有的资金设立“**X号集合资金信托计划（债权认购）”吧？是否应该为“以其发行的资管计划资金设立“**X号集合资金信托计划（债权认购）”？ 已修改 本信托计划由证券发行资管计划募集的资金设立，根据穿透原则，资管计划的投资者应满足集合资金信托计划管理办法关于信托合格投资者人数（300万以下50人）和最低金额的要求，需与委托人沟通，要求委托人承诺资管计划的投资者满足上述要求。 已沟通确认满足合格投资人数和最低金额的要求 本信托计划是分期募集，是否为分期购买商业对河南5亿元的债权，购买的对价是什么，是一元购买对应的一元债权吗？ 一次性购买5亿元债权，分期支付购买款，购买对价为一元对一元债权 受让债权是由承担河南仁信置业对的债务形成的，没有提供与仁信债权债务关系的基础合同，无法确定基础合同的真实性，对的债权的真实性也无法确认。鉴于本信托为事务类信托，需在信托合同中揭示该债权的路径，并揭示风险，要求委托人就受让债权的真实性合法性负责，因受让债权虚假造成的责任由委托人承担。 与仁信之间有银行出具的转账凭证。信托合同中会揭示相关风险。 关于土地使用权抵押担保措施，没有土地出让合同和土地出让价款支付发票凭证，无法确认土地是否合法取得，无法确认土地是否出租，是否闲置。信托合同中需由委托人确认对上述问题自行研判存在的风险。 已取得土地出让合同，并且信托合同中会对此风险进行揭示。 本信托计划的退出方式包括原状返还，请沟通确认证券发行的资管计划是否能够接受原状返还？证券是否能够直接成为企业的债权人，接受原状返还的财产？ 已沟通，可接受原状返还 A和B类受益人的规模是一个确定金额而非区间？如果是确定金额，则意味着必须达到这个金额方可成立。建议改为区间 A类已改为区间，B类为确定金额。 证券发行的资管计划与三类信托收益权是如何对接的？签署几份信托合同？ 由三个资管计划分别对接三类信托受益权，签署三份信托合同 可研中7.3 资金监管“本信托贷款本息”表述错误，应为“本信托受让债权的本息” 已修改 可研中8. “贷款利息收取时间及方式”表述错误？应为“债权利息收取时间及方式” 已修改 可研9.3 “本信托为单一指定管理（事务）类信托”表述错误，应为“本信托为集合指定管理（事务）类信托” 已修改 可研10.3 受托人报酬于每自然季度末收到债权利息由10个工作日内收取？受托人报酬的收取不以收到债权利息为前提吧？是否应该为“每自然季度末月20日收取” 已修改 可研10.3 本信托财产专户的销户息计入浮动部分C类受益人预期收益，归受益人所有。这个能实现吗？是否会影响信托的清算？ 无法实现，已于可研内删除相关内容，销户息计入浮动受托人报酬。 可研10.3受托人固定部分报酬为0.09%每年，12.公司预计利润显示受托人固定部分报酬为0.99%每年，两者不一致 已修改为0.09% 信托业保障基金为商业或河南？请确定具体为哪一家？ 已沟通，由河南认购 公司章程显示，全部注册资本的出资时间为2035年2月1日，无法核实该1000万实收资本是否为实际出资。 已落实，尚未实缴。 运营管理部 1.请注意本项目的信息披露方式是否为外网披露，若该项目的定期或临时信息披露为专人送达的话，请将各受益人对应各受益权级别的信托合同复印件移交给运营部。 外网披露。后续定合同时会对此进行关注。 2.律师