2、授信尽职要点.docxVIP

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2020-11-14 发布于天津
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授信尽职工作要点一主要授信种类的风险提示一票据承兑是否对真实贸易背景进行核实是否取得或核实税收证明等相关文件是否严格按要求履行了票据承兑的相关程序二贴现票据是否符合票据法规定的形式和实质要件是否对真实贸易背景及相关证明文件进行核实是否对贴现票据信用状况进行评估是否对客户有无背书及付款人的承兑予以查实三开立信用证是否对信用证受益人与开证申请人之间的贸易关系予以核实申请人是否按照信用证开立要求填写有关书面材料受理因申请人开立信用证而产生的汇票时是否按照票据法和监管部门要求对汇票本身的形式和实质要件进

授信尽职工作要点一、主要授信种类的风险提示（一）票据承兑是否对真实贸易背景进行核实；是否取得或核实税收证明等相关文件；是否严格按要求履行了票据承兑的相关程序。（二）贴现票据是否符合票据法规定的形式和实质要件；是否对真实贸易背景及相关证明文件进行核实；是否对贴现票据信用状况进行评估；是否对客户有无背书及付款人的承兑予以查实。（三）开立信用证是否对信用证受益人与开证申请人之间的贸易关系予以核实；申请人是否按照信用证开立要求填写有关书面材料；受理因申请人开立信用证而产生的汇票时，是否按照票据法和监管部门要求对汇票本身的形式和实质要件进行审核。（四）公司贷