风险控制文化化建立讲稿.pptVIP

风险控制文化的建立 主讲人:彭莉 2019年7月  联合证券的风控文化 1风险管理人人有责 2每个员工都是自己日常工作的风险管理者 3风险管理是一个不懈的顽强的过程  风险管理人人有责(广度) 这需要一个过程 从不以为然-心存敬畏 从轻视---尊重 从自觉---诚  每个员工都是自己日常工作的风险管理者 (深度) 风控环节前置 风险是在风险产生的地方 风控的过程是一个博弈的过程 原来:先做后说或不知对谁说(事后控制) 现在:做不做、如何做、应急方案(事前控制、事中控制) 经纪业务的主要风险是操作风险  风险管理是一个不懈的顽强的过程 (持久度) 业务和管理永远有矛盾 生产力和生产关系的矛盾  6项核心道德价值观 诚信 ●责任 公平 合规 我们了解所有内外部相关法律,法规,政策 和标准的重要性,并予以遵守。我们有义 务在管理自律中以身作则,并对达到 流的控制和遵纪守法的环境负有责任 透明 必威体育官网网址  6项核心业绩价值观 服务 卓越 义务 风险文化 我们的经营操作是以自觉,自律,审慎的 冒险为基础的。我们相信独立风险管理,合规 和审计过程,管理者要对利益相关者以及他们 关注的问题负适当的责任。 团队精神 获利能力  券商经纪业务的风险 ●主要是操作风险  操作风险的产生 沟通交流 市场操作管理结构欺诈交易性格 承担风险的意欲对手复杂性法律 信息技术产品集中风险控制风险承受力 交易失败主动性过多接管集权一放权控制程序方案 控制环境管理信息系统对客户的了解结算 风险文化团队调离托管竞争营业额系统 低概率高影响的损失高概率地影响的损失 净额结算成本法规战略 新业务收入外包