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取消企业银行账户开户许可考试 机构： __________ 姓名： _________ 得分： __________ 一、不定项选择（每题 4 分，多选、少选、错选均不得分） 1、《企业银行结算账户管理办法》的适用范围包括（ ） A、企业法人 B 、非法人企业 C 、个体工商户 D、事业单位 2、《企业银行结算账户管理办法》 所称银行结算账户包括 （ ） A 基本存款账户 B一般存款账户 C专用存款账户 D 临时存款账户 3、企业只能在银行开立（ ）基本存款账户 A、1 B 、2 C 、3 D 、4 4、面签过程中，我行人员对签字和询问过程进行录音录像，摄 像画面中应包括（ ） A、单位法定代表人或负责人 B、我行两名工作人员 C、仅单位法定代表人或负责人 D、单位法定代表人或负责人及我行一名工作人员 5、我行分支机构应严格履行（ ）义务，落实（ ），不得为企 业开立匿名账户或者假名账户， 不得为身份不明的企业提供服务 或者与其进行交易。 A、开户调查 B 、客户身份识别 C 、账户实名制 D 、反洗钱 6、开户行应当审核企业开户证明文件的（ ）（ ）和（ ），开户 申请人与身份证明文件所属人的一致性， 企业开户意愿的真实性 A、真实性 B 、完整性 C 、合规性 D 、合法性 7、开户调查原则上应通过开户行双人实地上门方式，双人可为 （ ） A 经办客户经理 B 前台柜员 C 开户行支行长 D 营业主管 8 、当企业存在（ ）情形的，开户行应当按照反洗钱相关 规定采取延长开户审查期限、 加大客户尽职调查等措施， 必要时 应当拒绝开户。 A、对企业身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，企业拒 绝出示的； B 、企业开户理由存疑的； C、开立业务与企业身份不相符； D、企业组织他人同时或者分批开立账户的； E、有明显理由怀疑企业开立账户从事违法犯罪活动的 9、当企业存在上述异常情形时，我行应采取的措施包括（ ） A、开户行双人实地上门调查； B、进一步了解法定代表人 / 或单位负责人个人情况， 包括征信情 况、是否纳入失信人员名单等。 C、要求法定代表人 / 单位负责人临柜面签； D、不开通非柜面业务； E、公转私逐笔提交证明材料 10、银行通过账户管理系统审核企业基本存款账户唯一性时， 应 在系统中准确录入（ ） A、企业名称 B 、统一社会信用代码 C 、注册地地区代码 D、企业账号 二、判断题（每题 3 分） 1、对被列入“严重违法失信企业名单”或其注册地、经营场所 不存在的企业客户， 但是客户经理调查出具特殊情况说明的可以 正常开户（ ） 2、对于企业法定代表人或者负责人对单位经营规模及业务背景 等情况不清楚、 注册地和经营地均在异地等异常情况，