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（管理制度）(必威体育精装版)小额贷款 有限公司日常管理制度 小额贷款有限公司 日常管理制度 目录 公司组织架构与岗位职责…………………………………………………………2 公司考勤管理规定…………………………………………………………………7 公司人力管理规定…………………………………………………………………12 公司劳动合同……………………………………………………………………27 公司会议管理规定…………………………………………………………………33 公司档案管理规定…………………………………………………………………39 公司车辆管理规定…………………………………………………………………45 公司安全保卫制度…………………………………………………………………47 公司 员工行为准则…………………………………………………………………49 公司差旅费管理规定………………………………………………………………56 公司财务报销管理规定……………………………………………………………60 公司奖惩制度………………………………………………………………………62 公司必威体育官网网址及竞业协议…………………………………………………………………66 公司关于加强办公楼水电管理暂行规定…………………………………………69 小额贷款有限公司 组织架构与岗位职责 一、组织架构 二、总经理职责 1 、主持公司的生产经营管理工作，组织实施董事会决议； 2.组织实施公司年度经营计划和投资方案； 3.拟定公司内部管理机构设置方案； 4.拟定公司的具体规章； 5.制定公司的具体规章； 6.提请聘任或者解聘公司副经理，财务负责人； 7.决定聘任或者解聘除应由董事会聘任或者解聘以外的负责管理人员； 8.董事会授予的其他职权。 三、客户管理部职责 1 、根据公司业务发展规划，制定贷款业务发展目标和年度计划。 2 、制定小额贷款业务管理制度和业务流程，并组织实施。 3 、开展市场分析，确定客户营销计划和结构调整计划，制定营销方案，并 组织实施。 4 、开展辖内客户的营销、维护和管理工作，进行业务调查、贷后管理、贷 款后评价等工作。 5 、制定小额贷款业务风险管理政策、制度、流程，组织实施风险防范和内 控管理。 6 、做好小额贷款的贷后管理，对潜在风险客户提出风险化解措施。 7 、监测、汇总、分析和报告风险管理状况，配合处理、化解重大风险事项。 8 、采集、整理、分析客户信息，建设、维护客户关系。 9 、建设和管理客户经理队伍，组织开展业务。 四、风险管理部职责 1 、负责公司小额贷款业务审查。 2 、负责公司贷款资产风险识别、计量和分类。 3 、负责客户（或项目）整体风险控制，贷后风险分析与监控、贷后管理情 况检查、风险预警等。 4 、负责整体产品风险分析、监控和预警；全公司贷款资产组合整体风险监 测、分析，提出行业、国家或区域、以及产品的风险分析、风险防范措施及监 控预警等贷款风险管理工作。 5 、负责公司贷款风险管理制度体系设计，贷款政策制度办法的制定与管理。 五、计划财务部职责 1 、根据公司业务发展规划，制定资金调度计划和财务会计年度工作计划， 并组织实施。 2 、贯彻落实各项财务会计政策、制度、办法，检查、监督执行情况。 3 、根据公司制定的年度经营目标和工作重点，编制财务、资本预算计划； 并监测、分析报告执行情况。 4 、实施财务会计管理，并向股东大会及董事会报告财务情况。 5 、组织开展会计核算工作，规范公司经营业务的会计确认、计量、记录和 报告，按照对外信息披露和内部管理要求，及时、准确、完整的报送会计报表。 6 、负责制定会计出纳制度，组织实施公司资金清算和会计