2016年反洗钱考试题库及答案.pdfVIP

1 、根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，以下属于可疑交易情形的是 (ABD ) 。 A 、短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符 B 、与来自贩毒、走私、恐怖活动、赌博严重地区或者避税型离岸金融中心的客户之间的资金往来活动在短期内明 显增多 C 、提前偿还贷款 D 、没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付 2 、《中华人民共和国反洗钱法》规定在反洗钱调查中，对可能被 ( ABCD ) 的文件、资料，可以予以封存。 A 、转移 B 、隐藏 C 、篡改 D 、毁损 3 、我国法律规定的 洗钱罪“ ”主要针对以下那些违法所得 ( ABC ) A 、毒品犯罪 B 、走私犯罪 C 、黑社会性质组织犯罪 D 、盗窃犯罪 4 、根据《反洗钱法》的规定，金融机构有下列哪些情形的，反洗钱行政主管部门可以进行罚款 ( ABC ) A 、未按规定履行客户身份识别义务的 B 、未按规定保存客户身份资料和交易纪录的 C 、违反必威体育官网网址规定，泄漏有关信息的 D 、未按规定对职工进行反洗钱培训的 5 、根据规定，以下哪些属于 如未发现交易可疑，金融机构可以不报告“ ”的大额交易 ( ABC D ) A 、个人和机构定期存款到期后，不直接提取或划转，而是本金或者本金加全部或部分利息续存入该客户在本金融 机构开立的同一户名下的一个定期账户里 B 、个人和机构的活期存款的本金或者本金加全部或部分利息转为该客户在本金融机构开立的同一户名下的一个账 户里的定期存款 C 、个人和机构的定期存款的本金或者本金加全部或部分利息转为该客户在本金融机构开立的同一户名下的一个账 户里的活期存款 D 、金融机构内部调拨资金。 6 、根据《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》的规定，下列支付交易哪些属于可疑交易 ( ABD ) A 、提前偿还贷款，与其财务状况明显不符。 B 、资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符 C 、相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付 D 、企业日常收付与企业经营特点明显不符 7 、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》所称的恐怖融资是指下列行为： (ABCD) A 、恐怖组织、恐怖分子募集、占有、使用资金或者其他形式财产。 B 、以资金或者其他形式财产协助恐怖组织、恐怖分子以及恐怖主义、恐怖活动犯罪。 C 、为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪占有、使用以及募集资金或者其他形式财产。 D 、为恐怖组织、恐怖分子占有、使用以及募集资金或者其他形式财产。 8 、以下属于《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》所规定的大额交易的是 (BCD ) 。 A 、法人银行账户之间单笔人民币 100 万元以上的款项划转 B 、法人银行账户之间外币等值 20 万美元以上的款项划转 C 、自然人银行账户之间单笔或者当日累计人民币 50 万元以上或者外币等值 10 万美元以上的款项划转 D 、交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值 1 万美元以上的跨境交易 9 、《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，致使洗钱后果 发生的，对金融机构处 (C ) 罚款。 A.20 万元以上 50 万元以下 B.50 万元以上 100 万元以下 C.50 万元以上 500 万元以下 D.50 万元以上 800 万元以下 10 、反洗钱调查采取询问措施，必须满足条件 ( ABCD ) A. 前提必须是调查可疑交易活动 B. 对象仅限于金融机构有关人员 C. 必须制作询问笔录 D. 调查人员必须在询问笔录上签字 11 、网点在办理下列哪些业务，应核对客户的有效身份证件，登记客户基本信息，并留存复印件或影印 件 ?(