金融监管 第一章 总论.pdf

金融监管 主讲教师:赵 平 主要参考书目: 1、郭田勇 金融监管教程 中国金融出版社 2、张荔 发达国家金融监管比较研究 中国金融出版社 3、蒂米奇 .威塔斯 金融规管 ——变化中的游戏规则 上海财经大学出版社 其它资料: 1、中国人民银行\中国银监会\证监会和保监会网站。 2、金融时报\中国证券报上海证券报 课程内容框架 一、总论 ：金融监管的涵义、目标、原则、 内容以及分类等 二、金融监管的理论基础 三、金融监管体制 四、金融监管的成本收益分析 五、金融监管实务（银行、证券和保险等） 六、 《巴塞尔协议》与资本监管框架 七、金融监管的国际协调(自学) 第一章 总论 金融监管的含义 金融监管的目标 金融监管的原则 金融监管的方法 金融监管的内容 第一节 金融监管的涵义 金融监管指的是金融监管主体为了实现一定 的目标，根据法律、规则条例对金融机构及金融 市场进行的管制和监督。 一、金融监管主体：中央银行、政府性机构（专门 机构）、行业协会等。 二、狭义与广义金融监管之分：狭义指政府的外部 监管。而广义还包括行业协会甚至金融机构的内 控。一般指狭义。 三、金融监管的客体（对象）：各类金融机 构及金融市场。重点在于银行监管。 四、金融监管的目标：总体是稳定与效率目 标。 效率 目标 稳定 目标 五、金融监管的完整含义：financialregulation supervion的英文表达得到体现：. 管制（regulation)指不断建立并改善制约金融 机构运作的法制框架，是立法层面上的； 监管（supervion）是监督金融机构按照法规则 要求运作，是执法层面上的。两者相融构成完整的 金融监管过程。 当然,金融监管被表达为financial regulation 或supervion的情况也很多,但最严谨的讲法还是 regulation supervion 在中文中,另外还有“金融规制”、“金融管制”和“金融监理” （台湾）之称。 第二节 金融监管的目标 维 保 提 创 护 护 升 造 金 消 金 公 其 融 费 融 平 体 者 运 竞 系 的 行 争 稳 利 效 环 它 定 益 率