督管专员工作流程.pdf

湖南分公司保费部 自我介绍 •罗 莎 电 • 2005年3月担任长沙本部在职单督导 • 0608年入围庐山.黄果树.香港三届高峰会 • 0809年入围总公司续收精英论坛 • 获得“新华续收星级奖章” • 09年参加分公司PTT讲师培训 • 获得“最佳表现奖” 一、督管专员岗位定位 一、督管专员岗位定位 二、督管专员工作职责 二、督管专员工作职责 三、督管专员工作流程 三、督管专员工作流程 四、督管专员会报管理 四、督管专员会报管理 一、督管专员岗位定位 • 督管专员是指在公司授权范围内专门从事续期 在职单业务督管的续收前线业务人员，负责在 职单续收的服务支持和业务督导。是在职单续 收业务的组织者、推动者和管理者。 13个月继续率是考量公司偿付能力的重要指标、客户忠诚度的集中体现， 也是公司稳健经营的关键性指标，新大纲将继续率纳入到督管序列薪资 和考核中，也是唯一将继续率指标纳入到薪资考核中的队伍。 定位之高、责任之重、价值之大的督管序列人员。 打造专业化、高效率、强沟通的职业化续收队伍。 一、督管专员岗位定位 一、督管专员岗位定位 二、督管专员工作职责 二、督管专员工作职责 三、督管专员工作流程 三、督管专员工作流程 四、督管专员会报管理 四、督管专员会报管理 二、督管专员工作职责 续收标准化作业流程的执行； 在职单续收业务绩效的目标达成； 在职单续收业务的督导追踪； 在职单续收绩效指标分析； 营销员及营业单位续收业务的督促与辅导； 在职单品质监控及信息沟通； 向营销员及营业单位进行续收业务政策的宣导； 在职单失效业务回访和复效促成； 完成上级机构交办的工作。 二、督管专员工作职责 •1、标准化作业流程的执行 •2、在职单督导 •3、业务甄别 •4 、品质监控 1、标准化作业流程的执行 分四周标准作业,第一周重点完成最终月绩 效指标达成;第二周重点完成过渡月绩效指 标达成;第三周重点提升本月指标,整理下月 清单;第四周全力冲刺本月指标,完成下月应 收拜访 二、督管专员工作职责 2、在职单督导 （1）负责辖区在职单业务的追踪、监控 和督促，提升继续率。 （2）根据继续率、达成指标，结合应收 清单、应收未收清单、划帐不成功清单 等，制定年、季、月、周绩效目标和工 作计划。 二、督管专员工作职责 3、业务甄别 （1）应收业务甄别：根据次月应收清单，通过业务员反 馈、电话落实、上门拜访等方式甄别分类；正常单— 有意愿交费的保单；疑难单——有经济能力但无意愿 交费的保单及经济能力不足但有交费意愿的保单；死 单——无经济能力或特定状态下的保单。按照应收业 务甄别分类制定次月达成目标；按照续期保单状态， 对正常单采用早会和电话督收；对疑难单进行电话和 陪导督收；对死单实施上门收费 二、督管专员工作职责 3、业务甄别 （2 ）失效业务甄别：根据上月失效保单整理分 析失效原因，有意愿可能交费的保单和无交费 可能的保单，总结“失效问题单”为后续收费服 务提供参照，同时报营销管理单位以引起重 视。 二、督管专员工作职责 3、业务甄别 （3 ）新单业务甄别：根据当月承保保单，采用电话服务 和上门拜访等形式确定保单信息是否正确，对保单 信息有误的客户进行变更，对有问题的契约，通过 对产品和公司服务的介绍进一步坚定其继续投保交 费的意愿，并总结“新契约问题单”为后续收费业务 提供参照，同时报营销管理单位引起重视。 二、督管专员工作职责 4 、品质监控 （1）辖区营销队伍监控：根据辖区营销队伍组织架构分 类队伍状态，正常业务员——基本正常出勤且当月 有绩效、考核期内达标的业务人员；迷失业务员—