新形式下的理财分析.pdf

新环境下理财分析 新环境下理财分析 提 纲 提 纲 • 第一部分：当前理财手段分析 • 第二部分：目前寿险意义功用 • 第三部分：下步主销产品介绍 • 第四部分：转变习惯销售策略 第一部分：当前理财手段分析 第一部分：当前理财手段分析 • 一、现代理财观念 • 二、目前理财手段 • 三、合理理财方式 第一部分：当前理财手段分析 第一部分：当前理财手段分析 • 公司经营类型： • 产品类型： • 长远战略型 • 储蓄型 • 稳扎稳打型 • 保障型 • 投机取巧型 • 养老型 • 品德败坏型 • 理财型 第一部分：当前理财手段分析 第一部分：当前理财手段分析 • 客户类型： • 投保心态： • 分析型 • 投机型 • 主导型 • 随波型 • 温和型 • 认知型 • 表达型 • 理智型 第一部分：当前理财手段分析 第一部分：当前理财手段分析 • 一、现代理财观念 • 1、第一类人群是以好奇、从众为初衷； • 2、第二类人群是以投机、短利为目的； • 3、第三类人群是以投资、受益为依托； • 4、第四类人群是以科学、专业为根本。 第一部分：当前理财手段分析 第一部分：当前理财手段分析 • 一、现代理财观念 • 个人理财的多样化，个人理财的核心是投资收益 的最大化和个人资产分配合理化的集合。 • 理财服务通过充分利用各种理财工具（如现金、 银行存款、股票、债券、基金、期货、房产、保 险等），帮助您达到合理分配的目的、满足您对 理财安全性、收益性等多样化要求。 第一部分：当前理财手段分析 第一部分：当前理财手段分析 • 一、现代理财观念 • 个人理财计划包括个人理财的各个重要方面： • 住房计划、汽车计划、大学教育计划、资产分配 计划、保险计划、养老计划、退休保障计划、遗 产计划、避税计划、债务管理等。 第一部分：当前理财手段分析 第一部分：当前理财手段分析 • 一、现代理财观念 现代意义的理财？ 现代意义的理财？ 是运用储蓄、保险、证券、外汇、期货、收藏、住 是运用储蓄、保险、证券、外汇、期货、收藏、住 房投资、传统生意等多种理财手段科学投资，以 房投资、传统生意等多种理财手段科学投资，以 “钱生钱”包括管理资产和负债，从而规避风险， “钱生钱”包括管理资产和负债，从而规避风险， 使个人收益最大化。 使个人收益最大化。 第一部分：当前理财手段分析 第一部分：当前理财手段分析 • 二、目前理财手段 • 1、传统型：储蓄、收藏、传统生意、住房投资； • 2、风险型：股票、基金、期货、外汇； • 3、稳定型：保险 第一部分：当前理财手段分析 第一部分：当前理财手段分析 • 二、目前理财手段 • 其实理财就像是一场足球赛，股票、期货等高风 险的理财产品是前锋 ，银行存款等是中锋，保险 就是整个球队的后卫，试想一下，一个球队如果 只有前锋没有后卫会是什么样呢？ 第一部分：当前理财手段分析 第一部分：当前理财手段分析 • 三、合理理财方式 • 1、532理财法； • 2、最好的不一定是最适合的， 最适合的才是最好的； • 3、合理投资、专家理财。 第一部分：当前理财手段分析 第一部分：当前理