第二章 交易与交易费用.pptVIP

刘会齐 QQ人类的经济行为与经济效果之间的关系是经济学研究的永恒主题，而对影响人类经济行为的因素的不同判断和诠释又使人类的经济学思考呈现多样化状态。 制度是影响人类经济行为的重要因素之一，但传统经济学却把制度作为经济分析的既定前提而予以忽略。 现代经济是一个复杂的演化系统，它的运行效率依赖于系统的制度安排。 制度旨在保护个人权益，协调人际关系，帮助人们避免或缓和矛盾与冲突，增进劳动和知识的分工，促进经济增长和社会进步。 制度存在的理由是节约交易费用。交易费用普遍存在于人类社会活动的各个方面。 人类在从事各类经济活动时总是有意或无意地进行着交易费用和经济收益的比较，而以最低的费用获得最大的效用恰是人类行为所遵循的基本准则。 制度，无论是正式的制度，还是非正式的制度，本质上是人类用来规范自己行为的规则， 它抑制着人们在交往中可能出现的机会主义行为， 使人们的行为更可预见并由此促进劳动分工和财富的分配。 制度的存在规范了经济主体的活动方式和利益界区， 界定了交易各方的权利和义务， 明确了处罚违约行为的规则和程序， 使人们损人利己的机会主义行为得到抑制， 为降低交易费用奠定了坚实的基础。 第一节制度的含义及特点 （一）制度是一种行为规则 舒尔茨提出来的。舒尔茨说，制度是“一种行为规则，这些规则涉及社会、政治及经济行为”。 （二）制度是支配经济单位之间可能合作与竞争的方式的一种安排该解释是戴维斯和诺斯提出来的。 （三）制度是一套行为规则 拉坦指出，“一种制度通常被定义为一套行为规则，它们被用于支配特定的行为模式与相互关系” （四）制度是社会中个人所遵循的行为规则 这是林毅夫的解释，按照他的理解，在任何社会，无论是原始社会还是资本主义社会，个人都面临着不确定性和发生灾难的可能性。此外，他拥有工作能力的生命周期又很有限，他希望活下去，并希望达到高层次的满足。为此，人类需要制度。制度是被设计出来以帮助人类对付不确定性和增加个人效用的手段。制度，无论是市场的，还是非市场的，都可以提供有用的服务。 以上解释尽管角度不同，但都有一个共同点，那就是都把制度视为一种规范人的行为的规则，制度的形成和发展都是服务于人的，是人在不确定的环境下达到既定目标的手段。基于此，我们把制度就理解为规范人的行为的一套规则。 二 制度的分类 制度可分为两大类，即非正式制度和正式制度。 （一）非正式制度 1，非正式制度的含义 制度是从习惯(habits)与习俗(customs)开始的，它主要包括价值信念，伦理规范，道德观念，风俗习惯，意识形态等。 非正式的制度安排，也叫非正式的制度约束，是人类在适应稀缺的自然资源的过程中，经过长期的试错过程与经验的积累而形成的。非正式制度是人们在交往中约定俗成的，具有持久的生命力，是代代相传的文化的一部分。 ? 2，非正式制度的特点 第一，非正式制度具有经验性。 第二，非正式制度约束本质上是道德约束。 第三，非正式制度的实施主要依靠自律。 非正式制度的存在是有边界，它是以一个特 定的文化共同体为范围，其有效性和约束力也仅 限于此。 3，非正式制度的类型 （1）习惯 在人类的日常生活中，有许多约定俗成的习惯协调着人类的行动，人们也许不能清楚地说明或解释它，但它又实实在在地存在着并影响和约束着人的行动。 （2）规则 规则是通过教育和经验习得而成的。规则不是一种法律形态，它并不强制人必须遵循。但是规则一经形成，又有力地调节着人的行为，对人的行为构成有效的约束。 （3）习俗 习俗由一整套不成文的规则组成，其本质是一套规范人的行为的礼节和风俗。 （4）正式规则 该类规则介于隐性规则和显性规则（如法律）之间。像行业协会或者社会团体的章程等，均属该类规则。 正式规则的显著特点是有成文的规定和实施处罚的机构。从调查违规行为，到对其进行甄别和定性，至止做出惩罚决定，都是有明确的机构按照既定的程序来进行的。 但是，正式规则不是法律，它不依赖政府的权威来实施，也不需要法律强制来执行。 （二）正式制度 1，正式制度的含义 正式制度，也叫正式规则。它包括成文法，不成文法， 和契约等。 2，正式制度的特点 第一，正式约束具有明确的强制性和有意识性。有意识地制定并强性加实施，以维护社会成员的利益，是