客户经理产品经理业务资质评定管理规定（20158更新）doc.docVIP

客户经理/产品经理业务资质评定管理规定 （试行） 为更好地开展业务资质评定工作，进一步加强客户经理和产品经理队伍建设，引导客户经理和产品经理主动学习，现将有关业务资质评定规定说明如下： 一、准入资质 2013年4月1日后新任客户经理或产品经理岗位的，需具备相应的任职资格要求，并通过资格认定考试，取得准入资质。准入资格认定，采用社会考试方式，要求如下： 客户经理参加并通过“银行业专业人员初级职业资格考试（原中国银行业从业人员资格认证考试CCBP）”中《银行业专业实务》的“公司信贷”和“个人贷款”专业类别考试；产品经理参加并通过“风险管理”专业类别考试，以及“公司信贷”、“个人贷款”和“个人理财”中的任意一个专业类别考试。考试每年举行两次，上下半年各一次。 二、行员等级晋级资质 总行每年统一组织行员等级晋级资质考试，客户经理和产品经理通过资质考试获得相应资质积分，作为行员等级晋级条件之一。每年下半年组织开展各科目的考试，不设补考。考试大纲另行公布。 1、考试科目 （1）客户经理资质考试共设五个科目，包括所有客户经理均需参加的基础科目（包括财务报表分析、信贷基本制度和授信政策、法律合规知识等），以及公司金融、零售金融、贸易金融、电子银行（含信用卡）等四门专业科目。 每个专业科目设两个级别试卷：一为专业卷，应试对象为本业务条线的在岗人员；二为基础卷，应试对象为非本业务条线的在岗人员。 （2）产品经理资质考试共设五个科目，包括： 金融产品知识（闭卷考试）； 风险管理及法律合规（闭卷考试）； 应用写作（根据考试要求及提供的材料，在规定时间内现场完成应用类文体写作，如管理办法、工作计划、项目总结、工作请示、工作汇报展示材料等）； 我行产品后评估分析（业务报告）； 自选主题撰写的我行产品专题报告（业务报告）。 2、积分晋级规则 （1）客户经理和产品经理每通过一项考试科目，获得资质积分20分。 （2）在同一行员等级期间，通过考试所取得的资质积分可以累计。 （3）行员等级晋级后，重新计算资质积分，在满足上一等级晋级条件要求后，可再次晋升行员等级。 （4）行员等级应逐级晋升，不同的行员等级对应不同的资质积分以及考核条件等晋级要求。具体见附件。 3、报考条件和要求 （1）同时符合下列条件的客户经理和产品经理，可报考资质考试： A.取得准入资质满一年； B.上一年度参加的培训量达到30小时以上。 （2）客户经理和产品经理在同一行员等级期间，已通过的考试科目不得重复报考。 4、客户经理和产品经理男性50周岁以上，女性45周岁以上的，可选择是否参加考试。参加考试的，累计积分，按照积分规则晋升行员等级；不参加考试的，按照《行员等级管理试行办法》中的相关规定晋升行员等级。 5、总行客户经理考试方式如下： （1）公司金融部、网络金融部客户经理按照“客户经理”方式进行资质考试； （2）贸易金融部、金融市场部、同业金融部客户经理经部门同意，可根据自身情况及本岗位专业复合性要求的不同，选择按照“客户经理”或“产品经理”的方式进行资质考试。 （三）业务职级晋升 客户经理和产品经理的业务职级晋升，除符合行员等级晋级条件外，还需具备相应的任职资格要求、并通过业务职级评聘，比例控制，择优聘任。 1、高级/资深客户经理和产品经理的任职资格包括业务能力、专业知识和工作业绩（如客户经理的模拟利润，产品经理的产品开发数量和盈利水平）等要求，具体规定见《客户经理管理试行办法》等相关制度文件。 2、业务职级评聘包括高级/资深资质考试和综合评审。 （1）资质考试由总行统一组织开展，对已取得本行认可的相应行外资格证书并经总行人力资源部认定的，视同已具备高级/资深所要求的任职资质，可免予参加资质考试。 （2）通过资质考试的，可参加综合评审。 （四）继续教育 客户经理和产品经理在同一行员等级期间，应积极开展业务学习，参加总行和分支行组织的各类业务培训，持续更新自身知识结构。 客户经理和产品经理每年参加的培训量应达到30小时以上，并通过总行年检。 行员等级降级 客户经理和产品经理有下列情形之一的，应予以行员等级降级： 1、连续两年未达到规定的培训课时，且未通过年检； 2、连续两年考核为“基本称职”或当年考核为“不称职”。 五、本试行规定与《行员等级管理试行办法》不一致的，以本规定为准。 附件：客户经理/产品经理行员等级晋级条件 客户经理/产品经理行员等级晋级条件 业务 职级 行员等级 行员等级晋级条件 考试科目( 积分要求 考核条件 客户经理 产品经理 客户经理/产品经理助理 2级 通过客户经理基础考试 通过金融产品知识考试 20分 年度考核结果为“称职”以上 3级 通过客户经理基础考试 通过金融产品知识考试 20分 年度考核结果为“称职”以上 4级 通过基础和本专