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《渠道分级评价管理办法》 二○一○年十月 公司渠道业务现状（截至2010年8月末） 《渠道分级评价管理办法》意义 渠道分级评价管理的对象 专业代理：指经中国保险监督管理机构批准、在工商行政管理机关登记注册的保险代理公司。 经纪公司：指经中国保险监督管理机构批准、在工商行政管理机关登记注册的保险经纪公司。 兼业代理：指经中国保险监督管理机构批准、具有兼业代理资格，并和公司建立代理关系的法人单位。如：车行、银行、邮政、物流公司…… 渠道分级评价管理的指导原则 差异化：以分类分级的管理方式，引导销售资源向优质中介渠道倾斜。 导向性：引导分公司拓展优质业务渠道和优化渠道业务品质。 合规性：渠道分级评价管理，适用于现时与公司开展业务合作，符合中国保监会监管规定并获得保险执业授权的专兼业代理机构。 渠道分级评价管理作为优化资源配置水平和开展渠道分级销售激励竞赛等工作的依据。 专业代理、兼业代理、经纪公司的渠道基础管理遵照公司《代理业务管理办法》（永总字[2009]354号）规定执行。 渠道分级评价管理架构 渠道分级评价管理工作职责 渠道分级管理评级标准 渠道分级评价管理原则 原则上，渠道级别评定工作每年进行一次，由总公司统一组织实施，在年初完成。 新渠道的合作时间超过6个月的，可根据相应的标准予以评级。 渠道评级要求 违反下列任一规定的渠道，没有参加评级的资格： （一）不符合公司基本资格审核条件（见《代理业务管理办法》）； （二）申请前6个月内，曾被总公司停单处理； （三）申请前6个月内，曾因违反《保险业务代理协议》相关要求，提前终止合作的； （四）申请前1年内，有违法、违规行为。 本办法由总公司市场开发部负责解释和修订。 本办法自2010年10月1日起执行。 8月20日，渠道评级功能已在销售管理系统上线 9月30日，车险快速理赔已实现公司系统支持。 * * 永总字[2010]381号 　 1655 　 253741.3 合计 80.3% 1329 20.1% 51077.9 200万元以下 12.1% 200 25.5% 64599.2 200万元以上至500万元 3.5% 58 14.7% 37366.3 500万元以上至800万元 4.1% 68 39.7% 100698.0 800万元以上 数量占比 渠道数量 （个） 保费占比 保费收入 （万元） 保费区间 注：1、截至2010年8月末,公司整体保费收入38.2亿，其中渠道保费收入25.4亿，占比66%。 2、上述渠道保费收入指机构代理，不含个人代理。 1、渠道业务保费贡献量占公司总体保费收入66%（8月未数据），公司渠道业务的绝对占比已使得其业务的质和量决定性地影响着公司的整体经营水平； 2、通过渠道分级评价制度的确立，优化公司渠道销售和客服资源配置，推动与渠道深度合作，提高渠道客户的满意度，促进公司渠道业务持续健康发展； 3、改变传统的渠道业务拓展模式，通过对渠道分级评价及匹配资源的细化和扩展，丰富机构渠道业务竞争手段，以促进机构渠道业务取得长足的进步； 4、渐进式地推动公司渠道资源的赋予，将目前公司现行的资源（销售政策、客服能力、系统支持等）优先配给优质渠道（量广品优），以形成此类业务渠道的非费用型的市场竞争优势。 总则 1 管理架构及工作职责 2 渠道评价管理 3 其他管理要求 4 附则 5 《渠道分级评价管理办法》内容 总则 1 管理架构及工作职责 2 渠道评价管理 3 其他管理要求 4 附则 5 《渠道分级评价管理办法》内容 3 总公司层面： 市场开发部为全辖渠道分级评价管理的主管部门： 车险部、业管部、财务部、风控部、信管部为全辖渠道分级评价管理的协管部门； 分公司层面： 市场开发部为所在机构渠道分级评价管理的主管部门： 车险部、财险部、财务部为所在机构渠道分级评价管理的协管部门。 3 总公司市场开发部： 负责制定全系统渠道分级评价管理办法； 负责建立和完善渠道分级评价体系； 负责组织各分公司对渠道实施分级评价，引导发展优质渠道。 总公司车险部、业务管理部、财务部、风险控制部： 负责提供全系统渠道分级评价的后援支持标准； 负责督促全系统渠道分级评价管理各项后援支持的落实和执行。 总公司信息管理部： 负责对全系统渠道评价管理的监控和督导。 负责对渠道分级评价体系提供数据和系统支持。 3 渠道分级评价管理工作职责 分公司市场开发部落实总公司渠道分级评价管理的相关制度和要求；准确收集渠道业务信息，依据渠道分级管理考核标准，实施渠道业务分级管理；协调相关部门切实落实各项后援支持要求。 分公司车险部、财产险部、财务部 负责落实对各级渠道的服务支持； 负责对渠道业务品质的管控和监督。 总则 1 管理架构及