广播视大学04—05学年度第一学期“开 放本科”期末考试金融学专业金融法试题q.docVIP

中央广播电视大学2004—2005学年度第一学期“开放本科”期末考试金融学专业金融法规试题 试卷代号：1049 中央广播电视大学2004—2005学年度第一学期“开放本科”期末考试 金融学专业金融法规试题 一、名词解释(每题4分，共20分) 1．票据法律关系： 2．动产质押： 3．对外担保： 4．市场禁入： 5．非法转贷牟利： 二、单项选择题(每题中只有一个答案是正确的，请将正确答案的字母标号填在括号内，多选及漏选均不得分。每题2分，共20分) 1．货币政策委员会是中国人民银行()。 A、货币政策的决策机构B．货币政策的执行机构 C．货币政策实施的监督机构D．制定货币政策的咨询议事机构 2．依票据法原理，票据被称为无因证券，其含义指的是()。 A．取得票据无需合法原因 B．转让票据须以向受让方交付票据为先决条件 c、占有票据即能行使票据权利，不问占有原因和资金关系 D．当事人发行、转让、背书等票据行为须依法定形式进行 3．甲因业务需要，以其房屋(价值1l万)作抵押，分别向乙、丙二人各借款五万。甲与乙于3月10日签订抵押合同，3月20办理了抵押登记。甲与丙于3月13日签订了抵押合同， 并于同日办理了抵押登记。后甲无力还款，乙、丙将甲之房屋拍卖，只得价款日万，乙、丙如何分配?() A、乙 4万、丙4万B．乙5万、丙3万 C．丙5万、乙 3万D．丙4．5万、乙 3．5万 4．我国的证券监督管理机构是()。 A．国家证券管理委员会B．中国证监会 C、财政部D．中国人民银行 5．保险期间内发生保险责任范围内的损失，应由第三者负责赔偿的，如果投保方向保险方提出赔偿要求，保险方应该()。 A、在第三者无力赔偿时，保险方才予以赔偿 B．在查明第三者尚未对投保方承担赔偿责任时，保险方才予以赔偿 C．保险方不予赔偿 D．保险方先予以赔偿，然后取得代位追偿权 6．要成为《国际货币基金协定》“第八条成员国”必须不限制()交易的支付。 A、经常项目B．资本项目 C．平衡项目D．经常项目和资本项目 7．被担保的合同被确认无效后，()。 A．保证人仍应承担连带保证责任 B．保证人不应承担连带保证责任 C、如果被保证人应当赔偿损失的，除有特殊约定外，保证人仍应承担连带保证责任 D．如果被保证人只承担返还财产的责任，除有特殊约定外，保证人不承担连带保 证责任 8．具有以人的信用为履行合同之保障的特征的担保方式是：()。 A、抵押B．保证 C、质押D．留置 9．下列可以充当贷款合同保证人的是()。 A．法人的分支机构B．国家机关 C、具有代偿能力的法人D．人民银行 10．投资基金由()设立。 A、基金管理机构B．基金托管机构 C、基金持有人D．商业银行 三、多项选择题(每题中至少有2个或2个以上的答案是正确的，请将正确答案的字母标号填在括号内，多选及漏选均不得分。每题2分，共10分) 1．我国商业银行的监管体制由以下方面构成()。 A、商业银行内部监督B．中国人民银行的监督 C、全国人大的监督D．审计机关的监督 2．下列可以发生留置权的合同类型是()。 A、保管合同B、运输合同 C．租赁合同D．加工承揽合同 3．下列人员中被禁止进行证券交易的内幕信息知情人员包括：()。 A．持有公司5％以上股份的股东 B．发行股票的控股公司的管理人员 C、为该上市公司提供服务的证券中介机构 D，证券监督管理部门和证券交易场所的工作人员 4、财产保险中保险利益的构成条件有()。 A、须为法律上承认的利益 B．须为确定利益 C、须表现为具体的财产形态 D．须为金钱利益，凡不能以金钱计算的利益不能作为保险利益 5．我国的信托法规定的信托设立形式有()。 A．书面合同 B．遗嘱 C、默示方式 D．法律、行政法规规定的其他书面文件 四、判断题(每题2分，共10分。不需要改正错误) 1．中国人民银行可以向非金融机构提供有担保的货款。 2．委托人和受托人都不可成为信托关系的受益人。 3．投资基金只有募集足依法核准的基金规模方可成立。 4．经营财产保险业务的公司不得经营人身保险业务，经营人身保险业务的公司不得经营财产保险业务。 5．票据流通次数越多，效力越强，故无代价或不以相当代价取得的票据，仍得享有优于前手的权利。 五、简答论述题(20分) 1．简述信托的特点与职能。(8分) 2．试述代位请求赔偿的例外情况。(12分) 六、案例分析题(每题10分，共20分) 1．A公司委托B公司购买进口复合化肥2000吨，并开出一张以B公司为收款人的商业承兑汇票，金额人民币230万，票面记载有“不得转让”字样。B公司为融资，以该汇票交给C银行作为质押。C银行在贷出资金到期后催促B公司还款，B公司未能按时偿还。C银行转而要求A公司对汇票付款，A公司以B公司所购化肥尚未运达为由拒绝付款。为维