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中国银行国内支付结算系统银行本票业务培训大纲 第一节 签发银行本票 一、空白银行本票的领入 经办柜员在签发银行本票前首先应进行凭证维护。凭证维护为107—全国银行本票、213—本票申请书。然后柜员再领入空白银行本票。 空白银行本票的领入、注销、查询、日结等处理纳入主机行IPCS系统凭证库和小机行综合业务系统凭证库进行管理。 在综合业务系统使用[4401]交易领入凭证。 中国银行国内支付结算系统银行本票业务培训大纲 二、签发银行本票的处理 （一）业务流程 1、申请人办理银行本票业务时，应向银行提交一式三联“银行本票申请书”（以下简称申请书）。如与银行另有约定的，还需提供预留密码、结算证、IC卡或支付密码。个人申请人必须凭有效身份证件、个人结算账户或现金办理银行本票业务，向银行提交一式三联“本票申请书”并签章。 中国银行国内支付结算系统银行本票业务培训大纲 2、银行受理申请人提交的银行本票申请书时，经办柜员在对客户身份、账户资料的真实性确认后，应认真审查其填写的 “本票申请书”内容，包括：申请人名称和账号、收款人名称、大小写金额及用途、申请日期是否填写齐全、清晰，大小写金额是否相符； 其签章与预留银行印鉴是否相符；申请人账户上是否有足够资金；交存现金的应当收妥：申请书填明“现金”字样的，应审查申请人和收款人是否为个人，经审查无误后，才能受理其签发银行本票的申请。 中国银行国内支付结算系统银行本票业务培训大纲 3、出票行在办理转账或收妥现金以后，通过 IPCS系统签发银行本票。本票凭证一式两 联，第一联卡片，第二联本票。 4、审核无误后，经办柜员通过[4410]交易签 到国内支付结算系统，通过[4430]签发银行本票交易将相关交易信息录入系统： 中国银行国内支付结算系统银行本票业务培训大纲 中国银行国内支付结算系统银行本票业务培训大纲 中国银行国内支付结算系统银行本票业务培训大纲 ·本票类型： 1 —转账本票 2—现金本票 3—不得转让本票 ·收款人账号：32个字符，选输项，可不输入． 中国银行国内支付结算系统银行本票业务培训大纲 ·收款人名称：必输项。如第一屏未输入收款人账号，第二屏手工录入名称； 如第一屏输入收款人账号，发送后，从记忆历史账户库中有哪些信誉好的足球投注网站是否有记录，如无回显名称，需手工录入，系统自动记忆收款人账号和户名的对应关系。如系统中有记录，则回显名称，可手工修改，发送成功后，系统自动覆盖原有记录。 中国银行国内支付结算系统银行本票业务培训大纲 ·付款账户：选择账户类型、输入账号自动 回显名称 00—现金 01—单位活期账户 02—个人活期账户 03—旧个人活期账户 04—旧单位活期账户 05—活期一本通号 OD—借记卡 OV—借记卡 07-准贷记卡 08-贷记卡 99—9991临时存欠 中国银行国内支付结算系统银行本票业务培训大纲 注： 如付款账户类型选择００现金，则付款人账号为空 由于IPCS系统与信用卡系统暂无 接口，因此07-准贷记卡、08-贷记卡暂不使用。 中国银行国内支付结算系统银行本票业务培训大纲 ·付款人名称：根据付款人账号，由电脑自动回显账户名称，当账户类型是“00”、“99”时，付款人名称为空。 ·分析码统计号：输入分析码统计号，必 输项 ·申请人账号：自动回显为付款人账号， 也可手工修改录入 中国银行国内支付结算系统银行本票业务培训大纲 ·申请人名称：系统根据付款人账号自动回显付款人名称，若账号为空无回显或申请人与付款人不一致，则手工输入或修改必输项。 ·联系电话/地址：当付款类型为“00-现金”或“99-9991”时，此项为必输项，否则为选输项 注：如付款账号为００或９９，则申请人名称和联系电话／地址在第一屏为必输项 ·本票金额：必输项 中国银行国内支付结算系统银行本票业务培训大纲 中国银行国内支付结算系统银行本票业务培训大纲 ·本票申请书状态： 1-已出售 2-未出售 3-无号码 申请书出售视同支票，应使８６２１交易出售 ·申请书号码：输入本票申请书号码，如申请书状态选择１或者２，则号码为必输项 ·版别：输入本票申请书版别，必输项 ·申请书日期：输入本票申请书所记载的签发日期 中国银行国内支付结算系统银行本票业务培训大纲 ·支付密码：根据支付凭证种类，输入支付凭证或支票支付密码。输入的密码如为16位，系统默认为支付密码；如为6位，系统默认为支票密码，到相关校验系统核验。如申请书状态为已出售，则到会计系统验证该账户是否为支付密码账户。如未输先不查，但在会计系统进行处理时，会计系统会核对是否为支付密码账户，如是则拒绝受理。通过