企业年金政策和集合计划－顾小燕.pptVIP

企业年金政策和集合计划 平安养老金公司 平安集成企业年金计划 Thank You! 平安养老保险股份有限公司作为受托人，发起建立本计划。本计划经监管部门批准后生效，并受监管部门的指导与监督。受托人对本计划有解释权。 受托人 平安养老保险股份有限公司 投资管理人 平安养老保险股份有限公司 账户管理人 银行(交行 工行 招商银行 光大银行) 托管人 银行(交行 工行 招商银行 光大银行) 2.计划发起 1.计划内容 平安集合企业年金计划包括计划的各项细则与附件，以下简称本计划。 一、计划的发起 二、计划的加入和退出 三、企业年金基金的账户管理 四、企业年金基金的财产管理 1.计划的加入 企业年金方案在获得相应的劳动保障行政部门的批准后，企业可以加入本计划。企业年金方案内容有变更的，企业应及时通知本计划受托人。 2.缴费与缴费方式 按照企业年金方案归集的缴费按约定分别记入个人账户和企业公共账户（或未归属账户）。企业年金缴费由企业和职工个人承担。 缴费方式可以选择月缴、季缴、半年缴、年缴或不定期缴。 3.权益归属 个人账户中计划参加人个人缴费及其投资收益归属于受益人； 企业缴费部分及其投资收益的权益归属按照企业年金方案的约定。 4.待遇的支付 符合下列条件之一的计划参加人，可以享受本计划的企业年金待遇。 (一)达到国家规定的退休年龄，或根据《中华人民共和国劳动法》或其他法律法规的相关规定办理了退休手续； (二)在退休前去世； (三)出境定居。 5.计划的退出 参加本计划的企业，可以向受托人提出书面申请，退出本计划。 一、计划的发起 二、计划的加入和退出 三、企业年金基金的账户管理 四、企业年金基金的财产管理 账户的设立 受托人指定具有账户管理人资格的专业机构作为本计划的账户管理人，为参加本计划的企业设立个人账户和企业公共账户（或未归属账户）。 受托人有权选择、更换账户管理人。 本计划所募集的企业年金基金采用个人账户方式进行管理；同时建立企业公共账户（或未归属账户）用于归集不属于个人的企业缴费部分。 企业年金账户 企业年金组合账户 企业年金资金账户 个人账户 1 企业公共账户（或未归属账户） 策略配置账户 企业缴费账户 个人缴费账户 企业缴费账户 稳健增长账户 策略配置账户 稳健增长账户 个人账户 2 稳定收益账户 稳定收益账户 策略配置账户 稳健增长账户 稳定收益账户 一、计划的发起 二、计划的加入和退出 三、企业年金基金的账户管理 四、企业年金基金的财产管理 1.基金的受托管理 平安养老保险股份有限公司作为本计划的受托人，管理本计划所归集的企业年金基金。 受托人的主要职责有： 选择、监督账户管理人、托管人、投资管理人以及中介机构； 根据相关法规制定投资政策和比例限制，对基金财产进行管理； 国家规定和合同约定的其他职责。 受托人有权获得所有计划参加人关于建立企业年金计划所必要的信息。 2.基金的托管 受托人指定具有托管人资格的商业银行或专业机构作为本计划的托管人，其以平安金色人生集合企业年金基金的名义开立受托财产托管专户，以接受企业和个人的缴费款项。 托管人负责基金财产的归集、保管、监督、清算、核算与估值。 托管人按照受托人的指令开立委托投资资产托管专户，并负责监督受托人和投资管理人是否按照相关的规定进行运作。 受托人有权选择、更换托管人。受托人选择有资格的银行作为集合计划的托管人。 3.基金的投资管理 平安养老保险股份有限公司作为本计划的投资管理人，负责在投资政策的指导下以及在受托人与托管人的共同监督下执行企业年金基金财产的日常投资管理。 目前设立了平安资产配置系列年金投资组合账户,下设： 资产配置系列账户,是指由各类具有明显不同风险收益特征的资产组合而成的账户,在运作中强调对各类资产的配置。 投资管理人根据实际投资情况，有权增加、减少或者更改投资组合账户。 策略配置投资组合账户 稳定收益投资组合账户 稳健增长投资组合账户 投资目标： 通过分散化投资，动态调整资产配置，在控制风险的前提下获得资本的长期稳健增值。 适合客户群： 适合风险承受能力中低的投资者 策略配置投资组合账户 投资范围和业绩基准 注：如法律法规对企业年金各类资产投资比例和投资范围进行调整，则本账户投资各类资产的比例也将进行调整，并及时进行公告。 业绩基准：中信标普300×25% + 中信全债指数×50% + 1年期定期存款储蓄利率×25% 策略配置投资组合账户(续) 投资目标： 注重于投资具有固定收益性质的资产，并辅助以适