在途货物质押监管操作流程详细.docVIP

在途货物监管操作流程 在途货物质/抵押监管业务主要是指客户向银行申请融资的前提下，银行委托南储公司对客户的在途货物进行质/抵押监管，并由南储公司为客户提供代理报关、货运代理及仓储融资等物流服务的质/抵押监管业务。在本案中我们将分成进口货物、出口货物与国内贸易三种模式进行分析。 一、进口货物的代理报关、委托运输及派驻监管 进口货物模式是指客户通过向银行申请融资，由银行开具信用证或见单承付（D/P）的方式向国外供应商购买货物，货物到港后由银行委托南储公司为客户提供代理报关、委托运输及派驻监管等服务。详细流程参见以下示意流程图和解释： 讲解说明： 1．B银行通过对A企业的授信评审； 2．B银行、南储与A企业签订《进口货物的委托报关及运输协议》与《仓储监管协议》，三方共同确认南储或南储指定的第三方是信用证项下货物的唯一提货人； 3．由南储指定的C货代公司与A企业签订《代理报关及运输合同》，三方共同确认C货代公司是信用证项下货物的唯一提货人； 4．如清关完毕的货物需运至第三方公共仓的，南储、A企业与公共仓须签订《仓储合同》或《租赁仓库合同书》，三方约定货物到达公共仓后，公共仓与A企业需在两个工作日内向南储出示《货物占有权转让书》；如货物需运至A企业自有仓库的，南储与A企业须签订《储存质/抵押物品协议书》和《租赁仓库合同书》； 5．A企业与国外D供应商签订购销合同，并由B银行为其开具信用证或见单付款，国外D供应商在收到信用证或预付款后组织发货，并将“收货人”项下显示为“B银行”的海运提单寄出； 6．海运提单达到B银行与货物到达目的港口后，B银行开出委托书委托南储指定的C货代公司办理该批货物的清关手续，将海运提单、发票与装箱单等单证交予C货代公司，并在提单上背书； 7．C货代公司到船运公司交THC，船运公司开具抬头为A企业的发票； 8．C货代公司到A企业将提单背书，同时在A企业处拿购销合同、代理报关委托书、代理报检委托书等资料； 9．C货代公司到船运公司交换单费，将不能用于直接提货的海运提单（即头程提单）换成二程提单； 10．南储指定的拖车公司到码头付货柜押金，一般为2000元—20000元不等； 11．C货代公司将银行已经背书完毕的单证原件，付汇凭证等一整套报关单证交予海关申请报关，报关程序一般需要3个工作日，A企业开出的委托C货代公司提货的证明用于交码头或船公司办理提货手续； 12．C货代公司在海关税单（关税、增值税）出来后，在第一时间传真予A企业确认付款关税、税款，并通知A企业申请好支票，由C货代公司拿海关税单（关税、增值税）与支票正本到相应银行向中央金库交付税款； 13．C货代公司将交完税款后的海关税单再次送回海关，申请放行； 14．海关在二程提单上确认放行或通知港口码头向C货代公司开具港口发货凭单； 15．C货代公司凭二程提单或港口发货凭单到码头办理提货手续，同时交付码头费用； 16．拖车公司拖柜到指定公共仓库或企业自有仓库，如到公共仓库的，拖车公司需等货物收货收据写好后方能离开，后在一个工作日内将仓库的收货单交给南储公司； 17．南储派专人到公共仓盘点确认货物，并要求公共仓库与A企业共同出示《货物占有权转让书》，在盘点确认无误后向A企业开具质/抵押仓单/监管清单，经A企业背书后送达B银行； 18．如到企业自有仓库的，南储须先行派人进入等候监管； 19．货到企业自有仓库后，南储进入监管工作状态，并在盘点确认无误后向A企业开具质/抵押仓单/监管清单，经A企业背书后送达B银行； 20．C货代公司到海关追踪报关单，及税单、通关单等资料。一般在5—7个工作日内交给A企业，A企业核销外汇等手续。 二、国内贸易货物在港口码头/车站/公共仓的委托接货、货权转让、货运代理及派驻监管 国内贸易货物模式是指客户通过向银行申请授信，由银行向客户的供应商开具汇票或直接汇款后，供应商将货物发运到目的的港口码头/车站/公共仓，银行委托南储公司提供委托接货、货运代理及仓储融资等服务的监管业务。详细流程参见以下示意流程图和解释： 讲解说明： 1．B银行通过对A企业的授信评审； 2．B银行、南储与A企业签订《仓储监管协议》；南储与A企业签订《储存质/抵押物品协议书》； 3．南储、港口码头/车站/公共仓与A企业签订《仓储合同》或《仓库租赁合同书》； 4．港口码头/车站/公共仓向南储出示《货物占有权转让书》，明确南储为质/抵押物品指定的唯一提货人。同时，南储派驻专人进行监管，在盘点工作完成后向A企业开具质/抵押仓单/监管清单，经A企业背书后送达B银行。B银行向A企业授信； 5．如需运输的，南储、C货代公司与A企业签订《委托运输协议书》，同时南储、运输所至的第三方公共仓与A企业须事前签订《储存质/抵押物品协议书》与《仓库租赁合同书》或《仓储合同》； 6．C货代公司组织