反洗钱培训课件 - 新世纪期货.pdfVIP

浙江新世纪期货反洗钱培训 浙江新世纪期货反洗钱培训 主要内容 “洗钱”的定义 反洗钱工作的意义 反洗钱相关法律法规 期货公司反洗钱工作要求 反洗钱操作指引 一、洗钱的定义 通俗而言，洗钱即是将 “黑钱”伪装起来，使 之看起来合法的行为。 一、洗钱的定义 明知是毒品犯罪、黑社会性质组织的犯罪、 走私犯罪、恐怖活动犯罪、贪污贿赂犯罪、 破坏金融管理秩序或金融诈骗犯罪所得及 其所产生的收益，而掩饰、隐瞒其来源和 性质的，即为洗钱。 一、洗钱的定义 黑钱： 基于毒品犯罪所得 基于黑社会性质犯罪所得 基于走私犯罪所得 基于恐怖活动犯罪所得 基于贪污贿赂犯罪所得 基于破坏金融管理秩序、金融诈骗等犯罪所得 一、洗钱的定义 洗钱的行为表现： 提供资金账户 协助将财产转换为金融票据、现金、有价证券的 通过转账或其他结算方式协助资金转移的 协助将资金汇往境外的 以其他方法隐瞒、掩饰犯罪所得及其收益的来源 和性质的（如购买不动产、理财产品等） 二、反洗钱工作的意义 （一）有利于预防洗钱活动，维护经济安全和社 会稳定（洗钱对经济、社会危害性） （二）有利于消除洗钱给金融机构带来的风险， 维护金融安全（洗钱对金融的危害性） 二、反洗钱工作的意义 （三）有利于切断资助犯罪的资金来源和渠道， 遏制相关犯罪 （四）有利于保护相关犯罪受害人的财产权，维 护法律尊严和社会公正 （五）有利于参与国际合作，维护我国良好国际 形象 三、反洗钱相关法律法规 我国反洗钱“一法四令” 《中华人民共和国反洗钱法》 中国人民银行令【2006】第1号《金融机构反洗钱规定》 中国人民银行令【2006】第2号《金融机构大额交易和可疑 交易报告管理办法》 中国人民银行令【2007】第1号《金融机构报告涉嫌恐怖融 资的可疑交易管理办法》 中国人民银行、银监会、证监会、保监会【2007】第2号 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管 理办法》 四、期货公司反洗钱工作要求 （一）建立健全反洗钱内控制度 （二）建立和实施客户身份识别、风险等级划分 制度 （三）建立和实施客户身份资料及交易记录保存 制度 （四）执行大额交易和可疑交易报告制度 （五）开展反洗钱的培训和宣传工作 （六）其他必威体育官网网址、非现场监管义务等 五、反洗钱操作指引 公司反洗钱规章制度 客户身份识别 客户风险等级划分 客户身份资料及交易记录保存 大额和可疑交易报告 反洗钱的培训和宣传工作 反洗钱必威体育官网网址工作 可疑报文数据的抽取 反洗钱数据的报送 （一）公司反洗钱规章制度 《反洗钱内控制度》 《客户身份识别制度》 《客户风险等级划分制度》 《反洗钱必威体育官网网址制度》 《反洗钱培训、宣传制度》 组织机构 反洗钱工作小组：由公司副总经理任组长 ，小 组成员由财务部、合规部、交易部、结算部、客 服中心、业务部门等相关部门负责人组成。 各营业部反洗钱专员具体负责反洗钱相关事宜， 各职能部门业务部门及营业部负责人作为第一责 任人，对其部门的反洗钱职责的有效履行负责。 各部门具体职责 办公室：及时传达上级监管部门和反洗钱管理机构下发 的文件及指令，协助配合各部门开展反洗钱工作。 客服中心：指定专人负责日常反洗钱工作，建立客户信 息档案，对客户的身份变更进行持续识别，及时提示客 户更新身份证件或营业执照、组织机构代码证等资料信 息。负责客户账户开立、销户、变更及经纪合同的签订 等业务环节的管理工作，落实反洗钱的账户管理、客户 身份识别制度，对业务开展过程中发现的可疑交易及时 向反洗钱负责部门报告，接受反洗钱工作领导小组关于 客户情况的咨询并协助调查。 各部门具体职责 合规部：会同相关部门结合实际情况，修订公司反 洗钱相关规章制度，组织公司内部反洗钱专员的培 训教育工作，负责公司每天反洗钱数据的抽报送工 作，汇总审核公司各相关职能部门报告的大额、可 疑交易报告并统一上报中国反洗钱监测分析中心和 相关监管部门。负责对各相关职能部门