理财产品研发与资产管理文档.pptVIP

* * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * Page * 资产配置趋势 更加重视资产组合的风险管理，适度降低错配，提高标准化投资比例，提高组合流动性 更加重视权益类资产配置 更加重视全球市场配置能力 提高各类量化投资配置及性价比良好的另类投资品种配置 * 一、银行理财业务 Page * 二、理财产品研发 三、理财资产管理 四、标准化产品代理 * 代理合作快速发展 Page * 合作机构数量 代理数量结构 代理规模结构 目前，我行已建立涵盖公募基金、保险、券商集合计划、基金专户的全方位代理业务体系。金融市场部承担代理标准类理财产品的研发职责。 * Page * 标准化理财业务产品体系 产品类型 产品系列 投资范围 币种 货币 债券 理财直接融资工具 融资项目 资本市场 衍生产品 另类 境外 人民币 外币 银行理财产品 净值型 非担险 开放式 理财管理计划 √ √ 待推出 　 　 　 　 　 √ 　 净值型理财产品(待推出) 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 代客境外理财（QDII） 　 　 　 　 　 　 　 √ √ √ 预期收益型 担险 开放式 天天快车、步步高升、超快车 √ √ 　 √ 　 　 　 　 √ 　 封闭式 信赢 √ √ 　 √ 　 　 　 　 √ 　 安赢 √ 　 　 　 　 √ 　 　 √ √ 智赢（结构性产品） 　 　 　 　 　 √ 　 　 √ 待推出 外币固定收益 √ 　 　 　 　 √ 　 待推出 √ √ 非担险 开放式 共赢天天快车、步步高升、周周赢 √ √ 　 √ 　 　 　 　 √ 　 月月赢 √ √ 　 　 　 　 　 　 √ 　 封闭式 共赢、慧赢、债赢、创赢 √ √ 　 √ 　 　 　 　 √ 　 乐赢 √ √ 　 　 　 　 　 　 √ 　 代理 　 非担险 开放式/ 封闭式 公募基金 √ √ 　 　 √ √ 　 √ √ √ 基金专户/资管计划 √ √ 　 　 √ √ 　 　 √ 　 券商资管计划 √ √ 　 　 √ √ 　 待推出 √ 　 保险 　 　 　 　 　 　 　 　 √ 　 信托 √ √ 　 　 √ √ 　 　 √ 　 债券代理结算 √ √ 　 　 　 　 　 　 √ 　 * 人民币汇率境内外套利产品介绍 Page * 业务要素 产品结构 币种 人民币 期限 开放式，每年1次申购赎回 资金投向 银行存款等货币市场工具，剩余期限在397天以内 （含397天）的政府债券、公司债券，即期结售汇等 风险等级 较低风险、中等预期收益 投资策略 利用境内、境外人民币汇率差价进行套利交易。产品同时在境内和境外开立托管户，2个托管户下均开立人民币帐户和美元账户。产品在境内募集人民币，投资过程中选择美元为过渡货币，每个交易日完成一次套利。 费率 无申购、赎回费。管理费X%，超额收益收取Y%业绩报酬，托管费Z% 目标客户 适宜风险偏好较低，有中长期资金投资需求的客户 * 期货量化对冲产品介绍 Page * 业务要素 产品结构 币种 人民币 期限 1年 资金投向 （1）股票、证券投资基金、新股申购等权益类金融产品； （2）国债、央行票据、金融债、企业债、公司债、可转换债券、非公开定向债务融资工具、资产支持证券、债券回购等固定收益类金融产品； （3）股指期货、商品期货、国债期货等金融衍生产品； （4）现金、银行存款、货币市场基金等现金类金融产品； （5）国家有关法律法规、监管机构允许的其他金融投资产品。 风险等级 较高风险、较高预期收益 投资策略 利用市场中性策略，多头、空头对冲，对冲市场风险，再经过量化分析及模型，获取稳定的超额收益。 费率 无申购、赎回费。管理费X%，超额收益收取Y%业绩报酬，托管费Z% 目标客户 适宜风险偏好较高，有中长期资金投资需求的客户 * 分级产品介绍 Page * 业务要素 产品结构 币种 人民币 期限 开放式，定期申购、赎回 资金投向 （1）股票、证券投资基金、新股申购等权益类金融产品； （2）国债、央行票据、金融债、企业债、公司债、可转换债券、非公开定向债务融资工具、资产支持证券、债券回购等固定收益类金融产品； （3）股指期货、商品期货、国债期货等金融衍生产品； （4）现金、银行存款、货币市场基金等现金类金融产品； （5）国家有关法律法规、监管机构允许的其他金融投资产品。 风险等级 劣后级：较高风险、较高预期收益；优先级：中等风险、中等预期收益 产品类型 结构化分级（优先级X：劣后级Y）,优先级固定收益，劣后级浮动收益及损失 费率 无申购、赎回费。销售服务费A%，管理费X%，超额收益收取Y%业绩报酬，托管费Z% 目标客户 适宜风险偏好较高，有中长期资金投资需求的客户 * 挂钩股权、大宗商品产品介绍