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《柜面业务应知应会手册》-第四篇 个人金融业务(下)　2008-03-15 20:26 151. 开放式基金认购是否可以撤销？ 可以。 152. 客户在认购基金后为何要及时办理确认手续？ 客户认购基金后，应在T+2日到柜台办理认购基金的第一次确认手续，打印《清算交割单》（该交割单中只有清算金额无确认份额），确认认购申请是否被基金公司接受，避免延误再次认购时机。 客户要查询最终认购确认份额，应在基金公司宣布该支基金成立后，到柜台办理认购基金的第二次确认手续，打印《清算交割单》，该交割单中有基金认购最终确认份额。 153. 为什么基金认购有时会不成功？ （1）基金管理公司TA系统对客户的身份证件号码及增开或登记基金账户申请进行验证失败，客户的认购委托也视为无效予以退回。 （2）认购数额不符合基金公司规定的首次最低投资额时，认购委托会被确认失败。 （3）其他原因导致认购失败。 154. 柜员办理基金赎回时有哪些注意事项？ 客户办理赎回申请时，经办人员应询问其是否要将该支基金的份额全部赎回，若不想全部赎回，应在账户内保留不低于最低持有量的基金份额(不同各基金账户最低持有量不同)。 155. 柜员为客户办理基金转换业务有哪些注意事项？ 基金转换只能在同一基金公司管理的开放式基金间进行，首先应确认该基金公司是否开通此项业务。不同基金公司的转换费收取标准存在较大差异。 156. 什么是上市开放式基金？ 上市开放式基金（Listed Open-ended Funds,简称LOF）是一种可以在交易所挂牌交易的开放式基金，在交易方式上兼具开放式和封闭式基金的特点。上市开放式基金的投资者既可以通过基金管理人或其委托的代销机构以基金份额净值进行基金的申购、赎回，也可以通过证券交易所交易系统以竞价交易的方式进行基金的买卖。目前，仅有深圳证券交易所开办上市开放式基金业务。中国证券登记结算有限责任公司（以下简称中国结算公司）负责上市开放式基金的注册登记（TA）。 157. 投资人如何在我行办理上市开放式基金账户开户手续？ 投资人到我行办理上市开放式基金业务，须事先开立（注册）中国结算公司深圳上市开放式基金账户。该开放式基金账户的开户是指投资人以其持有的深圳人民币普通股票账户或证券投资基金账户（简称基础证券账户），通过我行向中国结算公司申请注册为深圳开放式基金账户，该账户用于上市开放式基金的各类交易。对尚无基础证券账户的投资人，可直接向我行申请办理上市开放式基金账户的开户（注册）手续，中国结算公司将配发新的深圳证券投资基金账户号，并以其作为基础证券账户注册成为深圳上市开放式基金账户。 158. 对于可在上交所办理认购、申购与赎回的开放式基金，投资人如何在我行办理基金账户开户手续？ 对于通过上交所办理基金认购、申购与赎回等交易的开放式基金，投资人到我行柜台办理相关业务时须先开立中国结算公司上海开放式基金账户。该开放式基金账户的开户是指投资人以其持有的上海人民币普通股票账户或证券投资基金账户（以下简称上海证券账户），通过我行向中国结算公司申请注册为上海开放式基金账户。尚无上海证券账户的投资人，可直接向我行申请办理中国结算公司上海开放式基金账户的开户手续，中国结算公司将配发新的上海证券投资基金账户号，并以其作为上海证券账户注册成为上海开放式基金账户。 159. 投资人在我行认购了上市开放式基金（LOF），或可在上交所办理认购、申购与赎回的开放式基金，是否可以将基金份额转到交易所进行交易？ 可以。投资人可向我行申请办理跨系统转托管交易。 160. 什么是交易型开放式指数基金（ETF）？ 交易型开放式指数基金（Exchange Traded Fund,简称ETF）是指经依法募集的,以跟踪特定证券指数为目标的开放式基金，其基金份额用组合证券进行申购及赎回并在证券交易所上市交易,是开放式基金的一种特殊类型。它兼具封闭式基金和开放式基金的特点，投资者既可以在二级市场像买卖股票一样买卖ETF份额，又可以通过指定的ETF交易商向基金管理公司申购或赎回ETF份额（其申购和赎回必须以组合证券换取ETF份额或以ETF份额换回组合证券）；还可以通过基金管理人或其委托的代销机构以现金方式进行基金的申购、赎回。目前，深圳证券交易所和上海证券交易所均开办交易型开放式指数基金业务。 161. 投资者如何办理交易型开放式指数基金ETF基金的认购？ 投资人到我行办理交易型开放式指数基金(ETF)业务，须事先开立（注册）中国结算公司深圳开放式基金账户。该开放式基金账户的开立与办理上市开放式基金（LOFs）开户业务的规定相同。即，投资人以其持有的深圳人民币普通股票账户或证券投资基金账户（以下简称深圳证券账户），通过我行向中国结算公司申请注册为深圳开放式基金账户，