定期存款-中国银行.PDFVIP

存款服务 一、功能概述 “存款服务”下包括“定期存款”、“通知存款”和“大额存单”功能，具有 完善的安全机制，可实现定期存款/ 通知存款/ 大额存单的开立、申购及支取等全 流程服务，加快企业资金清算，为企业提供便捷的理财渠道，帮助企业提高财务 管理效率。本功能支持标准利率存款和浮动利率存款（议价利率存款）。 二、服务时间及收费标准 本项服务时间为7*24 小时全天候服务，不涉及收费。 三、服务限额 市场细分 服务功能 服务渠道 单笔最高限额（元） 每日累计最高限额（元） 浏览器和银 定期存款 100,000,000,000 500,000,000,000 企业理财版市 企对接 场细分 浏览器和银 通知存款 100,000,000,000 500,000,000,000 企对接 中小企业版市 定期存款 浏览器 1,000,000,000 5,000,000,000 场细分 通知存款 浏览器 1,000,000,000 5,000,000,000 四、业务规则 （一）定期存款 1、定期存款存入：发起定期存款存入交易，实现资金从活期账户向定期账户的 划转  查看余额：通过该功能您可在定期存款存入交易发起前主动查询活期 账户的当前余额，以确保活期账户余额足够发起定期存款存入交易。  查看存款利率：通过该功能您可查看当前中国人民银行挂牌公布的同 档次人民币、外币存款利率信息。  存款类型：通过该功能您可选择定期存款的存入类型，包括人民币单 位定期存款、大额外币单位定期存款、小额外币单位定期存款。  币种：支持人民币、美元、港币、日元、英镑、瑞士法郎、澳大利亚 元、加拿大元、欧元、新加坡元十个币种。 1  存入方式：通过该功能您可选择实时存入还是预约存入。如您希望在 最终授权后实时存入请使用实时存入，希望某时点后存入请使用预约 存入，预约时段为未来30 日内的任意一天。  用途：通过该功能您可逐笔手工填写用途信息。  客户业务编号：通过该功能您可为每一笔付款交易自定义交易编号， 方便您查找交易信息，一年内同一个单位内的客户业务编号不可重 复。  存期：人民币存款存期分三个月、六个月、一年、二年、三年、五年 6 个档次；外币存款存期分一个月、三个月、六个月、一年、二年5 个档次。  起存金额控制规则：人民币单位定期存款起存金额为1 万元人民币； 小额外币单位定期存款最低存款金额为1 万元人民币等值外币；外币 大额定期存款最低起存金额：300 万美元、200 万英镑、340 万欧元、 30000 万日元、2300 万港币、440 万加拿大元、530 万瑞士法郎、540 万澳大利亚元、520 万新加坡元。  定期存款资金使用：定期存款账户内的资金应以转账方式转入其同名 结算存款账户后使用，不得直接对外支付或提取现金。  定期存款在线存入交易范围：通过该功能您可实现同省同户名活期账 户和定期账户间的交易，不支持异地交易，本功能仅支持单位对公账 户的定期存款服务，暂不支持金融机构客户定期存款服务。  存款证实书：网上定期存款存入时不开立存款证实书，如需要可通过 定期/ 通知存款查询功能查询存单号用于在柜台查找对应交易以补打 存款证实书，补打后该笔交易仅能在网上查询，需在柜台支取。  补打存款证实书：网上发起的定期存款仅能在定期账户存款开户行补 打存款证实书。  存款起息日：存入日期以银行切日时间点为准，切日前存入的交易存 款起息日为当日，切日后存入的交易存款起息日为记次日。  浮动利率存款存入：对于已与银行商定了高利