理财规划师三级-培训学院.PDF

理财规划师三级 2013 年11 月应试资料 中大职业培训学院 理财规划师三级 通关宝典 作者：广东中大职业培训学院 咨询电话：400-880-9388 网址： 咨询电话：400-880-9388 1 / 338 理财规划师三级 2013 年11 月应试资料 中大职业培训学院 目录 基础知识部分 3 第一章 理财规划基础 3 第二章 财务与会计 21 第三章 宏观经济分析 47 第四章 金融基础 56 第五章 税收基础 110 第六章 理财规划法律基础 122 第八章 理财规划师工作流程和工作要求 208 三级教材部分 228 第一章 现金规划 228 第二章 消费支出规划 232 第三章 教育规划 239 第四章 风险管理和保险规划 241 第五章 投资规划 254 第六章 退休养老保险 264 第七章 财产分配与传承规划 269 职业道德部分 275 第一章 职业道德概述 275 第二章 职业道德建设的基本原则 284 第三章 职业化与职业道德 289 第四章 职业技能与职业道德 294 第五章 职业道德修养 297 第六章 敬 业 300 第七章 诚 信 307 第八章 公 道 313 第九章 纪 律 318 第十章 节 约 323 第十一章 合 作 327 第十二章 奉 献 330 中大培训简介 333 咨询电话：400-880-9388 2 / 338 理财规划师三级 2013 年11 月应试资料 中大职业培训学院 理财规划师三级 通关宝典 基础知识部分 第一章 理财规划基础 1、生命周期理论与家庭模型 (1)生命周期理论 个人理财规划是基于人的生命周期而存在 的，理财规划师必须为不同的客户在不同的阶段 设计有针对性的策略，来帮助他们实现自己的生 活目标。 由于婴儿期、童年期、少年期没有独立的经 济来源，通常也不必承担经济责任，因此这三个 时期并不是理财规划的重要时期。而青年期、中 年期和老年期则是进行理财规划的三个重要时 期。将理财规划的重要时期进一步细分，可分为 五个时期，即单身期、家庭与事业形成期、家庭 与事业成长期、退休前期和退休期。 1)单身期：指从参加工作至结婚的这段时期， 一般