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结构性产品 认证测试 自学教程 Page 1 of 74 结构性产品 自学教程 警告 本自学教程由广东发展银行制作并享有版权，仅供广东 发展银行及所属机构内部使用。未经广东发展银行允 许，任何以纸质或电子等其他方式复制、传播与贩卖资 料内容的行为，都将视为非法。 Page 2 of 74 简介 第 1 单元: 结构性产品 1.1.单元学习目标 1.2.定义 1.3.基本 1.4.投资性产品 — 结构性存款 1.4.1. 定义与基本概念 1.4.2. 角色 1.5.投资性产品 — 结构性票据 1.5.1. 定义与基本概念 1.5.2. 角色 1.6.挂钩标的种类 1.7.VANILLA 与结构性产品之比较 1.8.两种基本的期权回报结构 1.9.结构性产品的特点 1.9.1. 到期偿还本金 1.9.2. Quanto 结构 1.9.3. 提前赎回特性 1.9.4. 参与度（PR ） 1.9.5. 最低收益 1.9.6. 二级市场/提前终止持有 1.9.7. 到期偿付 1.10. 结构性产品中使用的术语 1.11. 重要利益 1.12. 重要风险 1.12.1. 风险 — 结构性存款 1.12.2. 风险 — 结构性票据 1.12.3. 风险 — 结构性存款与结构性票据 1.13. 广东发展银行内部投资性金融产品标准与政策 第 1 单元 – 进度检视（10 个问题） 进度检视 1 答案 Page 3 of 74 第 2 单元: 期权与产品结构 2.1.单元学习目标 2.2.期权与投资性产品 2.2.1. 结构性产品的参数与定价 2.2.2. 期权与结构性产品 2.3.结构性产品的种类 2.3.1. 利率挂钩票据 2.3.2. 挂钩其他标的的结构性票据 2.3.3. 反向可转换债券 2.3.4. 投资组合比例锁定技术 (“CPPT”) 或者杠杆化/去杠杆化结构性票据 2.3.5. 保险挂钩结构性票据 2.3.6. 信用挂钩结构性票据 2.3.7. 抵押贷款证券 第 2 单元 – 进度检视 2 （10 个问题） 进度检视 2 答案 第 3 单元: 销售流程 3.1.单元学习目标 3.2.结构性商品销售流程图 3.3.客户需求 3.4.客户合适性 3.5.销售流程 3.5.1. 产品培训 3.5.2. 推介流程 3.5.3. 销售结构性产品的关键注意事项 第 3 单元 – 进度检视 3 （8 个问题） 进度检视 3 答案 Page 4 of 74 STRUCTURED PRODUCTS CERTIFICATION 简介 结构性产品是市场上新兴与多样化的投资方式。结构性金融产品具有许多特点，包括客户定制， 潜在收益提高以及多样的回报结构。随着需求在不断增长，结构性产品也在不断的发展，逐渐成为了投资 组合中不可或缺的一部分。 了解和熟悉结构性产品的基本知识在财富管理中是至关重要的。由于这类产品不断的推陈出新， 所以对于产品经理与销售人员来说，透彻掌握结构性金融产品及相关收益、风险的结构与机理成为必须。 但我们确保所讨论的产品结构简明易懂，对于这些方面更进一步的掌握能有助于销售过程有效进行，从而 实现更加可观的销售数字，降低不当销售所产生的风险。