共同基金的投资与客户管理.pptVIP

2007/09 基金管理 Part 3 共同基金的投資策略管理與客戶服務 基金管理 第十章 基金的行銷管理與客戶服務 第10章 基金的行銷管理與客戶服務 10.1 產品 10.2 行銷活動之管理 10.3 基金的銷售通路與銷售方式 10.4 價格策略 10.5 代銷機構與客戶服務 第10章 基金的行銷管理與客戶服務 10.1. 產品 10.2 行銷活動之管理 10.3基金的銷售通路與銷售方式 10.4價格策略 基金行銷的４Ｐ理論 指產品（product） 促銷（promotion） 通路（place） 價格（price） 10.1. 產品 一、全球投資產品趨勢 二、基金公司的產品策略 一、全球投資產品趨勢 1.全球退休基金改革趨勢，使得多元資產投資組合成為投資新寵。 2.散戶共同基金投資和機構法人的需求愈趨相似。 3.從追求成長型產品，轉向追求配息型的產品。 4.從追求打敗大盤的相對報酬表現之產品，轉向追求完全回報或絕對報酬或收益型的產品。 一、全球投資產品趨勢 (一) 退休基金改革趨勢，使得多元資產投資組合成為投資新寵 (二) 散戶共同基金投資和機構法人的需求愈趨相似 (三) 從追求成長型產品，轉向追求配息型產品(圖10.1) (四) 從追求打敗大盤的相對報酬表現產品，轉向追求完全回報或絕對報酬或收益型的產品(表10.1) 圖10.3 金融投資商品的風險趨避 表10.1 絕對報酬與完全回報投資策略比較表 二、基金公司的產品策略 為確保產品策略真正符合市場需求和投資趨勢，共同基金公司在制訂產品策略時，通常會設立一全球產品發展委員會或新金融商品部，負責提供年度產品研發、規劃與設立。產品研發委員會的參加成員通常包括投資團隊成員、行銷成員及遍布全球各地的銷售團隊成員。 10.2 行銷活動之管理 共同基金公司的行銷活動包括 廣告與公關活動 對銷售通路人員或投資人的促銷活動文宣攻勢等。 法令之遵循 廣告與公關活動 廣告與公關活動部分可分為兩大目標 以公司廣告形象為主的行銷活動，有些共同基金公司會以參加公益活動來為公司正面形象加分，有些則純粹以形象廣告來建立知名度 以產品促銷為主的行銷活動，尤其是國內投信業者募集新基金時，在平面媒體、電視媒體、戶外廣告媒體等所做的廣告宣傳，花費行銷預算從數百萬元到數千萬元不等。 對銷售通路人員或投資人的促銷活動文宣攻勢 不定期舉辦說明會 印製各種共同基金產品的文宣品、定期定額投資產品手冊、提供及時市場投資資訊或投資建議 行銷活動所運用的媒體管道包括報紙、電視、戶外廣告、網路以及投資理財網站、客戶服務專線、語音服務專線等。 法令之遵循 1.證券投資信託事業管理規則。 2. 證券投資信託基金管理辦法。 3. 證券投資信託事業募集證券投資信託基金處理準則。 4. 中華民國證券投資信託暨顧問商業同業公會證券投資信託事業從事廣告及營業促銷活動行為規範。 5. 中華民國證券投資信託暨顧問商業同業公會證券投資信託基金募集發行銷售及其申購或買回作業程序。 6. 證券投資信託事業募集證券投資信託基金公開說明書應行記載事項準則。 法令之遵循 7. 境外基金管理辦法。 8. 中華民國證券投資信託暨顧問商業同業公會境外基金投資人須知範本。 9. 中華民國證券投資信託暨顧問商業同業公會境外基金廣告及營業促銷活動行為規範。 10. 證券商受託買賣外國有價證券管理規則。 11. 中華民國證券商業同業公會證券商推介客戶買賣外國有價證券管理辦法。 法令之遵循 廣告、公開說明會及其他營業促銷活動時，不得有下列行為： 1. 藉行政院金融監督管理委員會（以下簡稱金管會）對證券投資信託基金募集之核准或生效，作為證實申請（報）事項或保證受益憑證價值之宣傳。 2. 使人誤信能保證本金之安全或保證獲利者。但保本型基金設有保證機構，且已於公開說明書充分揭露保證之具體內容者，其保證本金安全部分不在此限。 3. 提供贈品或以其他利益勸誘他人購買受益憑證。 4. 對於過去之業績作誇大之宣傳或對同業為攻訐之廣告。 5. 為虛偽、詐欺或其他足致他人誤信之行為。 法令之遵循 廣告、公開說明會及其他營業促銷活動時，不得有下列行為： 6. 對未經金管會核准募集或生效之證券投資信託基金，預為宣傳廣告或其他促銷活動。 7. 內容違反法令、證券投資信託契約、全權委託投資契約或公開說明書內容。 8. 以基金經理人作為宣傳廣告訴求。 9. 為證券投資信託基金投資績效之預測。 10. 促銷證券投資信託基金，涉及對新台幣匯率走勢之臆測。 11. 廣告內容採用可能貶低整體行業聲譽之方式作宣傳。 12. 廣告內容採用不雅之文字或美術稿。 13. 開放式基金以「無折價風險」等相類詞語作為廣告。 14. 以銷售費或經理費收入為捐贈或與投資人權益無關之詞語為訴求。 法