开门红业务督导战报.pptVIP

四川成都 杨俐玲 目前职级：正式业务代表 开门红业绩：4.7万/2件 主打产品：金色前程 客户群体类型与特征： 工薪阶层，客户年龄在40多岁左右，大部分是给子女投保。 主打销售逻辑： 强制储蓄，规划生活：我年轻上班时，婆婆每月叮嘱我存点钱，可慢慢时间长了，自己一忙起来就忘了，到头来什么都没留下来！通过保险进行强制储蓄，规划自己的人生，我常想，等我孙子一出生满30天我就让他办保险，我的晚年生活就放心了。 规避婚姻风险：虽说女人现在也顶半边天，但要“顶半边天”必须要有能力。趁现在有收入来源时，在自己能力范围内做好准备，让自己未来的生活少一份担忧。 ——开门红人 《个险晨讯》2013年特约撰稿人：四川分公司 谢中华 “每日十星”专访： 1月1日 “每日十星” 辽宁丹东 李影 专访： 专业理念、赢得客户认可 个人简介： 入司时间：2012年12月20日 职级：试用业务员 客户特征：私营企业主，年收入高、有潜在的保险意识。 客户需求：需要一个长久稳定的保障账户、为自己和家人做一个长期的养老规划。 主打产品：金悦人生 1月4日 “每日十星” 辽宁分公司 李影 大保单销售个性化流程： 建立与客户的信任、了解客户需求。和客户是住一个小区邻居，相处的关系十分融洽，经过几次的接触、发现客户是一个非常守信用很有理财意识的人。在接触中了解到客户有自己的企业，对企业经营的风险非常敏感，也很害怕未来因不可控制的因素导致自己的家业不能传承给孩子。对于孩子未来的生活期望很高，希望孩子能够过上高品质的生活。 与客户沟通理念、得到客户充分认可。了解客户的需求之后，我从现今热门的养老话题为切入点、与客户进一步沟通、并通过史晓琦老师的《私人财富管理》与客户进行深度的分享和解读。为客户介绍国家政策及经济形势、在通货膨胀时代怎么保证财富的安全性、将企业的资产和家庭的资产进行有效的分离。客户十分认同我的说法。 从专业角度出发、为客户提供服务。站在客户的角度，我为他介绍了金悦人生产品，为自己和他的家人做了保险计划，告诉客户企业经营面临不确定因素，当前复杂的经济环境，需要我们做好提前规划，进一步强化客户的保险意识，让客户明白通过保险产品能够在晚年拥有一份专属的养老金，能让客户在晚年生活当中拥有品质、优雅的生活，您的孩子未来不一定会继承你的创富技能，但可以为孩子建立一个专款专用的账户确保孩子未来的生活品质，客户十分认同。 大保单销售个性化销售逻辑： 一季度目标： 100万标保 1、保险是一种专属于个人的资产，能够保证在晚年能够拥有一份专属于自己的养老金，而且保险是一种科学的制度安排，无论未来发生什么风险，都能够确保我们在晚年拥有一份高品质的生活、能够让我们无论是在什么情况下都能够拥有一个确定的、属于自己的、源源不断的现金流。作为个体经营，需要面对很多不确定的风险，我们必须提前做好保障规划，确保在家庭资产与企业资产之间建立一道防火墙。 2、做好资产规划，其中保险就是重要的第一步，需要建立起家庭财富的防御系统，需要在不同的阶段建立不同的防御系统，当未来我们出现什么变故的时候，无论我们在与不在，这些保险产品都会是一笔确定的专属的资产可以保留给下一代，这是对孩子一辈子的责任和爱的体现。既对您的资产进行了合理的规划、又为您的孩子建立一个属于自己的专属账户，是件两全其美的事。 撰稿人：辽宁分公司 鞠光超 资讯之窗 本期资讯—— 养老理财“塔尖”也有大作为 养老金“并轨”成为公众新期盼 说明：本栏目资讯均来自网络媒体，不代表本刊观点。 编者按：经济最前沿，资讯排前头！充实自己，感染他人，目光要比生活远一点。 养老理财“塔尖”也有大作为 十八大报告提出到2020年，实现国内生产总值和城乡居民人均收入比2010年翻一番目标后不久，国务院常务会议决定继续提高企业退休人员基本养老金水平，提高幅度按2012年企业退休人员月人均基本养老金的10%确定，从而实现养老金九年连涨。 但从稍早前发布的《中国养老金发展报告2012》显示，2011年城镇职工养老金收不抵支省份达14个，收支缺口达767亿元，高于2010年。报告显示，在32个统筹单位中如果剔除财政补贴，2010年有17个收不抵支，缺口达679亿元；2011年收不抵支的省份虽然减少到14个，但收支缺口却高于2010年，2011年达767亿元，其中在18个征缴收入大于支出的省份中，广东仍高达519亿元，浙江、江苏、北京和山东也在200亿-300亿元。 不难看出，在我国养老体系如果比作一座金字塔，那么塔底是基础养老金，塔身是企业年金而塔尖则是养老储蓄及理财。面对企业退休养老金年年涨，各地社保缺口日益扩大的现状，显示出我国养老体系“塔座”仍需整固，“塔身”和“塔尖”则明