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个人理财理论与实务 中山大学管理学院 陈玉罡 招宝理财网 第二章 如何成为CFP 第一节 CFP认证体系简介 第二节 我国PFP职业的产生 第一节 CFP认证体系简介 一 CFP教育及考试 二 CFP职业经验及道德监管 三 CFP的认证 一 CFP教育及考试 (一)CFP教育规定 以美国为例，CFP考试必须获得参考资格，这种资格可能有三种途径获得。 ⑴至少完成了CFP理事会所要求必须完成的158所注册大专院校中的教育课程中的一门。 ⑵如果准备取得CFP资格认证书的候选人具有以下某种资格称号，同样也可以被认为是获得了参加CFP考试资格，如：注册会计师、特许财务咨询师、特许人寿保险承办人、特许财务分析师 ⑶商学、经济学、管理学博士以及执业律师可以直接参加CFP考试。 一 CFP教育及考试 (一)CFP教育规定 在香港，其理财规划师协会推出6个范围的PFP(个人理财规划)教育课程： 财务策划基础（这是其他教育模块的基础） 保险 投资 税收筹划 退休计划和雇员利益 高级财务策划 一 CFP教育及考试 (二)CFP考试规定 2003年美国CFP考试纲要 一 CFP教育及考试 (二)CFP考试规定 CFP考试每年3次，考试报名需要在CFP网站下载CFP注册考试说明书，说明书中对报名和考试的时间作了具体规定，包括：个人信息、考试资格确认、考试科目代码以及考试费等几个主要部分 二 CFP职业经验及道德监管 （一）职业经验规定 对于哪类经验及多长时间，各国的要求可能有所不同，例如香港的规定是： 如果候选人已经获得了正规大学的学位则其必须具有至少3年全职从事相关工作的经验； 如果没有获得相应学位则必须有至少6年全职从事相关工作的经验； 如果候选人具有相关考试委员会所颁发的证书或者其他同等证明的需要具有至少5年从事相关工作的经验 但是，仅具备了相应的职业经验还不能成为合格的CFP 二 CFP职业经验及道德监管 （二）道德监管规定 一般原则包括： 正直诚信原则 客观性原则 胜任原则 公正原则 必威体育官网网址原则 专业原则 勤奋原则 二 CFP职业经验及道德监管 （二）道德监管规定 ⑴正直诚信原则及相关具体规范 ①以不当方法获利 ：误导性的广告 ；推广活动 ；代表授权 ②呈递虚假或误导性报告 ③谨守规则办事 ⑵客观性原则及相关具体规范 ⑶胜任原则及相关具体规范 二 CFP职业经验及道德监管 （二）道德监管规定 ⑷公平原则及相关具体规范 ⑸必威体育官网网址原则及相关具体规范 ⑹专业原则及相关具体规范 ⑺勤奋原则及相关具体规范 三 CFP的认证 根据CFP标准委员会规定，CFP的最后认证包括了以下几方面的内容： 1、修完指定课程或其它“批准身份”获得考试资格； 2、参加一门2天，共计10小时的考试； 3、至少有3年相关领域工作经验； 4、遵守职业道德准则； 5、坚守专业操作标准； 6、每2年更换证书； 7、每2年参加30小时的进修学习； 8、公开职业道德、犯罪调查结果。 CFP注册会员还要参加后续教育 第二节 我国理财师职业的产生 一 哪些人将成为我国的首批理财师 二 成为合格理财师的条件 一 哪些人将成为我国的首批理财师 1、银行的部门经理、客户经理以及理财专员 2、证券公司的投资顾问 3、保险公司的专业人员和保险业务员 4、基金公司专业人员及销售和服务人员 5、中介、咨询公司的专业人员 中国理财师的情况 在国内可以参加多种培训和考试后获得从业资格 最简单的途径是通过一些大学的培训课程后参加AFP\PFP\CFP等的考试 一种途径是获得AFP后再考CFP2级 一种是直接考CFP1级再考CFP2级 AFP CFP AFP CFP 第一步 参加培训 获得AFP培训合格证书是AFP资格申请人取得AFP资格认证的第一个条件。AFP培训共108学时，内容主要包括以下模块： 金融理财和CFP认证制度 理财基本技能 理财环境 家庭理财综合 投资规划 风险管理与保险规划 员工福利与退休规划 税务筹划与遗产规划 综合理财规划案例示范与讨论 第二步 参加考试 通过中国金融理财标准委员会组织的AFP资格考试，并获得中国金融理财标准委员会颁发的《AFP资格考试合格证书》，是AFP资格申请人取得AFP资格的第二个条件。 ?AFP资格考试每年举行3次，分别为3月的最后一个周六，7月的第一个周六和11月的最后一个周六。AFP资格考试为综合考试，分为两段，上午考试3小时，下午考试3小时，共计6小时。 ?AFP资格申请人取得《AFP资格考试合格证书》，并向中