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中国财务公司行业自律办法 ???? 目??录 第一章??总则 第二章??自律组织机构???? 第三章??行业自律管理???? 第四章??会员自律管理???? 第五章??违规处置???? 第六章??附则???? 第一章??总则 第一条??为规范企业集团财务公司(以下简称财务公司)经营行为，加强内部控制，防范金融风险，维护中国财务公司合法权益，确保行业健康发展，特制订《中国财务公司行业自律管理办法》(以下简称本办法)。 第二条??本办法根据《企业集团财务公司管理办法》、《金融违法行为处罚办法》、《金融机构高级管理人员任职资格管理办法》和《中国财务公司协会章程》以及其他金融法规的有关内容制定。 第三条??本办法适用于中国财务公司协会会员。 第二章??自律组织机构 第四条??协会会员大会是行业自律管理的最高权力机构，负责财务公司的行业自律管理办法的制定、修改、解释及重大事项的审议，各会员通过会员大会参与行业自律管理。 第五条??协会理事会是行业自律管理的执行机构，并对会员大会负责。 第六条??协会纪律委员会是保证会员遵循自律办法及各项同业管理办法的自律监督机构。 第七条??协会秘书处是负责财务公司行业自律管理的职能部门，具体负责自律的组织和实施工作。 第三章??行业自律管理 第八条??组织会员学习贯彻执行国家方针、政策、法律及有关法规。 第九条??根据协会章程、本办法和主管部门的要求，制订有关行业自律的导则、指导意见等。 第十条??向上级主管部门报告工作，答复政府及有关部门的咨询。研究本行业自律中存在的问题，向政府和有关部门提出政策、立法方面的建议，反映会员单位要求，发挥纽带和桥梁作用。 第十一条??维护会员的合法权益，对侵害会员权益或涉及会员利害关系的重大事项，及时采取必要措施，防止会员的正当权益受损。 第十二条??开展财务公司从业人员的法制教育和业务培训，提高综合素质和风险意识；促进会员之间的交流以及国内外同业之间的交流与合作。 第十三条??进行行业统计，收集资料和数据，建立行业数据库，每年按单位经营情况排序,并发布排序情况及相关的行业信息。 第十四条??坚持“公开、公正、公平”的原则，协调会员之间的纠纷。? 第十五条???对会员的违规行为，由理事会根据纪律委员会的意见，按协会章程有关条款，视情节轻重给予处置，或提请主管部门给予处置。 第四章??会员自律管理 ?????第十六条??严格遵守国家各项法律、法规和政策及《企业集团财务公司管理办法》、《中国财务公司协会章程》和财务公司行业规则。 第十七条??贯彻执行会员所在企业集团行业相关的方针、政策、法规。 第十八条??建立健全公司的法人治理结构、风险控制机制和内控管理系统。 ?(一)明确公司董事会、监事会和管理层的职责，做到产权清晰、权责明确、管理科学； ?(二)建立风险控制系统: 1、设立履行风险管理职能的专门部门，并制定和实施识别、计量、监测和管理风险的制度、程序和方法，以保证风险管理和经营目标的实现。 2、建立科学、有效的激励约束机制，培育良好的企业精神，提高全体员工的职业操守和诚信意识，从而创造全体员工都充分了解且能履行其职责的环境。 3、建立涵盖各项业务的、全方位的风险管理系统；制定全面、系统、规范的业务制度和程序；开办新业务必须首先建章立制，对潜在风险进行充分评估，并提出风险防范措施；明确划分相关部门之间、各岗位之间的职责，建立职责分离、横向纵向相互协调制约的机制。 4、根据业务部门的经营管理水平、风险管理能力和业务发展需要建立相应的授权体系；应当积极利用计算机程序监控等现代化手段，制定部门的业务权限，加强对部门的管理和控制。 ?(三)建立岗位轮换制度。 (四)建立以内部稽核为核心的内部控制体系，保障公司内控机制的有效运转。 (五)建立内部控制制度包括:内控的目标、原则与基本要求；信贷、投资业务的内部控制；资金业务的内部控制；存款及柜台业务的内部控制；中间业务的内部控制；会计业务的内部控制；计算机系统的内部控制；内部控制的监督与纠正等。 (六)建立客户跟踪和风险预测系统，对资金的运用情况进行动态监控，及时发现问题并采取有效的防范措施。 第十九条??财务公司应严格坚持诚信原则，自觉维护本行业和本单位声誉。 第二十条??加强从业人员培训，提高从业人员的职业道德水平、政策水平和业务水平，促进职工整体素质的提高。 第二十一条?根据有关规定和财务公司实际情况，开展对财务公司从业人员的从业资格培训。 第二十二条??培养本行业的先进典型，积极表彰本公司的优秀职工，推动公司自律工作的开展。 第二十三条??按有关规定向协会报送本公司的有关会计、统计资料，并对资料的真实性和准确性负责。 第二十四条??会员应积极参与行业自律管理，按协会章程规定承担相应义务，支持协会开展工作。 第二十五条