商业银行模拟经营实验教学大纲.docVIP

课程教学大纲 一、课程基本信息 课程名称：商业银行模拟经营ERP实训 课程编码： 总学时：32学时 学分：2学分 适应专业：金融管理与实务课程性质：实训课 教材及参考书：《商业银行经营与管理》 《货币金融学》、《金融市场学》 《中央银行学》、《证券投资学》 《固定收益证券》、《证券市场基础知识》 二、实验课程目的与要求 1．实验目的 金融银行沙盘模拟经营实验课程，是借鉴欧美先进教学方法，并针对经济学专业教学特点及我国金融银行市场的特点而设计，旨在为学生创造一个接近现实的教学实践模拟课程体系，为教师提供多种辅助教学手段，提高学生的专业水平和社会实践能力，争取更大的就业机会。 （1）养成良好的商业银行职业习惯：《金融银行模拟经营演练沙盘实训》是通过构建仿真的环境、按实际商业银行工作的操作规范和业务流程设置仿真的岗位，通过角色扮演、协同工作以及角色轮换以让学生从大体上把握当商业银行面对不断变化的宏观经济环境时的经营之道，并系统了解银行相关岗位（特别是信贷岗、会计岗、风险控制岗）所需的技能，同时使学生在校期间就养成按商业银行业务流程和规定实施内部控制、防范风险的良好职业习惯。 （2）体现以就业为导向的“岗位实训模式：“该实训将实际工作过程与项目教学法、任务驱动教学法、案例教学法、研究式协作学习法有机结合，形成以就业为导向的“岗位实训模式”。 （3）凸显了“与现实工作的零距离”：它开阔学生视野，扩大知识领域，改善学习环境，使学生通过实践提高适应商业银行工作的综合素质，深切感受金融理论对实践的指导意义，从而深刻领悟实践与理论相结合所带来的成就与意义，凸显了“与现实工作的零距离”。 （4）提升学生综合就业能力：通过体验式实战演练和模拟，加强了学生创造能力的培养，学会在实践中发现问题、提炼问题，概括问题、解决问题的综合实力。 2．实验要求 能够对商业银行三大报表进行简单分析 能够对资本市场的宏观运行进行点评分析 能够列出商业银行风险控制表和整改意见表 能对不良贷款进行分析并提出意见，出具贷款调查报告 能够比较规范地撰写商业银行经营与业务分析报告 能够撰写简单的商业银行分级监管报告 能够对企业三大报表进行分析，并进行贷前财务和非财分析 三、本课程与相关课程的关系 本课程为大三学生的综合实训课，在实训之前需要学完金融学的各门专业课程，所以前期需要学习的课程有《货币金融学》、《金融市场学》、《证券投资学》、《中央银行学》、《商业银行经营与管理》、《金融监管》、《金融风险》等基础课程，只有在熟悉传统金融市场运行模式的基础上，再去进行综合应用的实训。 四、实验内容及学时安排 商业银行模拟经营ERP实训实验课程 序号 实验项目编号 实验名称 学时 必做 选做 学分数 实验类型 内容提要 基本操作 验证 综合 设计 1 商业银行核心业务和绩效管理实验 6 √ √ 商业银行对房地产公司开展存贷款业务、票据业务和中间业务。 2 商业银行会计与报表业务实验 4 √ √ 商业银行通过会计核算管理核心业务的运营。 3 银监会对商业银行的评级和监管实验 4 √ √ 每会计年度检查各商业银行的存贷比、资本金充足率、不良贷款比率、拨备覆盖率与风险准备金计提情况。 4 商业银行信贷业务实验 6 √ √ 各商业银行对房地产公司进行授贷调查，进行信贷业务管理。 5 商业银行风险管控实验 6 √ √ 判定贷款等级并计提风险准备金。 6 商业银行投资与理财实验 6 √ √ 设计金融产品方案，进行企业营销调研，识别企业金融业务的需求 实验一 商业银行核心业务和绩效管理实验 （综合性实验 4学时） 1、目的要求 （1）理解商业银行损益表、资产负债表、资金规划表 （2）能够完成简单的商业银行业务经营报告 2、实验内容 （1）各商业银行制定资金运营计划； （2）各商业银行对房地产公司开展存贷款业务，票据业务和中间业务。 （3）每一会计年度密切关注金融市场运行环境对绩效影响。 （4）商业银行的经营运作由商业银行行长调控，并在企业确定经营项目之后找企业拉存贷款、综合柜员负责与客户签订合同以及办理部分中间业务、会计主管负责整理内部资料并完成该年度的资产负债表、现金流量表和损益表。各商业银行编制报表 3、主要仪器设备：计算机、交换机、无线路由器、麦克风、投影机等实验项目基础设备；《金融银行模拟经营演练沙盘沙盘》全套教具。 实验二 商业银行会计与报表业务 （综合性实验 4学时） 1、目