信用社（银行）开展专项治理和岗位自查的报告.docVIP

信用社（银行）开展专项治理和岗位自查的报告 为了贯彻落实区联社案件专项治理的文件精神，为确保我县农村信用社经营的安全稳定性，保障农村信用社深化改革的顺利进行和各项业务健康稳定的发展，我联社营业部在XXX主任的召集下，于＃＃年5月25日晚在营业部营业厅召开了一次关于案件的专项治理和重要岗位排查专题会议，会上传达了上级有关文件指示精神,作了重要案情的通报，通过学习，使我充分了解了本次专项治理工作的重要性，明确了执行规章制度和操作规程的重要性、必要性。并根据区联社柳州办事处《关于开展重点岗位排查的通知》[柳银信办发（＃＃）5号]文件的指示精神，按联社会议的统一部署，会后每位员工着重的对于自己所在的工作岗位作一次认真深入细致的自查，并以书面文字的形式总结出自查情况。 现将我所在的联社营业部信贷岗的岗位存在的问题与不足情况作自查总结如下： 1、贷款的受理。按我联社对加强和规范信贷操作的若干规定，对受理的贷款要在三个工作日内作出口头答复，符合贷款条件的要及时作出书面调查呈贷款审委，由于我联社营业部信贷岗在受人力不足的条件限制，我在对贷款人提出的贷款申请部分未能及时作出答复。 2、贷款的调查。由于对业务知识学习不够和业务技能的熟练运用程度不足，以及受到其它条件的制约，对借款人的情况调查不够深入，对影响贷款关键性因素缺乏科学的技术性分析，贷款的调查流于表面而失真，给贷款审委对贷款作出合理化决策带来影响，对防范信贷风险形成不利影响和贷款形成不良带来隐患。 3、贷款的检查。自＃＃年3月份后，我所在的联社营业部信贷部的贷款调查岗和检查岗由我个人担任，由于自身的工作量较大，不时还有代顶班任务，导致对新发放的贷款和大额贷款没能按《贷款通则》的有关规定按时进行贷后检查，形成贷款信息链脱节，对潜在的贷款风险无法及时发现，可能性的形成贷款的潜在风险。 4、贷款的调查。由于受贷款户数多且分散，加上信贷人力的明显不足的原因，对当年到期的贷款没能及时按有关规定向借款人发出借款到期催收通知书，导致个别贷款形成逾期，对于历年已形成“两呆”的贷款每年向其催收一至二次，有的因借款已迁离本地失去联系而使贷款催收通知书无法签收回执联，影响贷款保债权，无法有效保全而失去诉讼时效。 5、贷款档案的管理。贷款档案的管理应按《贷款通则》的有关规定建立一户一档制专人保管，但因我部贷款户数较多，设立贷款科目过细，在对贷款记录建立了辅助账后对由营业前台传递过来的收贷收息凭证和借款户的各种有效的数据文字信息没能及时入档管理，对确保贷款档案的完整性、客户贷款档案信息的延续性和连贯性、凭证的遗失带来隐患。 6、在与内部各个岗位的通力协作配合缺乏默契。在部门之间的信息传递不及时、不流畅，由于贷款执行主、辅两套账并行核算管理，辅助账的记载必须依据会计记账岗传递过来的有效信息凭证作记账依据，对贷款的占用形态作出合理化的调整，及时、真空、合理的反映贷款的占用形态。 7、业务知识的学习。本人自94年参加信用社工作以来一直信贷岗上工作，随着我农信社管理的逐步规范化，对每个员工的掌握各项业务知识、业务技能的要求亦全面化和严格化，特别自我农信社上综合业务系统以来，各项业务全面逐步实现电子信息化。由于本人未能参加原柳州合作科开办的综合业务系统的业务知识培训，平时接触的机会亦较少，对除信贷业务以外的综合业务知识、业务技能掌握熟悉程度存在一定的缺陷，对要求全员业务知识的全面、多元化尚有差距，给自己以后的岗位轮换带来了一定的影响。 综合了以上自查的结果，本人所在的岗位尚存在的不足和问题，觉得自己尚有诸多的做不到，与成为一个合格的农信人尚存在一段较长的距离，就着发现问题、解决问题，对组织、对自身负责的态度，本人决定在今后的工作实践当中，就目前存在的问题与不足作进一步的改正，在工作之余多多加强自己的业务知识学习，逐步完善和提高自己的业务技能、业务素质，加强对自身岗位的管理和其它岗位上的配合与协作，认真贯彻执行各种法律法规、规章制度，严格遵守操作规程，做到有法必依，有章必循，以审慎性原则、高度负责的态度对待每项业务，为今后自己从一个单一型向全面型、操作型向管理型的转化，成为高素质、合格的农信人奠定坚实的基础。