人寿银行保险事业部培训教材：银行保险人员管理办法.pptVIP

（一）销售公司产品； （二）活动管理工具的填写； （三）早夕会以及相关会议的参加； （四）网点业务推动与业绩追踪； （五）定期和所辖网点、分理处、支行进行有效沟通与维护； （六）培训与辅导网点人员销售信泰产品； （七）网点宣传布置以及网点活动策划、实施； （八）取单送单、投保单初审、为网点配送各种单证资料； （九）客户保全及售后服务； （十）公司交办的其他工作。 职级分为见习、初级（三级、二级、一级）、中级（三级、二级、一级）、高级（三级、二级、一级）和资深共十一级。客户经理的主要职责如下： 客户经理的职责定位 业务人员的聘用基本条件 1、年龄在22周岁—45周岁； 2、国家承认学历的专科以上学历（含大专），郊区县等四级机构业务人员的学历可以放宽至中专（含高中）。但当一个郊区县业务人员人数超过5人时，中专或高中学历人数不能超过50% 3、身体健康、相貌品行端正、具有进取精神； 4、语言表达能力较好，具务较强的协调、公关能力和分析问题、解决问 题的通力，有销售管理工作经历者尤佳； 5、对于优秀人才可适当放宽上述条件，报总公司银行保险业务部审批； 6、公司规定的其他条件； 业务人员的聘用原则 包括：基本养老保险、基本医疗保险、失业保险、工伤保险、生育保险以及其它国家规定的法定福利。 公司福利 客户经理收入： =基本工资+首年度绩效+续年度津贴+年终奖 薪酬机制 司龄工资系数体现人性化，有助于提高忠诚度； 学历工资系数体现教育成本的价值。 客户经理的报酬包括：基本工资、首年度绩效提奖、续期津贴、年终奖 基本工资=底薪工资标准*（1+学历系数+司龄系数）+补贴； 入司年限 司龄系数 5年以上 0．15 3年（含）- 5年 0．1 1年（含）- 3年 0．05 0年- 1年 0 学历 学历系数 硕士及以上 0.15 本科 0.05 大专 0 大专以下 -0.05 学历系数 司龄系数 客户经理薪酬机制 ★A、B、C类机构晋升机制及考核 ★薪酬福利相关制度 客户经理薪酬机制 见习 1100 1200 1600 2000 2400 2700 3200 3700 5300 300 400 500 500 500 600 600 600 700 7.2 初二 初一 中三 中二 中一 高三 高二 高一 资深 10.8 10.8 14.4 14.4 26.4 20.4 20.4 26.4 33.6 33.6 40.8 40.8 48 48 60 60 A类机构客户经理晋升表 补贴 职级 底薪 标准保费单位：万元（季） 注：保费数量中黑色字为维持在左，红色字为晋升在右 4.2 初三 1400 100 4.2 7.2 3.5 见习 1000 1300 1450 1750 2050 2450 2900 3550 4700 ? 初二 初一 中三 中二 中一 高三 高二 高一 资深 300 300 400 400 400 500 500 500 600 9 9 12 12 22 17 17 22 28 28 34 34 40 40 50 50 B类机构客户经理晋升表 补贴 职级 底薪 标准保费单位：万元（季） 注：保费数量中黑色字为维持在左，红色字为晋升在右 3.5 1100 初三 200 6 6 见习 800 1100 1200 1440 1680 1980 2380 2780 3800 ? 200 200 300 300 300 400 400 400 500 2.8 初二 初一 中三 中二 中一 高三 高二 高一 资深 7.2 7.2 9.6 9.6 17.6 13.6 13.6 17.6 22.4 22.4 27.2 27.2 32 32 40 40 C类机构客户经理晋升表 补贴 职级 底薪 标准保费单位：万元（季） 注：保费数量中黑色字为维持在左，红色字为晋升在右 2.8 900 初三 4.8 4.8 150 1、考核期必须以自然月为单位整月计算，可给予最长不超过一个月的培训期，考核起始日由分公司在报备材料中进行说明。 2、见习客户经理试用期考核的规定如下： a、试用考核期原则上为三个月，业绩提前达的允许提前转正， 入司满6个月尚不能转正予以劝退； b、转正前须通过转正培训并取得《保险代理人资格证书》； c、品质管理或者日常管理须合格。 见习客户经理的考核 季度考核为1月1日至3月31日和7月1日至9月30日； 半年考核为1月1日至6月30日和7月1日至12月31日。 由见习转正的客户经理：转正日距离季度考核结束日的时间不足一个月的，不参加本季度考核；超过一个月的，参加本季度的考核，考核业绩计算以完整的季度考核标准×时