银行第三方存管PPT.pptVIP

中行第三方存管 第三方存管的意义 第三方存管保资金安全 中国银行第三方存管优势 第三方存管业务如何办理 第三方存管业务办理流程 个人客户预指定存管银行确认 第三方存管确认 换卡 客服服务 中行第三方存管 为中国银行第三方存管是根据《证券法》和监管要求在证券行业限时实施的一项客户交易结算资金管理制度改革。在第三方存管中，证券公司将投资者的客户交易结算资金委托存管银行进行单独立户管理，存管银行负责投资者的资金存取，并办理银证转账。 第三方存管的意义 第三方存管保资金安全 中国银行第三方存管优势 1、安全可靠的资金存管 投资者资金安全由中行进行存管和核对，保障投资者资金安全； 投资者可通过中行电话系统查询证券资金情况。 2、高效便捷的银证转账 个人投资者可以通过中行网上银行、电话银行，证券公司柜台、 网上交易、电话委托等多种方式完成银证转账；机构投资者可以通过开户行网点柜面及网上银行办理银证转账。 第三方存管业务如何办理 1、个人投资者 持本人有效身份证件（原件及复印件）、证券资金卡到中行网点，填写“客户交易结算资金第三方存管协议书”、《中国银行银证转帐（第三方存管）服务申请表》。 （1）证券存量客户（已开立证券资金台账）：直接在我行柜面或证券营业部签署存管三方协议，办理指定存管银行手续。 （2）证券新增客户：在证券公司开立证券资金台账，并在证券公司办理预指定手续后，在中行柜面办理存管确认手续。 第三方存管业务如何办理 2、机构投资者 机构投资者需要在银行结算账户的开户网点办理银证转账（第三方存管）开户。 第三方存管资金转账和资金查询 证券公司：证券公司柜台、网上交易、电话委托系统等方式办理。 中行办理：电话银行、网上银行。 个人投资者拨打电话银行进行第三方存管资金转账和查询。 机构投资者在中行柜台和网上银行进行转账和资金查询。 个人投资者在中行签约时须同时开通电话银行。 第三方存管业务办理流程 客户申请开通我行第三方存管服务前，应在证券公司开立证券资金账户。 客户选择的证券公司限于与我行签订第三方存管合作协议的证券公司。 第三方存管业务目前开办的币种为人民币。 我行第三方存管业务目前需凭借记卡办理。 第三方存管业务办理流程 第三方存管业务办理流程 客户申请开通服务，应与我行、证券公司签订三方服务协议，协议的签订和交接流程由我行与证券公司约定。 （一）如果三方服务协议（证券公司已盖章）存放于我行营业网点，或者在证券公司盖章后由客户自行携带至我行营业网点，在完成三方服务协议的签署后，应将“协议客户联”交客户保存，“协议银行联”作为第三方存管交易传票附件一并入库保管，“协议券商联”由经办网点指定专人按证券公司分档妥善保管，定期交换至协议汇集行，然后由协议归集行定期交换给对应的证券公司营业部。 （二）第三方存管制度实施以前我行原有的银证转账客户，在第三方存管系统上线时批量转换为第三方存管客户，客户应按照证券公司和我行的要求重新签订服务协议。 查询 8760-2进行查询，账户状态为待确认即进行确认 个人客户预指定存管银行确认 客户办理预指定确认或银行单边开户时需要提供的材料包括： 1、本人有效身份证件及复印件（也可由经办网点自行复印或影印） 在能够确定客户于我行开立借记卡时已留存了身份证件复印件或影印件并能够实现共享的前提下，经办人员按照规定进行客户身份识别后可不再重复留存客户身份证件复印件。 2、本人借记卡（称为“签约借记卡”），没有借记卡的客户可现场开立。 3、根据我行与证券公司约定，明确由客户自行携带已盖好证券公司业务章的三方服务协议到我行的，客户还需同时提供三方服务协议。