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提高内控执行力，建立案件防控长效机制 防范农村中小金融机构风险、遏制当前案件高发势头，必须坚持改革和管理并重，从改革现有管理体制和机制上入手，大力加强制度建设，按照标本兼治、重在治本的原则，建立起案件防控的长效机制。按照省联社案件专项治理活动的要求，结合归德信用社实际，我着重谈以下几点看法： (一)如何构建案件防控组织体系，发挥法人机构在案件防控中的主体地位。长清联社素来存在服务区域广阔，网点数量有限，单个网点业务量大的现象，尤其以归德信用社最为突出，大社营业室每天平均业务量在五六百笔，多时可达八百笔。每个月签订的借款合同也多达两百余份。庞大的业务量必然带来诸多的风险隐患。为了有效的构建案件防控组织体系，我社力求做好“三个到位”，即组织领导到位，成立了信用社主任任组长，信贷和会计主管为成员的案件防控领导小组,具体负责全社案件防控工作的方案制定、组织实施工作。二是人员分工到位。对照实施方案,对全社全体人员进行责任分工，做到人人身上有担子，时时事事担责任。三是准备工作到位，提高内控制度执行力，大力推进合规文化建设。全社员工人人签订风险防控责任书，强化了工作职责与责任追究，案件查防工作做到了层层落实、人人明确，逐步形成了内外结合的案件防控体系。 （二）如何发挥业务条线在案件防控中的主导作用，从而实现业务条线上下联动，法人机构内各部门之间的横向联动。无论在信贷业务还是会计核算方面，都要建立起有效的权力制衡机制。金融机构内部管理薄弱和制衡机制不合理往往会引发金融风险,我社在承担巨大的业务量的同时，还面临人员短缺的现实，使得各个岗位之间的相互约束机制面临缺失的风险，为此，我社加大对各业务条线的辅导、培训、监督与检查制度，建立严密的业务流程制约防线，根据联社推行的信贷与会计主管员委派制度，实现管理重心的下移，两位主管员切实负责好本条线的管理工作，提高风险防范水平和能力。 （三）如何提高从业人员案件防控意识，充分发挥从业人员案件防控的主观能动性。加强员工队伍建设，提高员工案防能力。员工既是案件的制造者，又是案件的防控者，员工的素质与金融机构的风险息息相关，没有大批高素质的金融人才，也就不可能有效地防范金融案件。我社近两年新入社了十几名大学生员工，同时也有十几名工作多年的老员工，针对员工文化素质与理论业务水平参差不齐的现状，我社确立了风险防控一视同仁、领导员工同等对待的指导思想，积极开展员工思想政治教育。严格规范各级管理人员行为，确保按照规定的权限和程序行使管理权限，避免出现制度以外的权力和凌驾于制度之上的权力。管理人员要树立一手抓业务发展，一手抓案件防控的工作理念，做到案件防控与业务发展两不误。加强员工的教育和培训，提高员工的政治素质、业务素质和道德水平，自觉抵御来自外界的各类不良影响。建立和落实对员工异常行为的排查制度，对有黄、赌、毒、经商办企业等九种现象的员工给予密切关注，力求将各种发案隐患消灭在萌芽状态。经常性地开展案件防控教育，增强各级、各岗位人员的案防能力，建立全员防案、全岗防案的新型案防机制。 （四）如何科学考核案件防控治理工作，做好相关人员的责任追究。我社积极转变考核方式，建立业务发展与案件防控的同步考核机制。正确有效的考核评价体系是防范案件的关键所在。制定有效的考核机制，目的是充分调动全员业务发展的积极性，把案件防控、制度执行纳入经营目标考核机制，既抓业务发展，又抓案件防控，业务发展服从和让位于案件防控，同时提高员工对执行内控制度重要性的认识，解决执行制度中存在的不到位、不彻底问题，把内控制度执行纳入经营目标进行考核，与班子成员、员工的绩效考核直接挂钩。对制度执行力弱，在常规审计、日常检查、履职检查和飞行检查中发现问题多的责任人，给予相应处分与经济处罚。抓好合规制度执行情况的检查督促，严格落实奖惩措施，把合规工作与提职任用、考核评级、薪酬奖金等挂钩，建立合规绩效考核制度、合规问责制度，积极推进合规文化建设，努力让合规合法成为员工的自觉行为和习惯。领导班子成员要自觉做合规合法的表率，严于律己，率先垂范。 强化案件责任追究，严格执行问责制度。要按照责任到位、追究到位、惩诫到位、整改到位的原则强化案件查处，对已经发生的案件要组织强有力的力量，坚决予以查处。对于案件的内部问责，必须按照“一案四问”、“双线问责”和“上追两级”的要求，严肃追究有关责任人的经办责任、监督责任和领导责任，凡与案件有关的责任人，不论级别高低、资格大小一律依法依纪严肃处理，决不姑息迁就。