银行基础业务培训-公共业务.pptxVIP

基础业务培训公共业务机构总行分行1分行m支行1-1支行1-n支行m-1支行m-n民生银行机构采用三级管理总行 全行的数据中心、生产中心、备份中心分行 运作中心，前置业务处理、当地服务接入支行 服务前端机构号每个机构有且只有一个全行唯一的机构号 机构号（4位）＝城市代码（2位）＋支行顺序号（2位）总行：0001 开关机步骤每天必须由有权柜员先签到，操作9316交易进行网点开机。日终时普通柜员必须操作9314交易进行柜员扎帐，正式签退。管理员进行9326网点轧帐，最后操作9315网点平帐，签退后关掉主机。柜员柜员号长度为8位前4位为柜员所在机构的“机构号”，以保证在全行系统内柜员号的唯一性；柜员号后4位由各机构自行分配给所辖柜员，作为柜员登录系统的登录名使用。柜员流水号长度为12位前8位是柜员号后4位是顺序号，?每天系统自动将其初始化为0，当日该柜员每发 生一笔序号自动加1。柜员处理过的每笔交易可以由“柜员流水号”＋“交易日期” 来唯一确定柜员尾箱尾箱号是针对实际尾箱进行编码，柜员交接尾箱时只交换相应的尾箱号每个柜员可以设置两个尾箱：现金尾箱和表外尾箱。现金尾箱通过在内部帐中设置尾箱分户来进行管理，帐号中的顺序号为00+尾箱号。表外尾箱通过在表外帐中设置尾箱分户来进行管理，帐号中的顺序号为凭证种类+尾箱号。特殊尾箱：库管员尾箱0000对公公用尾箱8888柜员属性0-柜面柜员1-ATM柜员2-金卡ATM柜员3-POS柜员4-金卡POS柜员5-电话银行柜员6-网银柜员7-国际业务柜员8-中间业务柜员9-其它自动柜员a-外汇买卖柜员c-保理系统柜员d-银保通系统柜员e-自助柜员f-手机银行g-公司业务作业及管理系统柜员柜员操作流程柜员强制签退柜员号分配柜员签到柜员操作柜员签退密码身份校验交易授权柜员号上缴柜员签到签退控制使用用柜员签到状态来控制柜员的签到0-未签到1-已签到2-临时签退3-正式签退系统只有在0或2状态下才能签到，签到成功后，状态为1；主管柜员可以为柜员进行强制签退，强制签退后，状态为0；临时签退后，状态为2；正式签退后，状态为3。新增/删除柜员增加柜员分行管理员首先操作9318交易增加柜员再使用9307交易修改柜员若干信息最后由总行管理员用9309交易下载柜员表并启用柜员。删除柜员总行管理员使用9319交易直接删除柜员柜员尾箱领用/上缴尾箱领用有权管理员用9310交易增加现金或凭证尾箱再使用9330交易将尾箱分配给使用柜员。尾箱上缴使用9330交易上缴已经分配给柜员的现金或凭证尾箱。使用9310交易删除尾箱凭证管理(1) 凭证是银行在业务操作过程中，使用到的各种单据，回执。包括：重要空白凭证和非重要空白凭证有价单证（债券实物券、旅行支票…）：同现金类似，既作为现金来进行管理，又作为重要空白凭证管理一般凭证（取款凭条…）：无号码，没有控制的必要凭证管理(2)重要空白凭证按三级库进行管理。总行（分行）设立凭证总库，会计机构建立分库，柜员使用尾箱。在逻辑上形成单入口，多出口的树状结构。总库和分库设立重要凭证库存文件，出入登记簿反映出入库情况，由库管员进行管理。尾箱由柜员管理，设立凭证控制文件及其尾箱重要凭证余额表，每天按实际使用情况进行核算，并在日结时进行帐实碰库。系统内凭证总库分库1分库2分库3尾箱11尾箱31尾箱21尾箱22系统外银行客户凭证调拨流程7101总库凭证入库7124凭证调拨（调出行录入）7107系统内凭证作废7126凭证调拨（调入行复核）7104柜员领用凭证7105柜员上缴凭证7106出售重要空白凭证7108客户凭证作废现金管理(1) 现金是一种特殊的体现价值的凭证。对于现金不管理号码，按币种、券别、金额进行管理。由于有价单证和现金类似，因此将有价单证件视同特殊币种的现金进行管理。现金管理(2) 现金采用了二级现金库的方式进行管理。在会计机构设现金库，柜员使用尾箱。在现金库设立现金出入库登记簿、现金明细登记簿，按币种、券别、金额进行核算，由库管员管理。尾箱设立尾箱余额表，按币种、金额进行核算，由柜员管理。在柜员进行现金交易时，自动登记现金收付簿，每天按实际情况进行记录、核算，在日结时要求进行帐实碰库，并打印当天现金发生、节余情况。系统外人民银行其他银行系统内现金库1现金库2现金库3尾箱11尾箱31尾箱31尾箱21尾箱22系统外银行客户现金调拨流程7002现金入库7002现金出库7004柜员领用现金7004柜员上缴现金7005柜员间现金调拨凭证号码?凭证号 说明：凭证号（13位）=凭证种类（2位）+分行代码（2位）+凭证批号（1位）+凭证序号（8位）?常用凭证种类01-转帐支票02-普通支票03-现金支票04-个人支票05-外币普通支票06-存款证明07-银行汇票08-银行承兑汇票09-外币汇票52-运通(美元