信用社加强合规文化建设之我见.docVIP

信用社加强合规文化建设之我见 农信社作为一个金融机构，是典型的风险管理型企业，其风险管理特性决定了经营活动始终与风险为伴，其经营过程就是管理风险的过程。这就要求银行必须改变粗放式管理的套路，建立一整套有效管理各类风险的职业行为规范和做事方法；而且在内部，要形成浓厚的合规文化，做到人人合规。合规文化是。近年来,我国依法治理的进程明显加快,国家法律体系、法治环境日趋完善,银监会对金融机构的监管也日趋规范、全面、严格。因此,必须建立一整套有效地管理各类风险的职业行为规范和方法,自觉地在其内部形成浓厚的合规文化。 合规文化是的迫切需要。当前,面临着健全公司治理结构、完善经营管理体制,从国际银行业发展规律看,合规管理是实施有效公司治理的重要途径之一。因此,合规文化刻不容缓,围绕决策、执行、监督三个关键环节制定切实有效的措施,加速构建具有竞争力的合规文化。 合规文化是提高制度执行力的需要。当前随着社会变革的不断加深、利益冲突的不断加剧,仅靠自身原有的制度已力不从心,因此,建设良好的合规文化、实现银行内部合规与外部监管的有效互动,并以此促进从整体上优化流程管理、强化内部控制,实现稳健经营,实现由制度管人到文化管人的转变是有效控制风险的重中之重。在合规管理方面仍存在不少不容忽视的问题合规意识淡薄，不合规现象时有发生，从而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失。按合规管理的全员参与原则持久推行合规理念，它是企业文化的重要构成。要让全体员工意识到合规文化建设及管理是企业文化建设的一件大事，要塑造一个理念：“信用社要走正规路、信合人即是合规人”。就像解放军一样，责无旁贷、理所应当的行为定义是：听党指挥、服从命令、服务人民、敢于牺牲。不是谁要我做，而应是我们自己要做，而且要自觉地做，形成一种习惯去做，因为有效的合规文化能够消除合规风险于无形。必须让合规的观念和意识渗透到全社员工的血液中，渗透到每个岗位、每个业务操作环节中，促使所有员工在开展经营管理工作时能够遵循法律、规则和标准，努力培育员工的合规意识，在行业上下持久推行“合规人人有责、合规创造价值”、“操作规范、否则犯规、犯规必究”、“主动合规，尊重他人、保护自己”、“合规为企业发展护航”等合规理念，倡导诚实、守信、正直的道德价值标准、行为操守准则和企业文化。流程再造应突出合规文化。在完成以客户为中心、以风险控制为主线的业务和管理流程再造,逐步实现由“部门银行”到“流程银行”的转变过程中,要不断强化以“合规文化”为导向的内控体系建设。一是要对现有业务品种进行科学的分类。二是业务部门应打破原有的部门界限,“以客户为中心,以市场为导向”,对现有的操作规程进行系统的梳理,在此基础上按业务品种制作“活页式”《业务操作指南》或《操作手册》,提供给不同层次的操作人员使用,并确保实用性和可操作性。三是要在明确业务品种、梳理操作规程的基础上,明确业务流程中的风险控制要点,对业务流程进行全面优化。要加快构建全面风险管理体系,把信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险等风险因素融入全面质量管理过程。 1