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信用社机构柜员管理办法 系统简介 目前市区联社各类会计业务核算使用的系统为浙江省农村合作金融机构综合业务系统，是以法人为单位的总账账务体系；本外币一体化的核算系统；全省大集中的应用系统和数据管理模式；外围系统与核心系统互为补充；客户服务、效率和内部控制的有机结合。 综合业务系统机构柜员管理 机构管理 一、机构类型 1、机构按是否开设总账，分为总账机构和非总账机构。清算中心(会计核算中心）是总账机构，设有总账、产生会计报表，总账机构也称核算主体。 2、机构按级别，分为省级、办事处级、县级、信用社/支行级、网点级。通过机构级别和隶属关系的设置，建立机构的管理和考核关系。 3、机构号的组成规则为：联社（合作银行）号（3位）+网点号（3位）。联社（或合作银行）号由省农信联社统一规定，网点号由县级联社或合作银行规定。市区联社机构号为“831000”。 二、机构额度管理 （一）机构额度设置 系统通过机构额度维护，控制该机构柜员操作指定业务种类时的金额范围，超过该额度的，应经本机构或上级机构的授权人员授权后，方可成功执行。 （二）额度维护 1、会计结算部根据联社实际情况制定限额管理标准，具体机构限额由信用社根据所辖机构实际业务情况在限额内从严设定。 2、机构额度由信用社会计主管结合实际情况编制机构限额管理清单，并公告给各机构。 三、机构账务变更 机构账务变更是指根据银监部门的规定或机构考核管理需要而进行的机构合并、机构升格、机构降格、机构归属关系变更。 机构账务变更类型： 1、同级机构撤并 2、支行（信用社）并入他支行（信用社）网点 3、网点部分账务的变更 四、机构营业管理 （一）机构签到 每一机构首个登录系统的柜员签到联动机构签到，机构签到应经他人授权。 （二）机构签退 1、机构营业结束，各机构应指定最后签退柜员或专柜负责机构签退处理，本机构所有柜员全部签退后，方可做机构签退处理。 2、会计核算中心对辖内营业机构的签退情况进行监控，确保辖内机构在正常营业结束时及时正常签退。 3、机构因故未能正常签退的，应及时查明原因，由于系统故障或非人为原因导致业务处理异常的，可对其作强制签退处理。 （三）机构营业重置 营业机构签退后，因故需在当日重新进入系统营业的，应经会计核算中心同意，并作机构营业重置处理。会计核算中心本级机构需营业重置的，应报经省清算中心处理。 柜员管理 一、柜员类型和柜员号 （一）柜员类型 1、综合业务系统的柜员是指登录综合业务系统并进行业务操作、系统管理或信息查询的人员，以及为自助设备专设的虚拟人员。 2、柜员按是否为实体柜员，分为实体柜员和虚拟柜员。虚拟柜员专指自助设备柜员。 3、实体柜员按能否办理临柜业务及可授权的级别，分为经办柜员、主办柜员、主管柜员。 经办柜员是指能办理临柜业务，且可对本机构柜员办理的业务授权的柜员。 主办柜员是指能办理临柜业务，且可对本机构和辖内机构业务进行授权的柜员。 主管柜员是指不能办理临柜业务，只允许进行业务查询、系统的各类管理工作，且可以对本机构和辖内机构业务进行授权的柜员。 （二）柜员号 1、柜员号是柜员在综合业务系统中的标识号，一个柜员只能有唯一的柜员号，且实行实名制、终身制管理。 2、柜员号由7位阿拉伯数字组成，规则为：行号（831）+柜员号（4位）。 3、柜员号由人事部门统一编号，柜员号不得重复使用，根据人事管理部门提供的资料，经会计结算部审批同意，由会计核算中心柜员在系统中增删。 4、只有在综合业务系统中建立柜员号及柜员信息后，柜员方可登录系统进行业务操作。 三、柜员登录管理 柜员登录是柜员用其本人的柜员号进入综合业务系统操作界面的过程。 柜员签到时，必须使用指纹、自己的柜员卡、柜员号和密码进行签到，不得借用别人的卡、号或密码进行签到。柜员的密码要做到“不定期无序化更换，一人一码、密码责任制”原则，严禁将自身密码授于他人使用，出现操作密码共享公开等现象。 柜员登录方式有三种，即密码方式登录、柜员卡加密码方式登录、指纹方式登录。柜员登录方式在新增柜员时设定，变更登录方式的，应向联社（合作银行）会计结算部申请。 会计人员（包括授权人员）的签到方式一般应为指纹签到，若个别因指纹质量较差无法使用指纹签到方式的，则改用“柜员卡+密码”方式签到。不得单独以密码作为签到方式。以柜员卡加密码作为签到方式，应向会计结算部备案说明，经其批准后方可更换。 四、柜员岗位 （一）柜员岗位与子岗位概述 1、柜员岗位为柜员办理综合业务系统交易的权限，即指柜员可以操作的系统交易的集合。为规范、便捷地维护柜员的操作交易集合，系统规定由相关业务的交易集合组成子岗位，由相关业务的子岗位集合组成柜员岗位。 岗位、子岗位、交易码三者之间的关系：树干、树枝、树叶的关系 2、省联社统一设置岗位编号