现金管理升级版介绍.pptVIP

现金管理升级版 系统介绍 二、现金管理服务的主要内容 （一）账户服务 （二）收付款业务 （三）短期融资业务 （四）流动资金管理服务 （五）客户端服务 三、现金管理平台升级的必要性 （一）现金管理一期的推广应用状况 （二）必要性 一是适应市场的竞争的需要 二是全国数据集中的需要 三是系统本身功能有局限，也需要对现金管理一期进行升级 四、升级原则及目标 （一）升级原则 现金管理升级开发是为全国数据大集中作准备，并对拟上收的六家发达地区分行间存在的差异作整合，同时兼顾新增需求对系统进行功能扩展和完善。 （二）升级目标 现金管理平台是XXXX银行在全国数据逐步集中过程中，为公司和机构类客户提供包括账户管理、收款、付款、流动资金管理、短期融资、信息服务等多种产品组合为内容的综合性现金管理服务，满足客户高效的资金管理要求。系统升级后，要满足大部分的集团客户的需求，并为多数据中心并行到全国数据集中的平稳过渡提供支持 五、升级版主要新增功能 （一）账户管理中新增产品 1、二级账簿示意图 2、二级账簿特点 （二）资金归集业务新增功能 一是在批量资金归集中增加了反向归集的功能；其次在原限额归集的基础上增加了取整归集、按比例归集和加权平均归集；在批量归集日期控制上又在按日和按月的基础上增加了约定日期的归集；当双向批量归集时上级账户的余额不足以补偿下级账户的透支或低于最低限额的额度时，系统又增加了随机、账户优先、先小后大、先大后小和加权平均五种方式供客户选择 二是在实时归集中增加了以收定支、预算定支支付控制功能，为客户提供了完善的资金管理方式 1、反向归集 （1）反向归集模式一：从下到上 （2）反向归集模式二：从上到下 2、取整归集 3、约定日期归集 4、按比例归集 按比例归集即按照客户预先设定的账户余额留存比例，进行资金归集 按比例归集分为按余额比例归集、按累计余额比例归集两种比例归集方式 （1）按余额比例归集 （2）按累计余额比例归集 5、加权平均归集 6、批量归集中上级账户余额不足向下归集时的处理方式 （1）随机 （2）账户优先 （3）先大后小 （4）先小后大 （5）加权平均 2、实时归集新增功能 对实时归集账户的支付控制，在原统收统支的基础上增加了以收定支、预算定支的支付控制方式 以收定支：以下级账户收入（即上存资金总额）决定下级支出总额 预算定支：以上级核定的下级支出额度决定下级支出总额 （四）完善账户管理 （1）增加了账户启用日期的控制，控制账户必须在三个工作日后，方可办理付款业务 （2）增加了对一年内未发生收付业务且未欠开户银行债务的账户，系统预通知及自动清理的功能 （3）增加了临时账户两年到期系统预通知的功能 （4）增加了对注册验资户只收不付的控制功能 （5）客户资料登记的要素向人民银行账户管理系统需要的要素靠近，保留了人民银行账户管理信息报送的接口功能 （五）短期融资业务与资产系统的整合 （六）风险控制 2、改变原一期落地处理方式 将原来由客户端发起需落地处理的客户支付指令到达银行后，由柜员手工扣账的处理方式改变为客户一旦确认提交业务，就由系统自动进行账务处理 3、交易上收集中管理 （1）按照客户部们要求，将部分集团账户功能维护的交易进行上收，由一级分行指定机构操作，实行集中管理 （2）上收的集中管理交易类型有集团客户开户补充、透支维护与账户透支功能的开通、归集关系的维护、资金池关系的维护、客户端的开通与管理 4、集中管理交易的特点 在一个省域范围内，使用集中管理交易的营业机构，就可以将本省域范围内集团客户申请开通的功能，一次性维护完毕 控制了在现金管理一期系统中，集团账户功能维护分散、效率低下、差错率高的缺陷 5、集中管理交易的操作 集团账户功能开通、修改、调整的流程、申报表格，需要重新设计、规范 需要明确集中管理交易操作机构的奖惩办法 （七）完善收费处理功能 一是取消一期收费账户行挂账的处理方式，重新改为按《支付结算办法》的规定向委托人收取费用原则 二是增加了客户端电子支付业务费用的自动处理功能 三是增加了客户与银行约定后可以批量付费的功能 四是提供了客户指定其他账户付费的方式 （八）调整规范业务凭证、报表一 1、重新设计了现金缴款单、收费凭证 2、需现金管理子系统打印的回单，均改为空白回单纸打印，并对回单应打印的内容、格式进行了统一和规范 3、需现金管理子系统打印的清单、报表，除分户账有固定格式外，其余均改为空白回单纸打印，并对应打印的内容、格式进行了统一和规范 4、对现金管理子系统需打印的清单、报表及打印时间进行了整理，分为按日、按月、特殊日、按年打印 调整规范业务凭证、报表二 5、规范了网内收付业务入账凭证从网内收付他代