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2017《基金法律法规》基础知识(六)【知识点】基金监管概述　　 基金监管概述　　【知识点一】基金监管的概念及特征　　(一)基金监管的概念　　基金监管，依据监管主体范围的不同，可以有广义和狭义两种理解。　　广义的基金监管是指有法定监管权的政府机构、基金行业自律组织、基金机构内部监督部门以及社会力量对基金市场、基金市场主体及其活动的监督或管理。　　狭义的基金监管一般专指政府基金监管机构依法对基金市场、基金市场主体及其活动的监督和管理。　　(二)基金监管的特征　　1.监管内容具有全面性　　政府基金监管的内容，不仅涉及各种基金机构的设立、变更和终止，基金机构从业人员的资格和行为，基金机构的活动规则，而且还涉及基金市场其他诸多方面的监管，监管内容具有全面性。　　2.监管对象具有广泛性　　政府基金监管机构对所有的基金机构及其从业人员乃至基金行业自律组织均有权监管。　　3.监管时间具有连续性　　政府基金监管活动贯穿基金机构从设立直至终止的全过程，包括市场进入、市场活动和市场退出的各方面制度，体现为事前监管、事中监管和事后监管的连续活动。　　4.监管主体及其权限具有法定性　　与基金行业相关的法律法规明确规定政府基金监管机构及其权限和职责，政府基金监管机构依法行使其职责。　　5.监管活动具有强制性　　有关基金监管的法律规定，具有强制性规范的性质。政府基金监管机构依法行使审批权、检查权、禁止权、撤销权、行政处罚权和行政处分权等监管权，均具有法律效力，具有强制性。这是政府对基金行业有效监管的保证。　　可见，相比基金行业自律、基金机构内控以及社会力量监督而言，政府基金监管是最为广泛、最具权威、最为有效的监管。　　【知识点二】基金监管体系　　基金监管体系，即为基金监管活动各要素及其相互间的关系。　　基金监管活动的要素主要包括目标、体制、内容和方式等。　　基金监管方式，是指基金监管所采用的方法和形式，也称基金监管的手段和措施。　　广义的监管方式，包括对基金市场主体即基金机构的市场准入监管、对基金机构市场行为的监管以及对基金机构各种违法违规行为或出现某些法定情形后的处置措施，也即对基金机构的审核注册、对基金机构行为的检查以及检查后对存在问题的基金机构的各种行政处置措施，分别体现了事前监管、事中监管和事后监管。　　狭义的监管方式，也称为监管措施，通常不包括市场准入监管，而仅包括检查及其后续的处置措施。　　【知识点三】基金监管目标　　(一)保护投资人及相关当事人的合法权益　　基金监管的首要目标是保护投资人利益。同时，基金监管对于基金市场相关当事人的合法权益也应依法给予保护。　　(二)规范证券投资基金活动　　规范证券投资基金活动是基金监管的直接目标，也是促进证券投资基金和资本市场健康发展的前提条件。　　(三)促进证券投资基金和资本市场的健康发展　　证券投资基金市场是资本市场的重要组成部分。　　【知识点四】基金监管的基本原则(6个)　　(一)保障投资人利益原则　　保障投资人利益原则是基金监管活动的目的和宗旨的集中体现，基金监管应以保障投资人即基金份额持有人的利益为首要目标。　　(二)适度监管原则　　政府监管不应直接干预基金机构内部的经营管理，监管范围应严格限定在基金市场失灵的领域。应完善基金行业自律机制、健全基金机构内控机制和培育社会力量监督机制，充分发挥基金行业自律、基金机构内控和社会力量监督在基金监管方面的积极作用，形成以政府监管为核心、行业自律为纽带、机构内控为基础、社会监督为补充的“四位一体”的监管格局。　　(三)高效监管原则　　所谓高效监管，是指基金监管活动不仅要以价值最大化的方式实现基金监管的根本目标，而且还要通过基金监管活动促进基金行业的高效发展。基金监管机构既要对基金行业进行必要的监管，又不能束缚基金行业和基金市场的活力。　　(四)依法监管原则　　政府基金监管不是任意的行政行为，而是一种法律活动，它必须以法律为依据。政府基金监管，是政府基金监管机构依法对监管对象实施监督和管理的活动，究其本质是行政法律关系，属于行政执法范畴。　　(五)审慎监管原则　　审慎监管，也称“结构性的早期干预和解决方案”，其精髓在于金融监管机构要尽可能赶在金融机构完全亏损之前采取有效措施，以便让金融机构股东之外的其他人不受损失。　　审慎监管原则是金融业特有的一项监管原则，旨在通过偿付能力监管和风险防控制度体系，维护投资人或者存款人对金融机构和金融市场的信心。　　(六)公开、公平、公正监管原则　　公开、公平、公正监管原则，也称“三公”原则。　　【例题?单选题】基金监管的首要目标是( )。　　A.规范证券投资基金活动　　B.保护基金管理人利益　　C.保证证券投资基金和资本市场的健康发展　　D.保护投资人利益　　【答案】D　　【解析】基金监管的首要目标是保护投资人利益。　【知识点