江苏分行本外币账务整合操作管理暂行细则.pptVIP

江苏分行本外币账务整合操作管理暂行细则 《操作管理暂行细则》 第一章 总则 第二章 机构管理 第三章 管理职责 第四章 柜员管理 第五章 营业管理 第六章 会计资料管理 第七章 业务操作规定 第八章 资金清算 《操作管理暂行细则》 第九章 外汇敞口管理 第十章 外币现金调拨 第十一章 开销户及外管账户信息管理 第十三章 外汇贷款及贸易融资 第十四章 进口代办开证 第十五章 旅行支票 第十六章 外汇兑换 第十七章 异常业务的处理 第十八章 附则 第四章 柜员管理 第十条 劳动组合的基本原则 第十一条 柜员管理 第十三条 主管职责 第十条 劳动组合的基本原则 一、本外币整合后营业机构应按照安全与合理的原则进行人员配备，根据营业机构业务范围、营业时间、部门设置、业务量等实际需要配备不同级别的业务主管。 二、本外币整合后营业机构ABIS的劳动组织形式采取综合柜员制或复核制，BIBS采取经办、复核、授权制。 三、各行须根据岗位职责进行ABIS柜员属性设置和BIBS角色权限设置，重要岗位和不相容岗位做到相互制约、相互控制，符合ABIS和BIBS的管理规定。 第十条 劳动组合的基本原则 四、营业机构的业务操作与管理必须坚持“划分权限，分级管理，相互监督”的原则。ABIS、BIBS的柜员必须以原始凭证为依据办理业务，认真审核原始凭证的真实性、合法性，根据所办理业务的性质加盖业务印章，每个柜员必须对所办理的业务承担其责任。 第十条 劳动组合的基本原则 五、因业务需要，在风险可控的情况下，允许同一外汇业务人员既有ABIS的操作柜员号又有BIBS的操作柜员号，分别操作ABIS和BIBS系统，但ABIS三级以下柜员（不含三级主管与纯主管）不得在BIBS系统中担任汇出汇款、信用证开证、所有付汇业务的经办与授权。 六、营业机构应根据本机构的实际情况，做好节假日期间劳动组合变动的工作安排，保证业务系统的安全运行与业务的正常办理。 第十一条 柜员管理 本外币一体化营业机构的操作柜员包括ABIS普通操作柜员和BIBS操作柜员。BIBS操作柜员必须事先建立ABIS系统柜员与其对应。ABIS系统柜员与BIBS操作柜员的柜员号一致，统一为四位的柜员号，其逻辑终端号、ABIS系统柜员号、BIBS柜员号须一一对应。 一、ABIS的普通操作柜员由营业机构根据ABIS规定的柜员号编码规则，分配ABIS柜员号，ABIS的柜员只能操作ABIS。 第十一条 柜员管理 二、BIBS操作柜员的建立须遵循ABIS和BIBS管理的有关要求，填报“中国农业银行江苏省分行BIBS柜员信息登记表”，先由ABIS机构九级主管在ABIS公共子系统建立、分配相应的ABIS系统柜员号，柜员类型为“S”系统柜员，系统柜员类型为“P”POS柜员。然后签署意见，逐级上报至省分行国际业务部建立BIBS柜员，省行国际部建立BIBS柜员后，反馈辖属行，辖属行BIBS机构的授权人进行角色设置赋权。BIBS的操作柜员在ABIS中作为系统柜员存在，但只能操作BIBS。 第十一条 柜员管理 三、如BIBS柜员所用逻辑终端须新增（删除），则同原有规定，由各级行会计部门会同科技部门逐级向省分行申请新增（删除）。 第十二条 柜员职责 BIBS柜员如具有ABIS柜员号，操作ABIS,其职责适用于ABIS相关规定： 一、柜员必须严格按权限办理业务，超过自身权限，必须经过相应级别主管授权，超过其业务范围，必须过渡给其它柜员办理。 二、柜员应定期或不定期更换密码，每月不少于一次，密码泄漏造成的一切后果由柜员承担。 三、柜员应以原始凭证为依据办理业务，认真审核原始凭证的真实性、合法性，并根据所办理业务的性质加盖有关印章及柜员名章。 第十二条 柜员职责 四、柜员办理跨柜员交易，业务发起柜员应及时传递凭证，交接清楚，接收柜员及时处理，不得故意压票或拒绝办理。 五、柜员应经常检查平账器，保证账务的实时平衡，发现不平，应查清原因，及时处理。 六、柜员应经常检查现金箱是否超限，超过限额部分及时入库；管库员应做好营业机构现金库存的合理调配，超过合理库存的部分及时上解。 七、柜员临时离岗必须办理临时签退，并将印章、现金、凭证、柜员卡等入箱上锁。 第十二条 柜员职责 八、柜员正式签退前必须检查柜员平账器，核对现金与现金箱、重要空白凭证与凭证箱。 九、柜员营业终了应将记账凭证及其附件按凭证顺序号排列整理，打印柜员日终平账报告表、重要空白凭证明细核对表、重要空白凭证销号表等，并交主管或复核员审核。 十、柜员下班前应将现金、凭证、柜员卡等入箱上锁，并将保管箱交保管员（管库员或押运员），登记《柜员箱包交接登记簿》。 第十三条 主管职责 BIBS操作员如担任AB