第1章金融法导论.pptVIP

第一章 金融法导论 第一章 金融法导论 什么是法？以马克思主义唯物史为基础： 法是由国家制定、认可并由国家保证实施的，反映由特定物质生活条件所决定的统治阶级（或人民）意志，以权利义务为内容，以确认、保护和发展统治阶级（或人民）所期望的社会关系和社会秩序的行为规范体系。 法从主观方面来看，是统治阶级意志性的反映 法从客观方面来看，是由一定的社会物质生活条件决定 法是调整行为的 二、法的特征 法出自国家的(制定/认可) 法是以权利义务为主要内容的 社会规范 法是由国家强制力保障实施的 法具有普遍性 三、法的要素 （一）法律规则 （二）法律原则 法律规则是指规定法律上的权利、义务、责任的准则、标准，是构成法的主体成分（逻辑结构：假定条件、行为模式、法律后果） 法律原则是法律的基础性真理、原理，或是为其他规则提供基础性或本源的综合性规则或原理。（补充作用） （三）法律概念 “性权利受损害”案： 某环卫所驾驶员徐某，在工作时间驾车倒车时，将正在卡车后帮助关车门的张某撞伤。 张某的妻子王某认为，丈夫因车祸丧失性功能，使自己的生理及心理健康受到了严重损害。夫妻二人以环卫所为被告起诉，要求赔偿各项损失15万元，其中包括性权利受损害的精神损失赔偿。 法院认为，性权利是公民健康权的一个方面，王某作为妻子的性权利受到侵害，法院判决环卫所赔偿张某医疗费、残疾生活补助费、残疾赔偿金等损失10万余元，赔偿王某精神损害抚慰金1万元。 性权利在中国民事法律未明确规定，裁决的依据不是源自于法律明确规定，而是法律的基本原则。 《最高人民法院公报》1990年第3期公布的“莒县酒厂诉文登酿酒厂不正当竞争纠纷案”： 被告仿照印制原告的瓶贴装璜生产自己的白酒，从中获利。 若单依据商标法的规定，原告其瓶贴装璜上的图案、文字、颜色等，不属注册商标专用权保护之列，被告仿照瓶贴装璜的行为，不能认定为侵害商标专用权。当时我国尚无《反不正当竞争法》。 二审法院直接适用《民法通则》第4条诚实信用原则、第5条保护合法权益原则和第7条尊重社会公德原则，认定被告的行为“损害了社会公共利益，扰乱了社会经济秩序，是不正当的竞争行为，必须予以制止”。利用法律原则对不正当行为进行认定，弥补了规则的漏洞，有效的维护了诚信的经济秩序。 四、法的部门（部门法） 法的部门，是根据一定原则和标准所划分的本国同类法律规范的总称。 一、金融法的概念和调整对象 什么是金融？ 什么是金融法？ 资金融通 金融法是调整金融关系的法律规范的总称， 由国家制定或认可，用以规范金融组织和金融行为的所有法律规则和法律原则。 金融调控关系（横——平权、纵——不平权） 金融监管关系（纵） 金融交易关系（横） 二、金融法的渊源 国内渊源 制定主体 适用范围 宪法（根本大法） 1954年第一届全国人大 全国 金融法律 全国人大及其常委会 全国 金融行政法规 国务院 全国 金融地方性法规 地方人大 本辖区内 金融规章 金融部委（央行、银监、证监、保监） 全国 地方政府 本辖区内 金融司法解释 两高 全国 金融自律性规则 行业协会、交易所 准法律效力 法律效力：宪法法律行政法规部门规章 法律效力：宪法法律行政法规地方性法规地方政府规章 二、金融法的渊源（续） 国际渊源 定义 国际条约 在国际金融活动中缔结或参加的双边/多边条约。 国际惯例 在国际经济交往中反复实践形成的，具有固定内容且被国际社会广泛接受并承认的，一经双方确认就具有法律约束力的习惯做法或常例。 金融法国际渊源？我国缔结或参加的有关金融领域的国际条约和国际惯例。 三、金融法的基本原则 1.在稳定币值的基础上促进经济增长原则 2.保护客户合法权益原则 3.防范和化解金融风险，促进金融业稳健发展的原则 4.公平、适度竞争原则 5.分业经营、分业管理原则 一、金融法律关系的概念及特征 金融法律关系：在金融调控、金融监管、金融业务等活动中形成的以权利义务为内容的社会关系。 金融法律关系的特征： 1.以金融机构作为一方当事人； 2.纵横统一性； 3.广泛性、多样性、复杂性； 4.金融法律关系的形成和变化往往具有要式性。 二、金融法律关系的构成要素 （一）主体——当事人 1.金融管理机构 2.金融经营机构 3.各类普通经济组织及其他社会组织 4.自然人 5.国家 （二）客体——权利义务所共同指向的对象 金融资产和金融调控、监管、服务等行为 （三）内容——权利义务 三、金融法律关系的产生、变更和终止 变更：主体、客体、内容任一发生变化 法律事实：能够引起法律关系产生、变更、终止的事实。 1）法律行为：意志 2）法律事件：生老病死、自然灾害、战争、革命 四、金融法律关系的保护 1.行政保护 2.仲裁保护（有仲裁协议；一裁终局） 3.诉讼保护 1）民事诉讼（管辖法院、诉讼时效、诉讼