法律合规部实施降本增效措施指导意见.docVIP

法律合规工作降本增效措施指导意见 各分公司、总公司各部室： 近一段时间，监管机加大对违法违规行为的处罚力度，一批违法违规行为被严肃查处。各地保监局对79家次产险机构进行了行政处罚，其中对个人警告46人次，责令撤换28人，对3家机构进行警告，停止6家机构的新业务，吊销1家机构的许可证，下达监管函27件，罚款万元企业的活动最终归结为一个目的：利润。但取得利润的方式有很多种，是保持利润增长的重要途径。合规新保险法强化了保险监管措施，大大增强了保险法律制度的执行力，中国保监会将以此为契机，努力构建合规受益、违规受损的监管环境。合规对拓展市场业务、加快有效发展、实现利润目标具有促进和正相关作用。不仅要会做“加法”, 更要会做“减法”, 控制和减少损失也是创造价值的过程。33项合规风险识别、监控、防范重点，各级机构持续关注重点部位、重点环节、重点机构和人员、重点区域和时段的合规风险防控情况，认真开展合规风险排查工作。各级机构主要负责人要每月召开合规风险分析会，每季向上一级机构书面报告合规风险识别、监控、防范、化解和防控情况。同时，要加强检查工作力度。法律合规部将结合全行业“财务业务数据真实性大检查”活动，加大对合规管理的合规风险提示和合规抽查。对合规性的监督检查关键是要讲求实效，力求做到“五性”。一是全面性。要求各级合规部门要结合总公司和保监局的要求，对所有机构网点、业务条线及合规风险环节，实行“地毯式”排查，使存在的问题充分暴露并得到纠正。二是突击性。对合规风险高发环节，不作任何通知实施突击检查，包括下班后和休息日的突击检查。三是及时性。对开业半年以上、不到一年的新设机构，要进行全面常规稽核，促使新机构在开业初期就能走上规范经营、健康发展的轨道。四是效率性。强调“四个现场”，即现场批评纠正、现场培训指导、现场规范制度、现场整改落实，提高检查与整改的效率。五是彻底性。对发现的问题一抓到底，不达目的不罢休。 五、做好各项法律风险预控工作从目前法务管理来看，事前预控主要是通过合同管理纠纷管理和管理三方面的工作来法律风险实现。首先法务应做好法务管理基础信息的搜集工作。这项工作主要从内部和外部二方面着手：外部信息主要是收集与相关的政治法律环境、可能影响发展的新法律法规和政策、国内外有关忽视法律合规风险导致蒙受损失的案例、国内外企业集团的法务管理信息；内部信息主要收集各职能部门的工作职责和业务流程、内部的各项规章制度、合同签订和履行情况、重大法律纠纷处理情况、员工道德操守的遵从情况等。其次应在收集信息的基础上进行分析、提炼，列出相应的风险点。法务管理基础信息是从事法律合规风险管理的基础资料，在此基础上应结合行业特点、公司现状和职能部门工作流程进行具体的法律合规风险识别、分析评级工作。具体的风险识别、分析可以采取调查问卷方式进行，可以针对合同管理情况、项目运作情况、法律纠纷处理情况、各职能部门运作情况、规章制度执行情况结合行业现状设计相应的调查问卷，初步识别公司面临的各种法律合规风险，如有必要可进行补充问卷调查、个别访谈等方式进行风险识别的细化工作，最终形成的法律合规风险清单。1、针对合同部分，可以结合纠纷处理情况、同类型案例的研究并与职能部门沟通，找出合同签订、履行过程中的风险点；2、管理部分，可以研究项目运作流程，结合相关规定和项目部实际运作状况，找出项目运作中的风险点；3、法律纠纷管理方面，主要是通过对历史数据的分析，找出法律纠纷的成因及处理不当的情形；4、公司运营风险方面，主要通过对各职能部门职责、流程分析并与职能部门沟通，了解运营风险；5、合规管理方面，主要是对内部规章制度落实情况以及因非规范性操作导致纠纷情况的统计、分析。应引起我们重视的是，相关人员往往重视已被识别的“显性法律风险”，但对于内控制度不健全及执行不到位而引起的“隐性法律风险”缺乏应有的重视，这也是合规管理的重要性的具体体现。在以上工作的基础上，对具体风险制定应对预案：1、合同管理方面，分类汇总常用合同版本，结合风险点草拟我方的样本合同，建立合同数据库2、项目法务管理方面，主要是注意项目进程是否顺利，与各专业工作单位衔接是否顺畅，项目资料是否完备，建立项目定期跟踪机制；3、法律纠纷和合规管理方面，主要是完善客户投诉联动机制，妥善处理投诉避免事态升级，完善内部操作流程内控制度和奖惩制度。公司法务作为法律合规管理的职能通过上述系统性重构，应逐步摆脱“消防队”的角色，尽快融入管理团队，最终成为地上排雷尖兵，天上预警机的作战小分队，并突显法务的增值功能 1