第二受益人使用可转让信用证存在的风险及其防范.pdfVIP

第辎人{朗 蹴的 风险及其防范 -詈萎薹型霎罢可主耋黧学院 第38条k款规定第二受益人或代晓与不知晓开证申请人信息对于 根据UCP600第38条b款，可 转让信用证(transferablecredit)是表第二受益人的交单必须交给转 第二受益人没有影响。只有在第 指转让行应受益人(第一受益人) 让行。 一种情况下，当第一受益人是买 要求转为全部或部分由另一受益 在国际贸易业务中，可转让 卖中间商时，作为可转让信用证 人(第二受益人)兑用的信用证。 信用证常用于下列情况： 的第二受益人容易遭受风险。例 转让行是指办理信用证转让的指 第一种情况：第一受益人是 如，得累斯顿银行上海分行曾作 定银行，或当信用证规定可在任 中间商，为了赚取差价，又可切断 为转让行应黑豹电子音响(上海) 一银行兑用时，指开证行特别如 实际供货人和实际购买人的联 有限公司(第一受益人)申请转开 此授权并实际办理转让的银行。 系，通过使用可转让信用证就可 由德国柏林DG银行开出的信用 开证行也可担任转让行。唯有信 以保护其商业秘密。 证给深圳中电投资股份有限公司 用证中特别注明“可转让(tram． 第二种情况：当实际供货商 (第二受益人)。原证开证申请人 ferable)”这个词才构成可转让信没有出口资格，须使用他人名义 是LOGICOM德国有限公司。在 用证，其他英文词没有这个意思。 出口时，可采用可转让信用证。 原证中规定所需单证：吒…”梅特 例如，信用证中规定：Thiscreditis第三种情况：在总公司统一 罗·杜塞尔多夫发给受益人的信 transferable 对外成交，而由分(子)公司交货 函，由梅特罗·杜塞尔多夫盖印 by……。那么，这个 信用证就是可转让信用证。 时，也可以开立可转让信用证。 签字，样本经由美国敦豪快递邮 总公司作为第一受益人，分(子) 件公司递送，信函必须严格按照 一、使用可转让信用证容易 公司作为第二受益人，可以全部 样本出具，此单证直接向开证银 出风险 信用证金额的转让，也可以部分 行提示。”然而，得累斯顿银行上 转让。 海分行开出的转让信用证条款中 在使用可转让信用证时，第 上述第二种情况下，第二受 擅自删除了梅特罗·杜塞尔多夫 一受益人将全部或部分使用信用 益人知道原证开证申请人，不存 函，并在转让信用证“附加条款” 证的权利转让给第二受益人，由 在第一受益人隐瞒开证申请人信 中表示得累斯顿银行上海分行只 第二受益人按照转让的信用证 息的问题。第三种情况下，第一 有在到期日收到开证行付来的资 (transfe：rred 金后才会向受益人付款。之后， credit)条款交货，提交受益人和第二受益人系总公司与 规定的单据给转让行。UCP600分(支)公司关系，本是一家，知 原证开证行DG银行因深圳中电 万方数据 投资股份有限公司交单中未提示 成。第二受益人没有认真履行转 受益人支付，但是转让行或出口 梅特罗·杜塞尔多夫函而拒付。 让的信用证，或信用证存在无法 地银行通常不愿为第二受益人融 履行的条款，致使其交单与转让 资。我国一些银行甚至明文规 二、在使用可转让信用证时 的信用证不相符。这种可能性造 定，原则上不对可转让信用证的 第二受益人面临的风险分析 成的不相符交单属于第二受益人 第二受益人进行资金融通。可以 自身的原因造成。 预见，在UCP600下，第二受益人