农村商业银行柜员指纹论证、操作卡、授权卡管理办法.docVIP

农村商业银行柜员指纹论证、操作卡、授权卡管理办法 198号 （） 第一章 总 则 第一条 为切实保障江苏农村商业银行股份有限公司计算机业务系统的安全运行，根据省联社指纹验证的相关要求，结合我行内控管理的相关规定，特制定本办法。 第二条 指纹验证是指柜员登录系统或业务授权时需要将柜员的指纹与数据库中预留的柜员指纹进行对比，对比通过的才能登录系统或进行业务授权。柜员操作卡是指员工在办理业务时所必须持有的，表明控制其业务处理权限范围的磁卡。授权卡是指具有授权权限的人员持有的、表明授权业务权限的磁卡。 第二章 指纹、柜员操作卡、授权卡管理规定 第四条 柜员指纹的采集权一律在总行科技部，并实行换人复核后方可入柜员指纹库；柜员操作卡、授权卡由总行科技部集中控制签发，员工个人保管使用。柜员操作卡、授权卡由柜员号、卡号、机构码、柜员级别等信息组成。 第五条 柜员指纹统一采集右手大拇指、右手食指、右手中指、左手大拇指、左手食指、左手中指共六枚指纹，按柜员使用习惯仅指定左右手各一枚指纹作为基准指纹使用。 第六条 指纹、柜员（授权）卡是实现各网点业务处理“事权划分、事中控制”的具体手段，一个柜员只能拥有一张柜员（授权）卡，同一柜员指纹只能绑定一个柜员号。柜员操作卡（授权）必须与密码、指纹配套使用。 第三章 指纹、柜员操作卡、授权卡管理部门职责 各分支机构按照岗位设置及要求提出权限组合的意见，负责对持卡人权限、级别进行初审，并向总行财务会计部门提交《农村商业银行综合业务系统柜员变更申请表》；负责管理本行员工柜员操作卡、授权卡的启用及日常管理；负责作废柜员操作卡、授权卡的回收工作，并将回收卡及时上交总行科技部；负责检查监督本行员工柜员操作卡、授权卡的权限管理情况。 第八条 财务会计部职责。 财务会计部根据各分支机构提交的《农村商业银行综合业务系统柜员变更申请表》，对持卡人的资格条件进行复审，重点审核员工申请信息的真实性及岗位设置的合理性，并定期、不定期对辖内员工指纹、柜员操作卡、授权卡的使用情况进行检查与监督； 第九条 科技部职责。 科技部根据财务会计部审核通过的《农村商业银行综合业务系统柜员变更申请表》，签发柜员操作卡、授权卡和采集指纹，负责柜员操作卡、授权卡的信息调整及补发和柜员指纹绑定变更工作，并配合财务会计部定期、不定期对辖内员工指纹、柜员操作卡、授权卡的使用情况进行检查与监督。 第四章 指纹的采集、与操作卡、授权卡绑定及使用 第十条 指纹的采集是指科技部根据已审核完毕的《农村商业银行综合业务系统柜员变更申请表》，在计算机上对申请柜员的指纹按要求通过指纹录入设备进行录入数据库操作。 第十一条 指纹的绑定是指科技部根据已审核完毕的《农村商业银行综合业务系统柜员变更申请表》，在计算机上将已采集过的柜员指纹与所对应的柜员号进行关联。 第十二条 因柜员调动、岗位调整等原因，需更改或解除柜员指纹绑定的，应由柜员所在单位向财务会计部门提交《农村商业银行综合业务系统柜员变更申请表》，经财务会计部门批准后到科技部进行指纹绑定更改或解除。 第十三条 柜员应保持手指的清洁，保证指纹与数据库中预留的指纹比对通过，如验证不通过可再连续进行验证二次，如三次验证不通过，系统将退至登录界面或退出授权交易。 第十四条 对于柜员因手指指纹遭破坏，需要修改基准指纹的，应由柜员所在单位向财务会计部门提交《农村商业银行综合业务系统柜员变更申请表》，经财务会计部门核实、审批后交科技部进行修改基准指纹操作。 第十五条 柜员、主出纳、授权人员指纹、操作卡、授权卡的使用与交接。 （一）柜员登录综合业务系统必须刷柜员操作卡、输入柜员登录密码后，根据系统提示验证指纹，通过后方可进入系统操作。柜员卡仅供本人使用，不办理柜员卡交接。 （二）主出纳登录综合业务系统不需要按指纹，只需刷卡和输入密码方可进入综合业务系统操作。因主出纳权限与其他柜员权限不一样，因此主出纳未采集指纹，主出纳休息其他柜员代班只需交出主出纳卡和密码，卡交出和交回后接收柜员必须及时修改卡密码。 （三）授权人员业务授权登录综合业务系统必须刷授权卡，输入柜员登录密码后，根据系统提示验证指纹，通过后方可进入系统授权。授权人员休息代班，授权卡、密码及指纹必须同时移交，卡交出和交回后接收柜员必须及时修改授权卡密码。 第五章 柜员操作卡、授权卡的签发、启用与日常管理 第十六条 柜员操作卡、授权卡的签发是指科技部根据《农村商业银行综合业务系统柜员变更申请表》，在计算机上为申请柜员的柜员操作卡、授权卡写入机构号、卡号、柜员级别、权限、密码等必要信息。为避免卡号的重复，科技部必须建立员工档案，确保卡号的唯一性，柜员操作卡、授权卡必须与密码、指纹配套使用，严禁出现一人多卡及串用、混用的情况。 第十七条 柜员操