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贷款用途及还款计划模板 贷款用途及还款计划 一、 *******公司概况 *************有限公司于2008年10月15日经****** 工商行政管理局核准注册成立，注册资金*****元，法定代表人******。 我公司目前主要从事******煤矿的建设开采。******煤矿位于******区**********区西北部，西北距*城47km，南距*约30km，交通便利。井田由8个拐点组成，面积3.42km2。井田内煤炭质量主要为中灰、中高硫、低磷、低水分、高热值的贫瘦（无烟）煤种，可作为动力用煤和民用煤种，经过洗选后可作为煤化工用煤。 煤矿开采证号***********，批准年设计能力井工*****吨，开采标高由***米，资源储量*****吨，中远期C级±D级储量等于*****吨，可采煤层共*层，煤层厚度*米~*米，平均*米。该煤矿**平方米是露天开采，储量约****吨。 煤矿总投资概算为 ****元。其中洞采建设需投资****元（按照原可研报告，该项目洞采建设总投资为****元，因为原可研报告是依据当时市场平均价格确定的，到现在人工费、机械费、原材料等费用已经全部涨价，涨价平均幅度在60%以上，即洞采目前实际总投资已经上升为******元）。 截止目前，露天开采手续已经全部批准（批准要求露天开采部分在2013年*月底完成，详见*煤发***号），所有资源价款**元已经全部交清，矿井土地已经全部办理完征用手续，费用全部交清。露天开采已经严格按照*煤***号批复要求将地表覆土、山皮部分剖离完成，已见煤层。 二、 申请贷款额度及期限 1 1、 *******公司特向贵行申请***元贷款支持，用于煤矿的洞采基础设 施及配套设施的建设； 2、 *******公司计划2011年4月份洞井及配套基础设施开工建设，建 设周期为24个月，预计2013年4月份洞采出煤，2014年4月份洞采完成达产目标，即年产煤***吨；因此我公司向贵行申请融资贷款期限为：***年。 三、 款项用途 1、 办公区投资：****元； 2、 生活区投资：******元； 3、 洗选煤区投资：*****元； 4、 3.5万伏双回路专线及变电所及附属设施投资：*****元； 5、 矿区供水投资：*****元； 6、 矿区污水处理厂及中水回收设施投资：*****元； 7、 矿区道路工程、亮化工程、绿化工程等投资：*****元； 8、 露天开采机械设备投资：*****元整（见附件一）； 9、 洞采井工建设投资：*****元整（见附件二）； 10、 其他投资：******元。 合计：******元整。 四、 抵押方式 *************有限公司**********煤矿的全部矿产资源和所有权。 *************有限公司位于****土地***亩的所有权。 其他对贷款有价值抵押物请给予书面详细说明。 （若有政府或者企业担保请提供书面文件） 五、 效益分析及预测 （一） 按照该矿所产煤种平均最低市场价（坑口价）***元/吨计算： 2 1、 露天开采煤炭（按****吨计算）价值约****元人民币，2011 年5月份露天开采开始出煤收益； 2、 洞井开采煤炭（按****吨计算）价值约****元人民币，2013 年4月份起开始出煤收益； 该矿产总价值约合计：*****元人民币。 （二） 露天开采按照2011年4月出煤收益起计算；洞采按照2013年4 月出煤收益起计算；年开采能力按照****吨（露天开采****吨/ 年，洞井开采***吨/年）计算；贷款期限*年期计算；分析如下： 1、 平均年收益约为****元人民币； 2、 投资回收期为***个月。 六、 还款方式 按照上述第四项效益分析及预测，*******公司还款计划如下： 1、2011年以露天开采煤收益按期偿还银行利息； 2、2012年以露天开采煤收益按期偿还银行利息； 3、2013年以露天开采煤收益和洞井开采煤收益按期还清银行本金和利息。 *************有限公司 二O一一年五月二十三日 3 附件一： 机械设备估价清单 4 附件二： 洞采井工建设总计投资：****元整。 井工建设的概况：该矿井面积3.42km2.，根据储量核实报告，共获得煤炭资源储量****吨，其中保有资源****吨，服务年限****年。 一、井巷工程开拓及投资：****元整 1、开拓方式：根据煤层赋存条件，采用双斜井多水平配合立风井的开拓方式。 2、井巷工程量共计9800米，其中： 岩巷：7000米（包括主、副井、风井、运输大巷、回风大巷、溜煤眼、煤仓、井下变电所、水仓、联络巷、硐室等）、平均造价****元/米，共计：****元。 煤巷：2800米（仅首采工作面，包括开切眼、回风顺槽、运输顺