财富中心计划书.pptVIP

楚商财富吉米财富中心商业计划书 行业背景 从国内形势看高端专业理财的迫切性 行业背景 目录 吉米财富中心：挂靠楚商投资公司下属公司沈阳楚商财富管理有限公司。 公司定位：第三方独立理财机构，综合金融服务提供商。 通过“客观、中立、公正”的视角，“九个脑袋做事，一个心眼做人”的工作作风，严格的风控手段和领先的资产配置理念，为中高端客户提供全方位的理财服务，不断的帮助客户达到资产持续增值的目标。 全力将公司打造成为客户认可、信誉良好、东北三省乃至全国最知名的独立财富管理机构品牌。 理财总监：负责业务监督、制定公司发展战略决策； 综合部：负责公司人事、行政、内部渠道等 市场部：业务开发，渠道开拓； 财务部：负责公司的经营计划及财务运营。 初期人员配置：总监1名，人事行政1名，业务主管3名，理财顾问15名； 绩效制度 初期的员工绩效考核制度，与沈阳楚商财富保持一致。 内部营销模式：交叉销售 半年期成本预算： 人力成本：财富总监6000 /月，业务主管2000元/月，理财顾问1500元/月。半年固定人工开资得要34500*6=20.7万 办公成本：办公场地20000/月*6=12万，装修及办公桌椅一次性投入5万，办公用品预估5万。 半年总的固定开支：20.7+12+5+5=42.7万。 加上每月的营销费用和其他费用，预估半年总成本为48万。平均每月为8万元。 盈亏平衡预算：（以现有的绩效制度为依据，利润点在4%-6%），以4%为标准，则每月需完成P2P业绩200万，保持盈亏平衡。 （200万*4%）-8万=0，盈亏平衡点200万。 盈利预测：公司人力20人，最低业绩要求20万/月/人，业务团队成熟，完成目标业绩400万，利润为（400*4%）-8=8万/月，半年净利润8*6=48万。 CSW 2013-11-11 李进明 政策契机 国内理财市场发展的迫切性 经济转型的必然产物 第三方财富管理 ----项目介绍 金融业十二五规划：鼓励民资进入金融服务业 李克强：坚持市场化改革方向，一个国家货币的国际化，是综合国力和金融市场发展的结果，人民币的国际化将是一个逐步有序推进的过程，中国政府将坚定不移地推进资本市场的稳定与繁荣。 目前企业家所面临的问题 如何实现财富的安全长期稳健增长 子女教育，子女创业基金以及退休养老的规划 如何避免财富受困政治因素以及政策变化的影响 如何解决资金链断裂以及投资经营失败的资金补救 如何透过安全的方式传承财富 李嘉诚 美国《财富》杂志的记者曾经问过李嘉诚他成功的最大秘密是什么? ---“用心思考未来，抓住重大趋势，便会成为大赢家”。 未来趋势之一：高端金融服务业将快速发展 未来趋势之二：富人的财富急需全球化配置和管家式服务 公司定位 1 主营业务 2 组织运营 3 财务计划 4 发展目标 5 公司定位 1 追求财富 增长，大 多数人无 金融理财 专业技能 第一方 投资人 具有专业技能 提供技术咨询 以服务为盈利 的商业模式 “客观、中立、公正 第三方 第二方 金融机构 提供金融 产品，主 观、狭隘 以产品提 供为盈利 商业模式 股票型 债券型 混合型 QDII ETF/LOF A股 B股 H股 期指 期货 权证 结构性产品 银行 基金公司 证券公司 保险公司 信托公司 投资公司 储蓄 债券 理财产品 基金 股票 投连险 分红险 房地产信托 阳光私募 PE投资 黄金/外汇 其他衍生品 子女教育 退休养老 资产保值 财富增值 避税避债 购房买车 财产传承 需求分析 选择工具 管理跟进 独立 客观 公正 ? 楚商财富 P2PG业务 私募基金 离岸金融产品 楚商基金 主营业务 2 P2PG模式 楚商平台 信用审核与风险评估 离岸资产配置 离岸信托 香港投资移民 大额保障计划 全球基金定投计划（101） 合作的第二方优秀金融机构 法国安盛 加拿大永明 成立于1865年，总部设在加拿大多伦多，将近150年的历史，是当今世界最大的保险和资产管理公司之一； 业务范围包括个人寿险、年金、团体寿险和失业保险，401（k）和403（b）计划、储蓄、相互基金等。为个人及企业客户提供各类理财及保障的产品和服务。自1998年至今，永明金融连续多年荣登“财富全球500强”； 管理资产达4655亿加元（2011年）； 荣获国际评级机构授予极高的信用评级，包括A.M.BESTA+评级，穆迪Aa3评级，及标准普尔AA-评级。 成立于1851年，具备160多年丰富的风险及财富管理经验； 全美5大寿险公司之一 管理的资产达4,800亿美元（2011年） 荣获国际评级机构授予极高的财