保单整理.pptVIP

PS:从意外--医疗--子教--养老--理财，逐步推进 荣姐，在保障人身风险外，每个像您这样的家庭都还应该考虑下资产配置和财富传承。保险是比较稳健的理财方式之一。正好借这次保单整理的机会，我给你讲讲吧。 第四次加保（福寿年年、福禄鑫尊） 被保 险人 意外伤残 意外医疗 住院医疗 重大疾病 养老金 教育金 理财 意外身故 疾病身故 大女儿 20万 1万 1.5万 30万 30万 30万 小女儿 20万 1万 1.5万 30万 30万 30万 儿子 150万 1万 1.5万 50万 200万 150万 150万 父亲 6万 2万 6万 6万 母亲 128万 1万 2万 40万 200万 200万 328万 40万 被保 险人 意外 伤残 意外 医疗 住院 医疗 重大 疾病 养老金 教育金 理财 身故 保费 大女儿 10万 10万 10万 1580 小女儿 10万 10万 10万 1100 合计 2680 保单整理前家庭成员保障情况 保单整理后家庭成员保障情况 4次加保，年交保费40万！ 成长感悟 用最专业的方式服务 用最专注的方式成长 谢谢！ 中高端老客户（保单较多，有需求，有理念，加保能力较大） 转介绍客户（展示专业度，以专业服务快速赢得客户认同与信任） 孤单客户（以专业服务取得客户好感，找到下次拜访的借口 * * * * * 逻辑：受益人的设定、增加、减少以及额度的调整 都能充分体现销售人员的专业素质 * * * * * * * * * * * * 教育背景：本科 职业背景：财务会计 入司时间：1996年10月 RFC财务顾问师 CFP理财规划师 2011至2013年荣获国际龙奖 IDA 并入围MDRT 2013年达成百万期交保费 郭春渝 专注保单整理 达成百万业绩 ——成都市公司 郭春渝 年度 期交保费 期交件数 2009年 61万 2010年 60万 2011年 47万 2012年 46万 49件 2013年 148万 74件 2014.1---10月 92万 87件 数据展示 业绩突破百万主要缘于—— 专注保单整理， 带来持续加保机会！ 第一部分———— 为什么要做保单整理？ 提供专业服务，展示专业形象，快速取得客户认同 寻找客户保障缺口，促使客户快速加保 减少拜访次数，提高工作效率 快速获得转介绍 全面了解客户保障，为更深层次服务打下基础 销售人员为什么要做保单整理？ 全面了解家人保障状况，便于完善全家保障 细致了解每张保单缴费情况，避免失效风险 便于特殊情况发生时的快速理赔及理赔后的保单保全 客户为什么要做保单整理？ 至少50%客户选择加保，并且主动给予转介绍 签单前面谈次数由原来的5—8次减为现在的2-3次 2013年起，期交保费突破百万 保单整理带来的效果 第二部分———— 保单整理“4+2”法 “4+2”适用的客户群体 中高端老客户 转介绍客户 孤单客户 关键提问4句话， 心甘情愿交保单 您的每一张保单的缴费时间、缴费账户您清楚吗？ 目的：通过询问交钱，引起客户注意，从服务入手，获得客户认可 关键提问1 提问1 清楚 提问2 不清楚 保单整理 您知道您的保单什么时候该领钱，可以领多少钱吗？ 目的：通过询问领钱，触及客户利益，引发客户兴趣 关键提问2 清楚 提问1 清楚 提问2 提问3 不清楚 不清楚 保单整理 请问您所购的保险，您知道什么时候可以获得理赔， 该怎样理赔，赔多少？ 目的：通过询问赔钱，涉及客户最重要的权利， 锁定客户关注点 关键提问3 提问1 清楚 提问2 清楚 提问3 不清楚 保单整理 不清楚 不清楚 提问4 清楚 作为保单非常关键的要素---受益人，您的每一张保单是否指定了呢，他们分别是哪些人呢？ 目的：通过询问留钱，体现自己专业，增加客户信赖感 关键提问4 提问1 清楚 提问2 提问3 不清楚 保单整理 提问4 清楚 清楚 不清楚 不清楚 不清楚 每笔都是他的钱！他不清楚我清楚！ 层层递进4句话， 心甘情愿交保单！ 交钱 领钱 赔钱 留钱 四个关键提问的逻辑 保单整理2张表 个人明细表 家庭汇总表 个人明细表关键要素（1/3） 客户信息 投被保险人姓名、性别 出生日期:便于生日祝福、把握最佳加保时机 受益人:合理避税、规划家庭财富、财富传承，为加保找到切入点 保单信息 险种名称、所属公司、生效日期、保障期间、保费 缴费年限：掌握加保时机 保单号码:便于准确查询保单信息 保额:双方清晰已有保障，快速找到保障缺口，为加保找到借口 保障权益（主要功