我国金融领域反洗钱问题分析.pdfVIP

摘 要 洗钱是一个於来语。篱蕈溉淡，洗钱裁是将扶攀{≥法滔动或狂霉驱褥既藏款逶避镊行 等龛融机构中转或采取其它特殊方式掩盏典非法的性质和来源，使之合法化。随着缀济全 球化，洗钱激动也大张旗鼓地邂肉全璐他，浚钱活动爨慈猿獗，严重藏黪各落戆溪家安全 和缀济发展。掩囡际货币基金缀织估计，全球每年非法洗钱的总数额榴当于全擞界凰内生 产憝餐豹2％。在～些发栽中菡家每年被合法纯静菲法投入为10亿赉20亿美元；一避发达 毅合法证。扶嚣舔经验慕看，浚钱帮爱浇钱的主要潘渤麓在金穗领城遂行，几乎所霄国家 帮搬金融虮鞠筑反洗钱甏予竣心姥位，国隧睾圭会逑行爱浚钱的食傺逛妻要是在金濑镶域。 在我国，洗钱这种犯罪活动始于20世纪80年代，逝几年来洗钱犯罪活动不断发展并呈现 严羹化趋势。揲餐关方露健计，中国每每考离达2000亿人民委被以”浚黑钱”黪方蕊滚到 海外，丽国家每年因此受到的财税损失离逝于亿元。资本外逃、洗钱与腐败紧密搬逐是尽 翦我器凌痰洗钱獭器豹～个突穗特征。据有关资辩嚣诗，1997年至1999年桑计资零矫逃 荧浚钱导致懿赞零姊逃不在少数。资本辫遂鬣减少戮家税毅，又彩确外汇储备，这将危及 中莺鼹金融稳定，摇至会艘为念融危毒嶷麴禳添。2002年，中国人民羧嚣秘一些褰数壤季亍宠 看建立了相应的反洗钱机构，人民银行又连续颁布了《会融机构反洗钱规定》、《人民币大 额和可疑支付交易报告管理办法》积《会融枧槐大颧积霹疑多}汇瓷金交曩报告瓣理办法》， 这三项法规甓在防止违法犯罪分子利用金融机构从攀洗钱活动，并明确金融机构开鼹反洗 钱工佟豹稿关铡寝，获蠢褐畿中国金融领域“反洗钱”瀚三大坚强防线。这标志着我国的 反洗钱斗争进入～个新的发展阶段。 关键诵：反浚钱；诲弈：傣感捩露 中潮努类号；粥∞ 第3蓠凝科菱 Abstract isawordof Briefly bloneylaundering foreignorigin． oftheillicit andSOUrCeS the nature isthe tohide illegal taunderingprecess to theillicit conductsor legalize money the crimes，and from illegal T11。neygained suchasbanksor other it financialinstitutions by special bvtransferringthrough has ofeconomic 1aundering manners。Withthe globalization，money development of scale．The insanity also ona